Hàn Quốc siết đổi tiền crypto và rút tiền mặt trái phép ra nước ngoài

Hàn Quốc ký thỏa thuận hợp tác công-tư để chặn dòng tiền tội phạm xuyên biên giới, nhắm vào gian lận qua điện thoại và tội phạm liên quan tiền điện tử bằng cách kết hợp dữ liệu chi tiêu thẻ ở nước ngoài với hồ sơ xuất nhập cảnh.

Thỏa thuận giải quyết khoảng trống thông tin giữa cơ quan hải quan và các công ty thẻ: một bên có dữ liệu xuất nhập cảnh nhưng thiếu theo dõi chi tiêu bất thường theo thời gian thực, bên kia có dữ liệu thanh toán nhưng thiếu thông tin thông quan của chủ thẻ.

Cơ chế phối hợp và các bên tham gia

Ngày 17/3, FSS, Hải quan Hàn Quốc, Credit Finance Association và 9 công ty thẻ tín dụng ký thỏa thuận Public-Private Partnership Agreement to Block Transnational Criminal Funds.

Mục tiêu là cắt đứt chuỗi tài trợ cho gian lận qua điện thoại và tội phạm liên quan tài sản ảo từ gốc, bằng cách phân tích chi tiết sử dụng thẻ tín dụng ở nước ngoài và hồ sơ xuất nhập cảnh.

Trước đây, do thiếu liên thông dữ liệu: Hải quan Hàn Quốc có thông tin xuất nhập cảnh nhưng không thể giám sát chi tiêu bất thường ở nước ngoài theo thời gian thực; trong khi các công ty thẻ có dữ liệu thanh toán nhưng không nắm hoạt động thông quan của chủ thẻ.

Giám sát thường xuyên, nhắm vào rút tiền ATM và rửa tiền bằng tiền điện tử

Cơ chế mới cho phép chia sẻ cảnh báo giao dịch rủi ro cao và thiết lập hướng dẫn để doanh nghiệp thẻ xử lý ngay các giao dịch bất thường.

Theo cơ chế mới, Hải quan Hàn Quốc sẽ cung cấp cho các công ty thẻ thông tin về giao dịch có rủi ro cao. FSS sẽ xây dựng hướng dẫn cho phép công ty thẻ áp dụng biện pháp hiệu quả, gồm trực tiếp tạm dừng giao dịch khi phát hiện bất thường.

Ông Lee Chan-jin, lãnh đạo FSS, cho biết động thái này đánh dấu việc thiết lập hệ thống giám sát định kỳ nhằm ngăn dòng tiền phạm tội chảy ra nước ngoài từ nguồn. Trọng tâm là nhắm chính xác các hoạt động đổi tiền kiểu dùng thẻ ở nước ngoài để rút tiền mặt tại ATM và hành vi rửa tiền thông qua tiền điện tử.