Majescoの調査、退職・年金管理および年金リスク移転における近代化の重要な基盤としての役割を明らかに

保険および退職・年金業界におけるクラウドネイティブ・AIネイティブソフトウェアの先駆的イノベーターであるMajescoは、新たなソートリーダーシップレポート「退職・年金管理および年金リスク移転（PRT）を形成するテクノロジートレンド」の発表を発表しました。同レポートは、会員の人口動態の変化、規制上の圧力、サイバー脅威、そして年金・保険・PRTエコシステムの収束が、公共部門・民間・複数雇用主の退職組織にとってモダナイゼーションを戦略的かつ運用上の必須事項へと変えつつある状況を明らかにしています。

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州・地方の退職年金制度、交通機関、公益事業、学校制度、その他の公共部門組織のシニアリーダーを対象とした退職年金管理テクノロジートレンド調査、エグゼクティブパネルからの知見、および退職・年金組織との詳細なケーススタディをもとに、同レポートは、信頼・透明性・レジリエンスを強化しながら、老朽化した手動管理環境のモダナイゼーションに向けて強まる圧力にさらされている業界の実態を明らかにしています。

「退職・年金制度は社会契約の運用上の根幹であり、その根幹はリアルタイムで再構築されています」と、MajescoのChief Strategy Officer（最高戦略責任者）であるDenise Garthは述べています。「管理者はもはや、断片化された手動のレガシー環境に依存して、会員の人口動態の変化、高まるサービスへの期待、規制当局の監視、そして年金・保険・PRTエコシステムの収束に追いつくことはできません。モダナイゼーションは今や受託者としての義務です。次世代のクラウドネイティブ、データ駆動型、そして組み込みAIプラットフォームへ移行する組織こそが、正確な給付を提供し、市場の変化に適応し、退職・年金管理の次の時代に信頼性を持って参加するための最良のポジションに立てるでしょう。

退職・年金管理者にとってのモダナイゼーションの必要性を示す5つの重要なトレンドは以下の通りです：

1) レガシーの複雑性と断片化は進歩への構造的制約である – 過度な手作業、断片化され競合する情報源を持つレガシーシステム、そして機能強化や規制変更の実施に要する高いコストと時間は、スケーラビリティ、俊敏性、分析、および年金・保険・PRTの統合的な流れに対する構造的な障壁となっています。

2) 明確な目標状態が存在する：クラウドネイティブ、データ駆動型、そしてAI対応 – リーダーたちは、使いやすい自然言語インターフェース、自動化されたワークフロー、AI 駆動のユーザーエクスペリエンスとセルフサービスポータル、組み込みのコンプライアンスおよび監査サポート、そしてガバナンスを組み込み継続的な変化を可能にするクラウドネイティブアーキテクチャを中心とした一貫したビジョンに収束しています。

3) モダナイゼーションはミッション中心の受託者的義務であり、任意のITアップグレードではない – 経営幹部はモダナイゼーションを、予算が潤沢な時だけ追求するプロジェクトとしてではなく、給付上の重要なライフイベントにおける運用レジリエンス、ガバナンスの透明性、監査対応能力、そして会員と雇用主の信頼を強化することで、大規模な受託者としての卓越性を維持する手段として位置付けています。

4) 自動化、デジタルエクスペリエンス、そしてAIが次の時代の運用エンジンである – 組織は、資格判定、拠出金、請求、給付計算、通知書などの摩擦が多く量の多いプロセスを自動化とAI支援の対象として狙いを定め、セルフサービスポータルとAI強化された対話を活用して会員、雇用主、プロバイダーのエクスペリエンスを改善しながら、スタッフをより付加価値の高い業務に解放しています。

5) プラットフォーム対応の組織とパートナーがエコシステムの収束とPRTをリードする – 負債と会員の移行がスポンサー、保険会社、PRT構造をまたいで進む中、クラウドネイティブの統合プラットフォーム、管理されたデータ、オープンAPI、そして収束を見据えたパートナーを持つ組織こそが、絶え間ないプラットフォーム再構築なしに、より相互接続された退職エコシステムに参加するための最良のポジションに立てるでしょう。

レポートの調査結果を例示するものとして、ある退職・年金組織の詳細なケーススタディが、持続的なモダナイゼーションが実践においてどのような姿であるかを示しています。Majesco V3locityへの移行、断片化されたデータの統合、そして大量プロセスの積極的な自動化により、同組織は2016年に0%だった資格判定と請求の自動処理率を80%超へと向上させ、年金計算のデジタル化、請求書と支払いの自動化を実現しました。その事業価値への影響として、会員ポータルはアクセスを簡素化し、透明性を向上させ、信頼を強化しており、モダナイゼーションが運用効率、ガバナンス、会員エクスペリエンスを同時に強化できることを示しています。

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