Binance a autorisé des centaines de millions de dollars à transiter par des comptes suspects, même après avoir promis de renforcer la conformité dans le cadre d'un accord pénal américain de 4,3 milliards de dollars en 2023, selon une enquête exclusive du Financial Times (FT).

Binance a autorisé des comptes suspects à effectuer des tradings après un accord américain de 4,3 milliards de dollars

Les dossiers internes examinés par le FT révèlent que des comptes présentant des signaux d'alerte - notamment des liens avec des réseaux de financement du terrorisme, des schémas de connexion impossibles et des vérifications d'identité échouées - ont continué à effectuer des tradings bien après l'accord de plaider-coupable de novembre 2023. Les données divulguées couvrent les transactions de 2021 à cette année.

Un compte appartenait à un résident d'un bidonville vénézuélien qui a transféré 93 millions de dollars via Binance entre 2021 et 2025. Une partie de ces fonds provenait d'un réseau accusé plus tard par les autorités américaines de transférer secrètement de l'argent pour l'Iran et le Hezbollah libanais.

Le FT a obtenu des données pour 13 comptes suspects ayant traité 1,7 milliard de dollars de transactions, dont 144 millions de dollars après l'accord. Un compte enregistré au nom d'une Vénézuélienne de 25 ans a reçu plus de 177 millions de dollars en crypto sur deux ans et a modifié ses coordonnées bancaires de paiement 647 fois en 14 mois, en passant par 496 comptes uniques à travers les Amériques.

« Cela qualifie comme suspect », a commenté Stefan Cassella, ancien procureur fédéral, pour le FT. « On dirait que quelqu'un agit comme une entreprise de transmission d'argent. »

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Le FT a révélé cette bombe des mois après que la Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges a abandonné son procès contre Binance, qui accusait la plateforme d'échange Échange / Plateforme d'échange Une plateforme d'échange est connue comme un marché qui prend en charge le trading de produits dérivés, de matières premières, de valeurs mobilières et d'autres instruments financiers. Généralement, une plateforme d'échange est accessible via une plateforme numérique ou parfois à une adresse physique où les investisseurs s'organisent pour effectuer des tradings. Parmi les principales responsabilités d'une plateforme d'échange figure le maintien de pratiques de trading honnêtes et équitables. Une plateforme d'échange est connue comme un marché qui prend en charge le trading de produits dérivés, de matières premières, de valeurs mobilières et d'autres instruments financiers. Généralement, une plateforme d'échange est accessible via une plateforme numérique ou parfois à une adresse physique où les investisseurs s'organisent pour effectuer des tradings. Parmi les principales responsabilités d'une plateforme d'échange figure le maintien de pratiques de trading honnêtes et équitables. Read this Term de gonfler artificiellement les volumes des tradings. D'autres allégations incluaient le détournement de fonds des clients et la tromperie des investisseurs concernant les contrôles de surveillance de la plateforme d'échange.

Des préoccupations concernant les opérations de Binance ont également été soulevées cette année par la France, qui a lancé une enquête criminelle début 2025.

Une activité physiquement impossible est passée inaperçue

Le compte lié à l'employé de banque vénézuélien a montré un accès depuis Caracas à 15h56 le 24 février 2025, puis depuis Osaka, au Japon, à 1h30 le lendemain, une séquence physiquement impossible.

Les 13 comptes ont reçu des fonds totalisant 29 millions de dollars en Tether stablecoin Stablecoin Contrairement à d'autres cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, les stablecoins sont des cryptomonnaies qui ont été conçues pour maintenir une valeur stable. Mettre davantage l'accent sur la stabilité plutôt que sur la volatilité peut être un énorme attrait pour certains investisseurs. De nombreuses personnes peuvent être rebutées par les grandes fluctuations et l'incertitude présentées par les cryptos par rapport à d'autres actifs traditionnels. Les stablecoins contrôlent cette volatilité en étant indexés sur une autre cryptomonnaie, de la monnaie fiduciaire ou sur des matières premières négociées en bourse. Contrairement à d'autres cryptomonnaies comme Bitcoin et Ethereum, les stablecoins sont des cryptomonnaies qui ont été conçues pour maintenir une valeur stable. Mettre davantage l'accent sur la stabilité plutôt que sur la volatilité peut être un énorme attrait pour certains investisseurs. De nombreuses personnes peuvent être rebutées par les grandes fluctuations et l'incertitude présentées par les cryptos par rapport à d'autres actifs traditionnels. Les stablecoins contrôlent cette volatilité en étant indexés sur une autre cryptomonnaie, de la monnaie fiduciaire ou sur des matières premières négociées en bourse. Read this Term provenant de comptes gelés plus tard par Israël en vertu de la loi antiterroriste. Presque tous provenaient de quatre portefeuilles crypto liés à Tawfiq Al-Law, un Syrien accusé de transférer de l'argent pour le Hezbollah et les Houthis soutenus par l'Iran. Israël a saisi les comptes en mai 2023, et le Trésor américain a sanctionné Al-Law en mars 2024.

Binance a déclaré au FT qu'elle « maintient des contrôles de conformité stricts et une approche de tolérance zéro envers les activités illicites » avec « des systèmes robustes en place pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes ».

La grâce de Trump complique la surveillance

Le président Donald Trump a gracié le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, en octobre pour violation des lois américaines contre le blanchiment d'argent. La famille Trump a ensuite élargi ses liens commerciaux avec la plateforme d'échange ce mois-ci par le biais de World Liberty Financial, annonçant une « expansion massive » de son stablecoin USD1 sur Binance.

Le ministère de la Justice et le Trésor ont nommé deux contrôleurs indépendants en mai 2024 pour superviser la conformité de Binance. De nombreuses transactions examinées par le FT se sont produites après le début de la surveillance.

Jessica Davis, ancienne responsable du renseignement canadien, a déclaré que la grâce de Trump a assoupli l'environnement de conformité. « Auparavant, l'incitation était : gardez votre PDG hors de prison », a-t-elle commenté au FT.

« Oui, il y a des amendes, mais une partie du problème est que nous parlons simplement de tellement d'argent gagné sur ces plateformes qu'même une amende d'un milliard de dollars devient assez insignifiante. »