超過 35,000 家企業選擇 GoCardless 進行開放銀行支付

為何重要:GoCardless 發布的大規模導入數據是整個英國開放銀行運動的重要驗證點,標誌著該技術從新穎概念轉變為商業成熟的支付軌道。帳戶對帳戶(A2A)採用所面臨的核心挑戰一直是易用性和可靠性,特別是對中小型企業(SMEs)而言。透過簡化導入流程並整合「智慧路由」等可靠性功能——即使A2A無法使用也能確保支付完成——該平台有效地消除了企業的風險障礙。這一里程碑證實,現在存在一個可行的高效能替代方案來取代傳統卡網絡,為商家提供顯著的成本節省和更快的結算時間,從而加速整體經濟向即時支付作為數位商務預設方式的轉變。

銀行支付公司 GoCardless 今日宣布,超過三分之一的客戶透過其平台進行開放銀行支付,推動了英國經濟中「銀行支付」的增長。 

令人印象深刻的開放銀行客戶數量——自2021年推出首個開放銀行產品 Instant Bank Pay 以來已達37,323家——凸顯了 GoCardless 如何使新技術的使用大眾化。儘管競爭對手通常需要漫長的銷售週期和複雜的整合才能使用開放銀行,但 GoCardless 讓中小型企業能夠透過在 GoCardless 網站註冊並使用儀表板立即獲得其優勢,無需任何技術專業知識。

該金融科技公司在企業客戶方面同樣擁有顯著的業績記錄。包括 JustGiving 和 Capital on Tap 在內的行業領導者也信任 GoCardless 的開放銀行解決方案,證明其能夠輕鬆處理大量關鍵任務交易。

隨著開放銀行支付成為主流,GoCardless 開發了一個高效能解決方案,使今天的採用變得可行且極為有效。主要功能包括:

• 透過「智慧路由」從第一天起就實現付款人的全面覆蓋,如果開放銀行不可用,系統會自動將付款人轉換為直接扣款。

• 「銀行猜測」功能:GoCardless 平台在過去15年中見證了70%的英國付款人。這些數據被用於自動填寫支付詳情並創造更流暢的結帳體驗。

• 99.5%的正常運行時間,確保可靠的服務——這對早期採用者來說是關鍵因素,也是整個行業普遍關注的問題。

透過提供廣泛可用的「銀行支付」解決方案,GoCardless 為企業提供了卡支付的真正替代方案,最終降低費用並實現更安全、更順暢的交易。

GoCardless 首席產品官 Shaun Puckin 表示:「我們非常自豪超過35,000家企業信任 GoCardless 進行開放銀行業務。這個數字證明了我們所賦能的企業範圍,以及我們致力於發展『銀行支付』的決心,讓商家在如何收款方面擁有真正的選擇。隨著開放銀行持續成熟,我們的產品結合了易用性、規模和可靠性,讓早期採用者對今天有效的解決方案充滿信心,同時為明天做好準備。」

什麼是開放銀行?

開放銀行描述的是銀行和其他金融機構以安全可靠的方式開放數據供受監管的提供者存取、使用和分享的過程——並且僅在客戶同意的情況下進行。 

開放銀行支付正是由這個概念驅動的。建立在現代 API 技術之上,它們以直接的帳戶對帳戶連接取代了笨拙的手動銀行轉帳和昂貴的卡網絡。 

透過將這項新技術與直接扣款等既有方法相結合,企業可以在創新和可靠性之間搭建橋樑,使用開放銀行進行即時的一次性支付,同時利用值得信賴且受歡迎的方式來支付定期交易。

主要優勢

對企業而言

• 降低成本:消除與卡網絡相關的高昂交換費;例如,使用 GoCardless 的 Instant Bank Pay 的企業與使用卡收款相比可節省高達48%。

• 即時確認:支付即時獲得授權,減少應收帳款天數(DSO)和手動對帳的需求。

• 較低的失敗率:直接的帳戶對帳戶流程繞過了常見的卡問題,如到期日或卡片被盜。

對付款人而言

• 無摩擦結帳:無需輸入冗長的卡號;只需透過現有的行動銀行應用程式輕觸一下即可授權支付。

• 增強的安全性:交易只能透過付款人的網上銀行平台授權,這意味著敏感的支付詳情絕不會與商家分享。

• 更清晰:付款人可即時查看其支出情況,因為資金立即離開帳戶,不像傳統卡的「待處理支付」延遲。

• 透明度與控制:客戶仍然是其數據的唯一決策者,可隨時透過銀行應用程式撤銷同意或授權。

FF NEWS 觀點:此舉明確地改變了競爭格局,證明銀行支付可以為中小企業和大型企業可靠且安全地擴展。關鍵要點是 A2A 支付與強大的備援機制成功結合,解決了歷史上的可靠性問題。該行業的下一個重要步驟是看這個簡化的模型如何整合並鼓勵採用可變定期支付(VRP),這有望釋放開放銀行在一次性交易之外的全部潛力。

本文《超過35,000家企業選擇 GoCardless 進行開放銀行支付》首次發表於 FF News | Fintech Finance。