- A SEC alega que clubes de criptomoedas no WhatsApp defraudaram investidores em $14 milhões.
- Plataformas falsas mostraram lucros e negociações inexistentes.
- Nenhuma negociação de criptomoedas real ocorreu nestas plataformas.
A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos acusou quatro clubes de investimento do WhatsApp e três plataformas de criptomoedas fictícias por orquestrarem um esquema de fraude de $14 milhões, operando principalmente da China, Malásia e Hong Kong entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025.
Este caso destaca vulnerabilidades em plataformas de clubes de investimento online e enfatiza a importância de verificar a legitimidade das plataformas, dado o impacto nos investidores de retalho dos EUA.
Introdução
A SEC apresentou uma queixa alegando uma fraude de $14 milhões envolvendo clubes de investimento em criptomoedas baseados no WhatsApp. As organizações nomeadas na queixa operavam sem transparência e enganaram investidores com lucros falsos.
As entidades nomeadas, incluindo AI Wealth e Lane Wealth, envolveram-se em práticas enganosas. São acusadas de se fazerem passar por profissionais financeiros, atraindo investidores através de grupos de WhatsApp sob falsas promessas.
O Golpe Revelado
Os investidores acreditavam estar envolvidos em negociação legítima de criptomoedas, enquanto os seus fundos eram apropriados indevidamente. Este caso destaca vulnerabilidades em configurações de investimento autogeridas dependentes de comunicações em chats de grupo.
O esquema fraudulento imitava atividades de negociação autênticas, afetando as perceções de segurança nas interações financeiras baseadas no WhatsApp. Sublinha a necessidade de consciencialização sobre golpes de investimento.
Ações Regulatórias e Implicações
A SEC pretende recuperar fundos através de ações legais, procurando ordens de cessação e restituição financeira. Esta medida sublinha a importância da supervisão regulatória na proteção dos investidores nos mercados de ativos digitais.
Historicamente, golpes baseados nas redes sociais ocorreram, mas a escala do envolvimento de criptomoedas é significativa. A resposta da SEC visa melhorar a proteção dos investidores e desencorajar futuras atividades ilícitas.
Comentário de Especialista
Laura D'Allaird, Chefe da Unidade de Cibersegurança e Tecnologias Emergentes da SEC, declarou,
