ZachXBT стверджує про порушення комплаєнсу на суму $420 мільйонів у Circle з 2022 року

Ключові висновки

• ZachXBT стверджує, що невчасна заморозка незаконних коштів у USDC з боку Circle призвела до втрати $420 мільйонів.
• Ончейн-дослідник навів 15 випадків, коли Circle затримував заморозку незаконних коштів.
• Він закликав емітента стейблкоїна працювати краще.

Псевдонімний ончейн-дослідник ZachXBT звинуватив емітента стейблкоїна Circle у порушеннях compliance. У дописі на X (колишній Twitter) ZachXBT перелічив 15 випадків, коли Circle затримував заморозку вкрадених USDC.

За його словами, це дозволило зловмисникам успішно переміщувати понад $420 мільйонів коштів, які могли бути заморожені, якби Circle діяв швидко.

ZachXBT заявляє, що Circle надто повільно заморожує незаконні кошти

Публікація ончейн-дослідника, схоже, була викликана нещодавнім зламом Drift Protocol. Децентралізована біржа на основі Solana нещодавно зазнала експлуатації, під час якої було вкрадено понад $280 мільйонів у інциденті, пов'язаному з хакерськими групами Північної Кореї.

Проте ZachXBT вважає, що частину вкрадених коштів можна було заморозити, якби Circle діяв. За його словами, хакери використовували Circle CCTP для переміщення 232 мільйонів USDC з Solana на Ethereum. Це зайняло понад шість годин у більш ніж 100 транзакціях.

Він написав:

«Незважаючи на те, що зловмисник відмивав кошти протягом шести годин поспіль через власний нативний міст Circle, жодного USDC не було заморожено».

Ончейн-детектив виділив 14 інших інцидентів, у яких експлуататор використовував USDC для відмивання коштів. Це включає експлуатацію Cetus Protocol минулого року, під час якої було вкрадено $223 мільйони, і злам Mango Markets на $110 мільйонів у 2022 році.

У цих трьох випадках та інших ZachXBT показав шаблон невчасної заморозки коштів і занесення гаманців до чорного списку з боку Circle, навіть коли це вимагали правоохоронні органи.

Звіт 2024 року висвітлив це, зазначивши, що коли правоохоронні органи подали запити на заморозку до Circle, Tether, Paxos та Techteryx щодо двох адрес у зв'язку зі звітом. Інші діяли негайно, тоді як Circle знадобилося на 4,5 місяці довше, перш ніж заморозити адреси.

ZachXBT хоче, щоб Circle працював краще

Тим часом псевдонімний дослідник зазначив, що критика Circle випливає з його бажання побачити, як емітент стейблкоїна зазнає невдачі. Він визнав, що у компанії хороші продукти, і він також тримає USDC.

Проте він закликає до зміни процесу compliance через негативний вплив на екосистему. Він зазначив, що Circle зареєстрована та ліцензована в США, і що у компанії є ресурси працювати краще, враховуючи реальні наслідки її рішень.

Він написав:

«Дев'ятизначна сума втрачена з екосистеми через постійне бездіяльність протягом трьох років, запити правоохоронних органів, запити приватного сектора та їхню власну інфраструктуру. Сума понад $420 мільйонів враховує лише основні публічні випадки. Реальна цифра, ймовірно, значно вища».

Поки що звіт викликав численні коментарі з боку криптоспільноти, особливо у світлі експлуатації Drift Protocol. Для багатьох це викликає питання щодо позиціонування Circle свого USDC як більш регуляторно-сумісного стейблкоїна.

Тим не менш, навряд чи це матиме якийсь серйозний вплив на позицію USDC як другого найбільшого стейблкоїна. USDC наразі має обіг $77 мільярдів. Акції Circle CRCL залишаються в плюсі з початку року, незважаючи на недавнє зниження.

Пост ZachXBT стверджує про порушення compliance на $420 мільйонів у Circle з 2022 року з'явився вперше на The Market Periodical.