Что такое подтверждение резервов?
В сфере криптовалют «подтверждение резервов» (Proof of Reserves, PoR) – это механизм прозрачности, используемый для демонстрации того, что криптовалютная биржа или кастодиальная платформа располагает достаточными резервными активами для полного обеспечения депозитов своих пользователей. Основная цель PoR – решить проблемы доверия, гарантируя, что активы клиентов, хранящиеся на платформе, находятся в безопасности, а платформа не злоупотребляет средствами и не практикует непрозрачные финансовые действия.
1. Преимущества подтверждения резервов
Повышение доверия: Пользователи больше не должны полагаться исключительно на слова платформы. Вместо этого они могут самостоятельно проверять активы платформы с помощью криптографических методов.
Предотвращение неправомерного использования средств: PoR гарантирует, что платформа не сможет неправомерно использовать активы клиентов для неправомерных действий, таких как высокорисковые инвестиции.
Повышение прозрачности: Делая ончейн-резервы общедоступными, PoR повышает прозрачность операций и укрепляет доверие общественности.
Защита конфиденциальности: Использование дерева Меркла (или дерево хешей) позволяет отдельным пользователям проверять, что их собственные балансы включены в резервы, не раскрывая данные других пользователей.
2. Как работает подтверждение резервов
2.1 Проверка дерева Меркла
Дерево Меркла – это криптографическая структура данных, которая позволяет эффективно проверять большие наборы данных, сохраняя при этом конфиденциальность отдельных пользователей. Каждый пользователь может проверить, что его собственный баланс включен в данные резерва, не раскрывая информацию о других пользователях.
Примечание: Дерево Меркла – это двоичное дерево, состоящее из нодов, где каждый конечный нод представляет часть пользовательских данных (например, баланс счета), а каждый неконечный (внутренний) нод является хешем двух своих дочерних нодов. Эти хеш-значения генерируются с помощью криптографической хеш-функции, которая гарантирует, что даже самое незначительное изменение в исходных данных приведет к получению совершенно другого хеша. Это свойство делает деревья Меркла идеальным инструментом для обнаружения подделок или несоответствий в больших наборах данных.
2.2 Раскрытие кастодиальных активов
Платформа должна публично раскрывать адреса своих ончейн-кошельков для хранения активов, чтобы продемонстрировать общую сумму активов, которые она удерживает. Пользователи могут самостоятельно проверить, содержат ли эти адреса достаточные средства, используя обозреватель блокчейна.
Еще в феврале 2023 года MEXC официально запустила свою систему подтверждения резервов и публично продемонстрировала адреса своих кошельков для хранения активов. Это позволяет пользователям в любое время проверять ончейн-активы платформы.
2.3 Проверка резервов, превышающих обязательства
Платформа должна продемонстрировать, что сумма публично раскрытых активов (резервов) превышает общую сумму депозитов пользователей (обязательств). Эта проверка обычно проводится сторонними аудиторскими компаниями или с помощью инструментов с открытым исходным кодом для подтверждения соотношения между активами и обязательствами.
MEXC поддерживает коэффициент резервирования 1:1 для всех пользовательских активов на платформе, гарантируя, что ваши средства полностью обеспечены и надежно защищены. Кроме того, платформа включает в свои аудиты кошельки USDT, USDC, BTC и ETH, а данные ончейн доступны для публичной проверки.
3. Ограничения и области для улучшения подтверждения резервов
Только ончейн-активы: Подтверждение резервов обычно проверяет только криптоактивы, основанные на блокчейне. Оно не может учитывать оффчейн-обязательства, такие как фиатные депозиты, займы или другие финансовые обязательства.
Невозможность точной проверки обязательств: Если платформа фальсифицирует данные об обязательствах пользователей, PoR не может самостоятельно подтвердить подлинность этих обязательств.
Зависимость от внешних аудиторов: Процесс часто зависит от доверенных третьих лиц для подтверждения его целостности, что вновь вводит те самые допущения о доверии, которые PoR стремится уменьшить.
Отсутствие обновлений в режиме реального времени: PoR обычно представляется в виде статического снимка, что означает, что он может не отражать состояние активов и обязательств платформы в режиме реального времени.
Подтверждение резервов является важным инструментом для повышения прозрачности и доверия пользователей к криптовалютной индустрии. Хотя это и не идеальное решение, сочетание ончейн-данных, инструментов аудита и проверки со стороны пользователей помогает снизить риск незаконного присвоения средств или мошенничества со стороны платформ. В результате это играет ключевую роль в продвижении индустрии к большей прозрачности и безопасности.
Защита активов пользователей является основной миссией MEXC. MEXC защищает ваши средства посредством мониторинга рисков в режиме реального времени и готова предложить полную и немедленную компенсацию в случае любых убытков, связанных с платформой. Платформа обеспечивает безопасность активов посредством трех ключевых мер:
1) Коэффициент резервов более 100%: Прозрачные и безопасные резервы устраняют опасения по поводу кризиса ликвидности.
2) Безопасное хранение активов: Активы хранятся с использованием гибридной системы холодных и горячих кошельков для обеспечения максимальной безопасности.
3) Страховой фонд для фьючерсов: Покрывает убытки, превышающие уровень маржи, что дает вам больше уверенности при торговле.