FIU da Coreia do Sul Multa Korbit em $1,9 Milhões por Violações AML | Live Bitcoin News

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul multou a Korbit em 1,9 milhões de dólares após descobrir violações generalizadas de combate ao branqueamento de capitais, falhas de KYC e transações não registadas no estrangeiro.

A Unidade de Inteligência Financeira da Coreia do Sul sancionou a Korbit após uma inspeção detalhada dos seus sistemas de conformidade. O regulador emitiu a medida no dia 31 de dezembro. Consequentemente, a quarta maior plataforma de criptomoedas do país foi penalizada por violações repetidas das leis de combate ao branqueamento de capitais. A decisão centrou-se no aumento da supervisão no sector cripto doméstico.

A FIU identifica falhas generalizadas de conformidade na Korbit

De acordo com a FIU, os inspetores descobriram violações da Lei de Informação Financeira Específica. Como resultado, a Korbit recebeu um aviso institucional e uma multa de 2,73 mil milhões de KRW. Este montante equivale a cerca de 1,9 milhões de dólares. Os reguladores afirmaram que as falhas continuaram nos sistemas de verificação de clientes e monitorização de transações.

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A inspeção no local ocorreu em outubro de 2024 e descobriu quase 22.000 infrações. A maioria das violações foi por falha em negociar sem verificações completas de conhecimento do cliente. Portanto, utilizadores não verificados acederam aos serviços de negociação repetidas vezes. A FIU afirmou que tais práticas comprometeram as salvaguardas fundamentais de combate ao branqueamento de capitais.

Além disso, os reguladores encontraram falhas nos procedimentos de avaliação de risco. A Korbit falhou em testar adequadamente novos serviços antes de os implementar. Especificamente, foram encontradas 655 violações relacionadas com ofertas de tokens não fungíveis. Consequentemente, as revisões obrigatórias de risco de branqueamento de capitais não foram seguidas.

A FIU também levantou alertas sobre questões de conformidade transfronteiriça. Os inspetores detetaram 19 transações entre três prestadores de serviços de ativos virtuais estrangeiros não registados. Segundo a lei sul-coreana, tais transferências são limitadas. Portanto, tais ações violaram os requisitos de controlo de transações.

As falhas de documentação agravaram ainda mais as conclusões. Documentos de identificação incompletos ou pouco claros foram aceites pela Korbit para os seus clientes. Além disso, utilizadores de alto risco não foram reverificados conforme exigido. Estas lacunas criaram maior exposição aos riscos de atividade financeira ilícita.

Para além das sanções financeiras, a FIU impôs sanções disciplinares à liderança. A plataforma recebeu um aviso institucional quanto ao efeito na posição operacional. Entretanto, o diretor executivo foi advertido por escrito. O responsável pelo reporte de conformidade também recebeu uma repreensão oficial.

A aplicação sinaliza uma supervisão mais rigorosa do mercado cripto da Coreia do Sul

A sanção à Korbit está alinhada com uma tendência maior de aplicação na Coreia do Sul. Recentemente, a FIU multou a Upbit em cerca de 25 milhões de dólares por falhas sistémicas semelhantes. Portanto, os reguladores parecem estar interessados numa aplicação uniforme entre as grandes plataformas. Os participantes do mercado antecipam cada vez mais inspeções mais rigorosas.

O momento disto também coincide com desenvolvimentos corporativos na Korbit. Relatórios afirmam que a plataforma está em negociações de aquisição com a Mirae Asset. O potencial negócio poderá avaliar a Korbit em até 98 milhões de dólares. Consequentemente, a conformidade regulatória pode ser um fator nas negociações da transação.

Observadores da indústria apontam que a aplicação do combate ao branqueamento de capitais tem agora influência no posicionamento competitivo. Plataformas com controlos mais fracos enfrentam riscos reputacionais e operacionais. Entretanto, plataformas conformes podem ganhar confiança institucional. Esta dinâmica pode alterar quotas de mercado a nível nacional.

A Coreia do Sul continua a ser um dos mercados cripto mais ativos na Ásia. A participação de retalho permanece forte independentemente do endurecimento da regulamentação. Portanto, as autoridades tentam equilibrar inovação e integridade financeira. As ações recentes sinalizam tolerância para lacunas de conformidade.

A FIU afirmou que a aplicação é para a proteção dos utilizadores e sistemas financeiros. Os reguladores enfatizaram que o crescimento do mercado cripto depende de transparência e responsabilidade. À medida que a supervisão aumenta, as plataformas têm de investir em infraestrutura de conformidade.