RealFi 與 2026 年主要參與者的預期發展

RealFi 是區塊鏈的新分支,將現實世界的金融資產進行代幣化,正迅速從實驗性基礎設施階段發展成為全球金融的主要支柱。大型機構投資者,如 BlackRock、JPMorgan Chase 和 Goldman Sachs,已經增加了其代幣化計劃,分析師認為他們朝向基於區塊鏈的金融市場的結構性轉變將在 2026 年加速。

Real-Fi 轉變,也稱為真實世界金融,描述能夠支援傳統資產的區塊鏈平台,包括債券、私人信貸、房地產、大宗商品和國庫基金,並將它們視為可編程的數位代幣。這些代幣被用作真實所有權主張的代表,作為在區塊鏈上執行的代幣,允許更快速的結算、部分所有權以及跨越全球邊界的輕鬆訪問,無需傳統中介機構的介入。

行業的最新數據顯示,即使在較大的加密貨幣低迷時期,代幣化的真實資產仍在增加,這凸顯了 RealFi 作為機構驅動行業的實力。數據顯示,代幣化的真實世界資產在不到一個月的時間內增加了超過 13%,即使加密貨幣的總體市值大幅下降,這表明機構對產生收益的數位金融工具存在持續需求。

與此同時,預測顯示,由於加速從試點計劃轉向全面金融基礎設施,代幣化資產市場的未來價值可能在 2026 年就已達到超過 4000 億美元。

BlackRock 的代幣化推動標誌著機構承諾

RealFi 日益重要的最佳指標可能是全球最大資產管理公司 BlackRock 的激進增長。其代幣化國庫基金 BUIDL 已成為行業中最強大的產品之一,贏得競爭對手基金並證明基於區塊鏈的金融產品可以吸引大量機構資本。

在推出後的短時間內,BlackRock 的數位流動性基金籌集了超過 1 億美元,並在短期內獲得了代幣化國庫基金市場約 30% 的市場份額。

代幣化國庫證券的快速發展尤其重要,因為政府債券被視為世界上最安全、最受歡迎的金融工具之一。通過在鏈上使用國庫券,機構實際上正在區塊鏈中重建傳統金融基礎設施。

這也是機構對區塊鏈處理受監管金融資產能力信心增加的指標,這可能有助於在 2026 年推動 RealFi 更快的採用。

JPMorgan 和 Goldman Sachs 擴展區塊鏈金融基礎設施

儘管 BlackRock 的代幣化基金也是資產管理的採用,但像 JPMorgan 和 Goldman Sachs 這樣的其他銀行正在擴大基於區塊鏈的基礎設施的使用。

JPMorgan 已經投入運營,在其數位資產部門實施了區塊鏈結算解決方案,允許該銀行的機構客戶之間快速進行代幣轉移。這些系統將消除過去可能需要數天的正常結算程序帶來的延遲。

Goldman Sachs 也加快了其區塊鏈整合計劃,包括代幣化債券和數位證券的發行。這兩家機構正在建立成為代幣化資產成為金融資產新所有權形式的世界中的中介機構和基礎設施提供商。

此舉表明了更廣泛的機構方法:傳統金融不是與區塊鏈競爭,而是將其作為業務的一部分來採用。

私人信貸成為增長最快的 RealFi 領域之一

根據 Reddit 數據,代幣化私人信貸是 RealFi 增長最快的領域之一,鏈上價值已達到超過 130 億美元。隨著更多機構基金進入基於區塊鏈的借貸市場,這一價值仍在增加。

私人信貸是在正常銀行機構之外發放的貸款,通常面向企業或機構借款人。傳統上是大型投資者的專屬領域,代幣化允許部分參與和更廣泛的訪問。

大型投資公司如 Apollo Global、資產管理公司和區塊鏈平台都在構建代幣化借貸基礎設施,並已經顯示出私人信貸將成為基於區塊鏈的金融基礎的樂觀態度。

效率和收益是吸引力所在。代幣化信貸的好處是可以實時交易,在智能合約中自動執行,並可國際訪問,從而降低運營成本並增強流動性。

區塊鏈將意味著 RealFi 可以擁有財產並自動化金融邏輯,這使 RealFi 成為可能。代幣化過程將實體或金融資產轉換為區塊鏈代幣,可以細分、交換並使用自動化規範進行編程。

研究人員指出,代幣化增強了流動性、安全性和效率,因為資產可以在沒有傳統中介機構幫助的情況下進行數位表示和交易。通過減少對中心化中介機構的使用,RealFi 有可能大大降低費用並增加金融市場的訪問。

穩定幣和國庫產品為早期 RealFi 增長提供支撐

RealFi 的早期增長建立在穩定幣和國庫支持代幣的引入上。這些工具為傳統金融資產帶來了一致性以及區塊鏈基礎設施的有效性。

特別是通過國庫支持的代幣提供與政府債券相關的產生收益的數位資產。這些產品已經擴散到希望獲得區塊鏈曝光而不受加密貨幣波動影響的機構。

代幣化國庫基金的擴張也表明了區塊鏈如何能夠順利融入當前金融系統,而不是完全顛覆它們。

Ethereum 和 Layer-2 網路成為關鍵的 RealFi 基礎設施

Ethereum 基金會的 Ethereum 生態系統和軟體區塊鏈網路已成為 RealFi 的關鍵基礎設施,因為它們的安全性、流動性以及開發者環境。

Ethereum 的智能合約能力使代幣化資產能夠自主運作,從而對結算、利息和合規性做出反應。

它還得到 Layer-2 擴展網路的支持,這些網路基於 Ethereum 並確保降低交易成本和更好的性能,使機構採用更加可行。隨著 RealFi 使用的增加,預計 Ethereum 和其他網路將成為全球金融基礎設施的基礎層。

雖然國庫債券和私人信貸目前是 RealFi 的主要產品,但機構正在將代幣化擴展到其他資產類別。房地產正成為一個重要目標,代幣化財產所有權是使全球範圍內的部分投資和訪問成為可能的選擇。

大宗商品代幣化,如黃金和能源資產,也在隨著機構尋求基於區塊鏈的交易系統而展開。另一個前沿是股票,代幣化股票交易可能促進 24 小時全球市場。

這些變化表明金融所有權結構和轉移方面的更廣泛變化。

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