Незаконная криптоактивность падает до исторического минимума в 2025 году — индустрия приветствует новую эру чистой торговли

Незаконная криптовалютная активность на централизованных биржах упала до рекордно низкого уровня в 2025 году, что стало поворотным моментом для отрасли, долгое время омраченной опасениями по поводу злоупотреблений. Независимые данные от Chainalysis и TRM Labs указывают на резкое снижение взаимодействия с кошельками, связанными с мошенничеством, взломами и подсанкционными организациями.

По состоянию на июнь 2025 года, семь крупнейших бирж зафиксировали всего от 0,018 до 0,023 процента от общего объема торгов, связанных с незаконными адресами. Это представляет собой резкое снижение по сравнению с уровнями, зафиксированными два года назад. Аналитики описывают это как свидетельство более строгих стандартов соответствия и более интеллектуального мониторинга транзакций во всей криптовалютной экосистеме.

Среди ведущих платформ выделяется Binance. Chainalysis обнаружил, что только 0,007 процента объема Binance в июне 2025 года поступило с кошельков, связанных с незаконной деятельностью, что в 2,5 раза меньше, чем в среднем по отрасли. Независимый анализ TRM Labs подтверждает это, оценивая "прямое воздействие" Binance в 0,016 процента, по сравнению с примерно 0,023 процента у конкурентов.

Поскольку Binance обрабатывает ежедневные объемы, сопоставимые со всеми шестью крупнейшими конкурентами вместе взятыми, поддержание таких низких показателей особенно значимо.

"Прямое воздействие" здесь относится к доле объема биржи, которая взаимодействует с кошельками, подтвержденно вовлеченными в мошенничества, взломы, операции по обходу санкций или другую незаконную деятельность. Более низкий показатель свидетельствует о том, что подозрительные транзакции обнаруживаются, блокируются или о них сообщается до того, как они могут широко распространиться.

Что означает резкое снижение незаконной криптовалютной деятельности для экосистемы 

В масштабах всей отрасли это снижение отражает не только прогресс Binance. Оно указывает на более широкие изменения, лучшие протоколы соответствия, улучшенные технологии отслеживания и большую координацию между биржами, аналитическими фирмами и правоохранительными органами.

Между январем 2023 года и июнем 2025 года Binance, по сообщениям, сократил свое незаконное воздействие на 96–98 процентов. Даже при том, что его ежедневный объем торгов резко вырос (с 217 миллионами сделок ежедневно и обработкой более 90 миллиардов долларов), он сохранил незаконные потоки на почти незначительном уровне.

Согласно отчетам, такие достижения подкрепляются структурированными программами соответствия. Только Binance сейчас нанимает более 1 280 сотрудников в сфере соответствия, рисков и расследований; это около 22 процентов его рабочей силы. Биржа также использует системы мониторинга на основе ИИ, отвечает на сотни тысяч запросов правоохранительных органов, проводит обучение следователей и участвует в сетях по борьбе с отмыванием денег на нескольких биржах, таких как Beacon Network и программа T3+.

Также читайте: Стейблкоины потеряли 6 миллиардов долларов в ноябре, это крупнейшее месячное падение с 2022 года

Что особенно важно, данные предоставляют контекст против утверждений, что криптовалюта является основным средством для финансовых преступлений. Исследования, на которые ссылаются NASDAQ, Организация Объединенных Наций и Международный валютный фонд, предполагают, что триллионы ежегодно отмываются через традиционные банковские системы в форме анонимных фиатных переводов, офшорных счетов и подставных компаний. По сравнению с этим, хотя следы незаконной деятельности все еще существуют, огромный масштаб глобальной торговли криптовалютой означает, что незаконный объем сейчас составляет крошечную долю от общей активности. 

Почти всеобщее снижение незаконного воздействия на крупных биржах предполагает, что повествование о криптовалюте как о убежище для криминальных финансов устаревает. Вместо этого биржи превращаются в высоко контролируемые, регулируемые центры, а пользователи получают выгоду от более безопасных и прозрачных рынков.

По мере того как отрасль продолжает расти, сохранение этих достижений имеет решающее значение. Это означает продолжение инвестиций в инструменты соответствия, сотрудничество с регуляторами и правоохранительными органами, а также прозрачную отчетность. Данные 2025 года показывают, что при должной тщательности и технологиях криптовалюта может масштабироваться без ущерба для целостности.