Resultados do Nedbank 2025: Vendas Auto Avo Superam R1bn, HEPS Aumenta 3%

O Nedbank divulgou os seus resultados intercalares não auditados para o ano até dezembro de 2025, revelando um crescimento robusto impulsionado pelo seu ecossistema digital. Com mais de 700.000 membros Nedbank Greenbacks registados na plataforma Avo, o valor bruto de mercadorias (GMV) do Greenbacks cresceu 35%. Este aumento foi apoiado por melhorias-chave da plataforma em 2025, incluindo retomas, EFT Instantâneo e uma experiência de Viagens melhorada.

Desde o lançamento do Avo SuperShop em 2020, mais de 24.000 empresas registaram-se para vender os seus produtos e serviços através da plataforma. O Avo Auto também se destacou, ultrapassando R1 mil milhões em carros vendidos até à data.

No front financeiro, os lucros diluídos por ação (HEPS) do Nedbank Group aumentaram 3% no ano encerrado a 31 de dezembro de 2025. O HEPS é o principal indicador de lucro da África do Sul. Os lucros principais aumentaram 2% para R17,2 mil milhões, e o retorno sobre o capital próprio (ROE), em 15,4% (2024: 15,8%), manteve-se acima do custo de capital próprio (COE) do grupo para 2025.

O grupo bancário atribuiu o aumento nos lucros principais a uma melhoria na provisão para imparidade. Isto foi alcançado enquanto o crescimento da receita foi lento, e o rendimento de associadas diminuiu no segundo semestre do ano devido à venda da sua participação de 21% no Ecobank Transnational Incorporated (ETI). O grupo também reportou uma base de despesas mais elevada dado um acordo único com a Transnet. As métricas do balanço patrimonial mantiveram-se fortes, permitindo a declaração de um dividendo final de 1.104 cêntimos por ação.

Refletindo sobre as mudanças estratégicas do ano passado, Jason Quinn, CEO do Nedbank Group, afirmou: "2025 foi um ano transformador no qual tomámos decisões estratégicas ousadas e rápidas."

Ele detalhou a reestruturação interna, dizendo: "Reestruturámos com sucesso os nossos Clusters de Retail and Business Banking (RBB) e Nedbank Wealth num design organizacional mais focado e centrado no cliente, e criámos os Clusters de Personal and Private Banking (PPB) e Business and Commercial Banking (BCB) a partir de 1 de julho de 2025. Estas mudanças foram bem recebidas pelas partes interessadas, posições-chave de liderança foram preenchidas, e o impulso está a crescer, como é evidente nas fortes métricas de crescimento subjacentes."

Quinn também destacou movimentos estratégicos-chave para expandir a presença e as capacidades do banco. "Também finalizámos a aquisição de 100% da empresa fintech iKhokha para melhorar a nossa estratégia e acelerar o nosso apoio às PME através da inovação digital e serviços financeiros inclusivos. Em dezembro de 2025, alienámos a nossa participação no ETI como parte de uma redefinição da nossa estratégia no continente africano mais amplo, com um foco claro nas regiões da SADC e África Oriental. Neste contexto, no T1 de 2026 anunciámos a nossa intenção de adquirir uma participação de controlo no NCBA Group plc, uma instituição líder de serviços financeiros na África Oriental, por uma contraprestação total estimada de R13,9 mil milhões".

Olhando para o ano financeiro atual, Quinn forneceu orientações sobre o que esperar.

 "Em 2026 esperamos que o forte impulso de crescimento subjacente em todos os nossos negócios seja parcialmente compensado pela normalização das imparidades por grosso a partir de uma base baixa de 2025, pressão de dotação de taxas de juro mais baixas e rendimento de associadas do ETI que não se repetirá," disse Quinn. Ele concluiu com uma perspetiva positiva sobre os retornos, afirmando: "Como resultado, o ROE para 2026 é provável que esteja acima de 15%, caminhando para os níveis de 2025, e acima de um COE mais baixo de 14,0%. Esperamos que o ROE aumente a médio prazo para cerca de 17%, apoiado por receitas mais fortes."