Offshore-Casinos – Ein tiefer Einblick in die „Fake-FIAT"- und polnisch-zypriotischen Zahlungsarchitekturen!

Eine Folgeuntersuchung von SpinFin Casino (betrieben über SpinFin5.com) zeigt eine ausgeklügelte Weiterentwicklung im Zahlungsrouting, die darauf ausgelegt ist, die Regulierungsaufsicht der EU und des Vereinigten Königreichs zu umgehen. Die aktuelle Infrastruktur stützt sich stark auf „Fake FIAT"-Schienen – On-Ramping-Prozesse, bei denen Benutzereinzahlungen sofort über Drittanbieter in Kryptowährungen (hauptsächlich USDC) umgewandelt werden, bevor sie den Betreiber erreichen.

Zu den wichtigsten Veränderungen gehören die Verdrängung litauischer Zahlungsdienstleister durch polnische Unternehmen (z. B. ChainValley, ARI10) als Reaktion auf die MiCA-Maßnahmen sowie die anhaltende Nutzung zypriotischer Banken (ISX Financial) für die anonyme Gateway-Verarbeitung.

Die Zahlungsschienen: Detaillierte Aufschlüsselung

1. Die MiFinity & Costa Rica Verbindung

Unsere Analyse bestätigt, dass EU- und UK-Spielereinzahlungen über MiFinity an 102-945295 SRL weitergeleitet werden, ein in Costa Rica registriertes Unternehmen.

• Regulierungsstatus: Registriert bei der Tobique Gaming Commission (TGC).
• Compliance-Hinweis: Die TGC hat keine rechtliche Befugnis, Glücksspielbetriebe innerhalb der EU oder des Vereinigten Königreichs zu genehmigen. Dieses Unternehmen fungiert als primärer „Zahlungsagent" und Betreiberknoten für das SpinFin-Karussell.

Lesen Sie hier unsere SpinFin PayFac-Analyse.

2. Sofort Uber: Die zypriotische Gateway-Pipeline

Die „Sofort Uber"-Schiene ist eine Hülle für vier anonym betriebene Gateways, die den endgültigen Empfänger abschirmen.

• Gateways: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com und sofortuberweisung.com.
• Bankinfrastruktur: Die Gelder werden letztendlich bei ISX Financial EU PLC (Zypern) über IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000 abgewickelt.
• Einblick: Trotz regulatorischem Druck in Zypern dient ISX Financial weiterhin als Knotenpunkt für diese risikoreichen Offshore-Ströme.

3. Banküberweisung: Der „Tink-zu-Daxchain" On-Ramper

Die Option „Banküberweisung" ist eine klassische Fake FIAT-Schiene. Während der Spieler eine Standard-Bankoberfläche sieht, handelt es sich bei der Transaktion um einen sofortigen Kauf von USDC Stablecoins.

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (Estland).
• Open Banking-Anbieter: Tink (eine VISA-Tochtergesellschaft).
• Mechanismus: Tink erleichtert die Fiat-Übertragung an Daxchain, das dann Kryptowährung an das Casino ausgibt und so die Art der Transaktion auf dem Kontoauszug des Spielers verschleiert.

4. Revolut & Die polnische ARI10-Achse

Für Revolut-Nutzer wird das On-Ramping von der polnischen Gruppe ARI10 (betrieben über Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.) abgewickelt.

• Betriebsablauf: Gelder werden an ein temporäres Wallet (0xf79...) gesendet und sofort an die Adresse des Betreibers (0x97b...) übertragen.
• Compliance-Hinweis: Die Transaktion wird ausdrücklich als „irreversibel" gekennzeichnet, ein Merkmal kryptobasierter Glücksspieleinzahlungen, die als Verbraucherzahlungen getarnt sind.

5. Die „polnische Verschiebung": ChainValley ersetzt utPay

Seit Ende 2025 sind litauische Krypto-Anbieter aufgrund der MiCA-Umsetzung unter starken Druck geraten. Folglich wurde utPay durch ChainValley (Polen) ersetzt.

• Umfang: ChainValley betreibt jetzt die Skrill / Neteller / Rapid Transfer-Schienen.
• Regulatorischer Kontext: Polens MiCA-„Großväter"-Periode bietet diesen PayFacs einen vorübergehenden sicheren Hafen, um weiterhin illegale Offshore-Betreiber zu bedienen.
• Fake FIAT-Status: Wie bei der Banküberweisungs-Schiene werden diese E-Wallet-Einzahlungen nun über ChainValley in Krypto-Aufträge umgewandelt, bevor sie dem Casino gutgeschrieben werden.

Lesen Sie hier unsere ChainValley-Berichte.

6. SegoPay & PaySafeCard

Die PaySafeCard-Schiene wird über eine Reihe von Gateway-Weiterleitungen geleitet:

• Pfad: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard.
• Anbieter: SegoPay, ein Gateway, das häufig mit risikoreichen Händlerkonten und Offshore-Glücksspiel in Verbindung gebracht wird.

PayFac & Agenten-Übersichtstabelle

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Strategisches Fazit

Das „SpinFin-Modell" stellt den aktuellen Goldstandard für Offshore-Umgehung dar: Verschiebung des regulatorischen Reibungspunkts vom Casino zu regulierten Krypto-On-Rampern in Gerichtsbarkeiten wie Polen und Estland. Wenn ein Regulierer die Transaktion prüft, wurde sie bereits durch ihre Umwandlung in USDC „bereinigt".

Informationsaufruf

Wenn Sie Dokumentation haben, die (a) das Vertragsunternehmen hinter SpinFin5/SpinFin, (b) Merchant-of-Record-Offenlegungen, (c) Wallet-Zielwiederverwendung bei anderen Casinos oder (d) Bank-/EMI-Konten, die mit diesen Schienen verbunden sind, zeigt, teilen Sie diese bitte sicher über Whistle42.com. Screenshots, E-Mail-Bestätigungen und Bankdeskriptoren sind besonders wertvoll.