加密平台Uphold面臨紐約監管機構500萬美元的重罰

Uphold 將向其協助欺騙的客戶支付超過 500 萬美元——這筆賠付金額超過該公司從此交易中實際所得的五倍以上。

具有實質約束力的和解協議

紐約州檢察長 Letitia James 本週宣布這項和解協議，為 Uphold 在推廣 CredEarn 一事上所扮演的角色畫下句點。CredEarn 是一款由 Cred, LLC 及其執行長 Daniel Schatt 運營的加密貨幣儲蓄產品。

從 2019 年 1 月至 2020 年 10 月，Uphold 透過其平台和手機應用程式向用戶推廣 CredEarn，將其標榜為存放資金並賺取穩定年化收益的安全場所。但用戶從未被告知這些收益究竟是如何產生的。

Cred 透過向中國低收入電玩玩家提供小額貸款來支撐這些收益——這些借款人沒有信用記錄，也無法使用傳統銀行服務。這一細節從未出現在 Uphold 向客戶的推銷話術中。

子虛烏有的保險聲明

這場誤導性的推廣不僅止於模糊的措辭。據檢察長辦公室表示，Uphold 告知客戶 Cred 持有全面性保險，但這一說法是虛假的。當時業界根本不存在任何保護散戶投資者免受加密貨幣損失的此類保險。此外，Uphold 在未取得所需的經紀商或商品經紀自營商資質的情況下擅自運營。

風險最終波及所有人。Cred 於 2020 年 3 月開始因其放貸業務持續虧損，八個月後公司申請破產。全球數千名 Uphold 客戶的存款因此血本無歸。

根據和解協議條款，受影響的用戶將直接從這筆 500 萬美元的基金中獲得賠付。Uphold 在 Cred 持續進行的破產程序中還可追回 545,189 美元——從該程序中回收的任何資金也將轉交給受害投資者。客戶在資金到帳後將收到電子郵件通知。

James 在聲明中表示：「投資者應該能夠信任他們所獲得的業界建議」，並補充說其辦公室將持續追究那些將客戶財務置於風險之中的不良行為者的責任。

精選圖片來自 Finder，圖表來自 TradingView