加密货币平台Uphold面临纽约监管机构500万美元的处罚

Uphold 将向其协助欺骗的客户支付逾500万美元——这笔赔付金额超过该公司从此交易中实际所得的五倍以上。

一项具有真正约束力的和解协议

纽约州总检察长 Letitia James 本周宣布了这项和解协议，就 Uphold 在推广 CredEarn 中所扮演的角色画上句点。CredEarn 是一款由 Cred, LLC 及其首席执行官 Daniel Schatt 运营的加密货币储蓄产品。

从2019年1月至2020年10月，Uphold 通过其平台和手机应用向用户推广 CredEarn，将其标榜为存放资金并赚取可观年回报的安全之所。然而，用户从未被告知这些回报究竟是如何产生的。

Cred 通过向中国低收入电子游戏玩家发放小额贷款来提供资金——这些借款人没有信用记录，也无法获得传统银行服务。这一细节从未出现在 Uphold 向客户的推介内容中。

一个并不属实的保险声明

这场具有误导性的推广不止于措辞模糊。据总检察长办公室称，Uphold 告知客户 Cred 持有综合保险，但这一说法是虚假的。当时业内根本不存在此类保护散户投资者免受加密货币损失的保险。此外，Uphold 在没有所需经纪商或商品经纪自营商注册资质的情况下运营。

风险最终降临到所有人身上。Cred 于2020年3月开始因其贷款业务蒙受亏损，八个月后公司申请破产。全球数千名 Uphold 客户的存款最终血本无归。

根据和解条款，受影响的用户将直接从500万美元基金中获得赔付。Uphold 还将从 Cred 持续进行的破产程序中获得545,189美元，从该程序中追回的任何资金也将转交给受损投资者。客户可期待在资金到账时收到电子邮件通知。

"投资者应当能够信任他们所获得的行业建议，"James 在声明中表示，并补充说她的办公室将继续追究那些危害客户财务安全的不良行为者的责任。

精选图片来自 Finder，图表来自 TradingView