Національний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформацієНаціональний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформаціє

НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

2026/01/29 15:44

НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів

Сьогодні 09:44 — Фінтех і Картки
128
Регулятор закликав банки активніше обмінюватися даними про клієнтів у межах фінмоніторингу
Національний банк України у рекомендаціях для банків щодо фінансового моніторингу закликав активніше користуватися передбаченим законом правом обміну інформацією про клієнтів, яким було відмовлено в підтриманні ділових відносин.
Про це йдеться в листі НБУ, з копією якого ознайомилося агентство «Інтерфакс-Україна».

Обмін інформацією між банками

У Нацбанку наголошують, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід щодо осіб, стосовно яких здійснюється обмін інформацією.
«Рекомендуємо банкам користуватися наданим їм правом щодо обміну інформацією та застосовувати ризик-орієнтований підхід щодо осіб, відносно яких здійснюється обмін зазначеною інформацією», — зазначили в НБУ.
Читайте також
  • Фінансовий моніторинг: НБУ дав поради щодо виявлення ознак компаній-оболонок
Регулятор уточнює, що обмін може здійснюватися з дотриманням вимог законодавства. Зокрема, йдеться про зазначення в призначенні платежу посилання на відповідні норми закону під час перерахування залишку коштів на рахунок клієнта в іншому банку. Такі рекомендації мають бути обов’язково враховані під час виконання банками функцій суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Типові схеми обходу рішень банків

Під час наглядових дій НБУ зафіксував випадки, коли після припинення ділових відносин із фізичною особою — підприємцем залишок коштів з рахунку в одному банку перераховувався до іншого банку на рахунок фізичної особи або іншого ФОП. Надалі протягом короткого часу ці кошти могли повертатися назад через рахунки третіх осіб.
Серед характерних ознак таких операцій регулятор називає значні, зокрема «мільйонні», надходження з призначенням «оплата за товари/послуги» від низки однотипних контрагентів. Після цього фіксувалися численні виплати на користь великої кількості фізичних осіб, переважно на суми до 100 тис. грн, із призначенням платежу «поповнення рахунку», «допомога» або «повернення боргу».
Читайте також
  • У 2025 році побільшало операцій, що підпадають під фінмоніторинг (інфографіка)
За даними НБУ, у таких випадках клієнти часто були новоствореними, а строк їхньої діяльності в банку становив лише від двох до чотирьох днів. Водночас обсяги операцій за короткий період суттєво перевищували як заявлені клієнтом плани, так і встановлені податковим законодавством річні ліміти доходу для відповідної групи платників єдиного податку.
Окремо Нацбанк звертає увагу на необхідність перегляду внутрішніх процедур відмови клієнтам у підтриманні ділових відносин. Регулятор рекомендує посилити механізми виявлення пов’язаних осіб, зокрема шляхом формування переліків таких клієнтів із ключовими контрагентами та використання автоматизованого скринінгу клієнтської бази й операцій на наявність збігів і ознак пов’язаності.

Рекомендації для роботи з клієнтами

Серед практичних порад НБУ — посилення комунікації з клієнтами з питань фінансового моніторингу.
Зокрема, банки можуть інформувати клієнтів через листи або пояснення на власних сайтах із чітким викладенням вимог законодавства та переліку інформації чи документів, які можуть запитуватися.
Читайте також
  • Через схеми дроблення бізнесу відмили понад 4 млрд грн — Держфінмоніторинг
Регулятор радить застосовувати ризик-орієнтований підхід та інструменти управління ризиками, зокрема встановлення лімітів або інших обмежень щодо використання окремих банківських послуг.
Серед факторів, які можуть потребувати додаткового підтвердження, НБУ називає:
  • короткий строк діяльності з дати державної реєстрації;
  • нещодавню зміну кінцевого бенефіціарного власника чи керівника;
  • тривалу відсутність операцій перед початком активної роботи за рахунком;
  • незначний статутний капітал або активи;
  • відсутність прибутку чи наявність збитків за фінансовою звітністю за значних обсягів обороту коштів.
За матеріалами: Інтерфакс-Україна
НБУ
Місце для вашої реклами
Якщо Ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl+Enter , щоб повідомити про це.

Поділитися новиною

Також за темою
  • НБУ закликав банки посилити фінмоніторинг і обмін інформацією про ризикових клієнтів
    Сьогодні 09:44 129
    Microsoft представила власний чіп для прискорення ШІ — деталі (фото)
    Вчора 18:00 152
    Скільки робочих місць втрачено через ШІ (дослідження)
    27.01 19:00 192
    Що українці очікують від нових фінансових продуктів у 2026 — досвід керівниці проєкту pluscard
    23.01 12:24 199
    Банк у Польщі запроваджує додаткову перевірку для онлайн-переказів
    22.01 17:20 571
    ПриватБанк безкоштовно доставлятиме картки по Україні та за кордон — терміни
    22.01 15:00 642
Підпишіться на нас
Відмова від відповідальності: статті, опубліковані на цьому сайті, взяті з відкритих джерел і надаються виключно для інформаційних цілей. Вони не обов'язково відображають погляди MEXC. Всі права залишаються за авторами оригінальних статей. Якщо ви вважаєте, що будь-який контент порушує права третіх осіб, будь ласка, зверніться за адресою service@support.mexc.com для його видалення. MEXC не дає жодних гарантій щодо точності, повноти або своєчасності вмісту і не несе відповідальності за будь-які дії, вчинені на основі наданої інформації. Вміст не є фінансовою, юридичною або іншою професійною порадою і не повинен розглядатися як рекомендація або схвалення з боку MEXC.

Вам також може сподобатися

Коли стартують виплати за житловими ваучерами для ВПО з ТОТ

Коли стартують виплати за житловими ваучерами для ВПО з ТОТ

Уряд визначився з термінами запуску фінансування програми житлових ваучерів для внутрішньо переміщених осіб із тимчасово окупованих територій. Скористатися схва
Поділитись
Finance2026/01/29 18:02
Tesla прекращает выпуск электромобилей Model S и Model X. Что говорит Маск

Tesla прекращает выпуск электромобилей Model S и Model X. Что говорит Маск

Глава Tesla Илон Маск объявил о прекращении выпуска электромобилей Model S и Model X.
Поділитись
MinFin2026/01/29 17:47
Що відбувається в криптовалютах сьогодні: BTC повторно тестує $85 тис., ETH консолідується вище $2,7 тис.

Що відбувається в криптовалютах сьогодні: BTC повторно тестує $85 тис., ETH консолідується вище $2,7 тис.

Криптозима сьогодні виглядає досить заплутано. Відомі монети, такі як Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH), падають і, схоже, не можуть зупинити втрати. За останні 24 години, Bitcoin BTC $86,096.86 0.01% Bitcoin BTC Ціна $86,096.86 0.01% /24h Обсяг за 24г $35.96B Ціна 7d впав до $83,540, перш ніж змінити курс і прорвати рівень $84,000, а потім нарешті повторно протестувати рівень $85,000, де він торгується на даний момент. Однак він все ще знижується на 11% на тижневих графіках. Ринкова капіталізація 24г 7d 30d 1y All Time Здебільшого, схоже, що слабкий ринок праці, у поєднанні з голубиними коментарями президента ФРС Нью-Йорка Джона Вільямса, заохотив купівлю на нижчих рівнях. $BTC break those two notable near term resistance marks, and we can see up to $93k… Mush bulls. pic.twitter.com/FmgW2ddn3i — Heisenberg (@Mr_Derivatives) 23 листопада 2025 Тим часом, ймовірність зниження ставки ФРС підскочила до більш ніж 70% порівняно з майже 40% лише кілька днів тому, спонукаючи трейдерів переходити до більш ризикових активів, таких як криптовалюта. (Джерело: FedWatch) Однак погляд на спотові ETF BTC у США ставить дані в перспективу. За даними SoSoValue, спотові ETF BTC у США втратили понад $3 мільярди протягом минулого місяця, з тижневим відтоком близько $1,5 мільярда. Єдиним позитивним моментом є те, що щоденний притік все ще позитивний на рівні $238 мільйонів, крапля в морі. (Джерело: SoSoValue) На даний момент BTC торгується нижче своїх 20-денних та 50-денних EMA. Щоб BTC змінив свою цінову дію, йому потрібно повернути обидва ці EMA на рівні $86,281 та $90,322, перш ніж він зможе повторно протестувати свій 100-денний EMA на рівні $95,075, який, до речі, також формує верхній рівень опору. (Джерело: TradingView) ДОСЛІДІТЬ: Наступні 1000X криптовалюти – ось 10+ криптотокенів, які можуть досягти 1000x цього року ETH консолідується вище $2.7k, повторно тестує рівень $2.8k сьогодні Ethereum ETH $2,823.21 0.39% Ethereum ETH Ціна $2,823.21 0.39% /24h Обсяг за 24г $13.56B Ціна 7d зазнає труднощів протягом останніх кількох днів. Протягом тривалого часу йому вдавалося триматися вище рівня $3,100. На жаль, цього не сталося. Хоча ETH слідував за BTC під час ширшого відкату ринку, його зниження було стриманим і не таким драматичним. Його цінова дія зробила рішучий стрибок і прорвала рівень підтримки $3,000, перш ніж згодом порушити більше зон підтримки, опустившись до $2,680, перш ніж нарешті стабілізуватися вище рівня $2,700, де він консолідувався протягом останніх кількох днів. Ринкова капіталізація 24г 7d 30d 1y All Time Щоб ETH знову почав підніматися, він повинен утримуватися вище $2,800. Наразі він на шляху до повторного тестування свого 20-денного EMA на рівні $2,823. Однак критичним рівнем для захоплення є 50-денний EMA близько $3,000, який також є рівнем опору, який потрібно подолати. (Джерело: TradingView) Аналіз ончейн даних виявляє важкі кластери ліквідації навколо його цінової дії між $3,100 та $3,600, які діють як основні зони опору. (Джерело: CoinGlass) У той же час, онлайн-слідчі вважають, що зараз хороший час, щоб долучитися до дії та купити на спаді, перш ніж ціна знову перевернеться. Його оновлення Fusaka заплановане на грудень, і з такими низькими цінами, можливо, добре відкрити лонг. #ETH: Big potential. Buy the dip. Big upgrade coming (last one pumped price 50%). Correction is local, not expecting a big drop. $2600-$2700 possible bottom, otherwise trend breaks. Most weak hands are out. Good time to buy. Expecting new ATH, targeting $5K for profit taking. pic.twitter.com/zei8mEBCZu — Matt Wraith | AI & Dev (@MattWraithSOL) 23 листопада 2025 Однак все залежить від того, чи утримає ETH рівень $2,700. Падіння нижче $2,700 перевірить нижчі зони підтримки біля $2,300-$2,400. ДОСЛІДІТЬ: Топ-20 криптовалют для купівлі в 2025 році 17 хвилин тому Chainlink як основна інфраструктура для токенізованих фінансів: Grayscale Автор: Arijit Mukherjee Grayscale визначив Chainlink як незамінний для токенізованих фінансів, стверджуючи, що його децентралізована мережа оракулів не має конкурентів, коли йдеться про з'єднання даних реального світу з блокчейн-системами. Згідно з новим дослідженням Grayscale, з тим, як все більше традиційних активів, таких як акції, облігації та нерухомість, переходять до токенізації, надійні потоки даних від Chainlink стають ще важливішими. Grayscale research team members are suddenly retweeting @ChainLinkGod. Today they shared one of the best recent research papers on $LINK, basically calling it the best investment tied to the rise of tokenized finance. This is not random. The clock is currently running toward… pic.twitter.com/ZlpAEaI5dV — Moeskul (@Xmarine777) 20 листопада 2025 Chainlink протягом років повільно став частиною інфраструктури для таких установ, як SWIFT, DTCC та ANZ Bank для підтвердження резервів, переміщення активів між блокчейнами та автоматизації розрахунків. ДОСЛІДІТЬ: 12+ найгарячіших криптопресейлів для купівлі прямо зараз Пост "Що відбувається в криптовалюті сьогодні: BTC повторно тестує $85k, ETH консолідується вище $2.7k" вперше з'явився на 99Bitcoins.
Поділитись
Coinstats2025/11/23 12:01