A Upshift, Clearstar e Flare estão a lançar o earnXRP, um novo vault de rendimento denominado em XRP concebido para tornar a obtenção de rendimento on-chain em XRP mais simples, transparente e acessível.

Pela primeira vez, os detentores de XRP podem gerar rendimento diretamente denominado em XRP, sem terem de gerir estratégias complexas de DeFi / Finanças descentralizadas. O Flare XRP Yield Vault é possível graças ao sistema FAssets da Flare, alimentado pela infraestrutura de vault da Upshift e curado pela Clearstar, um gestor de risco on-chain com experiência institucional.

O que é o earnXRP

O earnXRP é o primeiro produto de rendimento totalmente on-chain denominado em XRP. Permite aos utilizadores depositar FXRP (XRP representado 1:1 na Flare) num único vault que implementa capital através de um conjunto diversificado de estratégias de rendimento. Todos os retornos são automaticamente compostos de volta em XRP.

Em vez de depender de uma única fonte de rendimento, o earnXRP agrega múltiplas estratégias on-chain num vault transparente e não custodial que os utilizadores podem aceder com um único depósito.

Como funciona o earnXRP

1. Depositar FXRP
Os utilizadores depositam FXRP diretamente das suas carteiras no vault earnXRP.

2. Receber earnXRP
Em troca, os utilizadores recebem earnXRP, o token de recibo do vault. Este token representa o FXRP depositado pelo utilizador mais qualquer rendimento gerado ao longo do tempo.

3. Ganhar rendimento composto automaticamente
O vault implementa FXRP em estratégias curadas, com todos os lucros compostos de volta em XRP.

4. Sacar a qualquer momento
Quando os utilizadores solicitam um saque, os seus tokens earnXRP são queimados e o FXRP é devolvido à sua carteira. Todas as operações do vault são geridas autonomamente pela infraestrutura da Upshift.

O vault earnXRP utiliza uma estratégia diversificada concebida para gerar rendimento em FXRP. Traz versões on-chain de abordagens de geração de rendimento que fundos profissionais têm usado há anos. Carry trades e estratégias neutras de mercado semelhantes podem agora ser acedidas através de um único vault, sem que os utilizadores precisem de monitorizar ou gerir posições por si mesmos.

Visão geral da estratégia de rendimento

O vault earnXRP utiliza uma estratégia diversificada e consciente do mercado concebida para gerar rendimento mantendo-se totalmente denominado em FXRP. Estas estratégias trazem versões on-chain de abordagens de geração de rendimento que fundos profissionais têm usado há anos — agora acessíveis através de um único vault.

No lançamento, a estratégia consiste em:

  • Carry trades
  • Staking em DeFi e subscrição de cobertura via Firelight
  • Fornecimento de liquidez concentrada em Market maker automatizado (AMM)

Estas são combinadas num único vault fácil de usar concebido para oferecer rendimento denominado em XRP sem exigir que os utilizadores gerenciem ativamente ou reequilibrem posições.

Estratégias adicionais serão adicionadas e dimensionadas ao longo do tempo.

Parâmetros de lançamento

  • Os depósitos estarão disponíveis através da plataforma Upshift.
  • Os utilizadores devem cunhar ou trocar por FXRP na Flare antes de depositar. Aprenda como cunhar FXRP no nosso guia em vídeo: https://www.youtube.com/watch?v=WkdWZJJBem0     
  • Incentivo de 5x Upshift Points para utilizadores iniciais
  • Limite de depósito inicial: 5 milhões de FXRP, permitindo que as estratégias sejam dimensionadas de forma responsável
  • Taxas dispensadas durante os primeiros 30 dias após o lançamento
  • Sem limite de depósito por utilizador

Porque é que o earnXRP é importante para os detentores de XRP

A Flare permite que o XRP seja usado em DeFi / Finanças descentralizadas como FXRP, uma representação ERC-20 de XRP 1:1 que desbloqueia utilidade DeFi / Finanças descentralizadas não possível apenas no XRP Ledger. Com o earnXRP, os detentores de XRP podem manter exposição ao seu ativo preferido enquanto acedem a um conjunto mais amplo de oportunidades de rendimento.

"Apenas 0,1% da oferta de XRP é utilizada em DeFi / Finanças descentralizadas, apesar de ser a 5.ª maior criptomoeda por capitalização de mercado. Os utilizadores não tiveram uma forma fácil de capturar retornos sustentavelmente elevados. Estamos entusiasmados por trabalhar com a Flare e a Clearstar para desbloquear o rendimento de XRP usando o novo vault Flare XRP Yield." Ethan, Líder de Crescimento na Upshift

O earnXRP simplifica a participação em DeFi / Finanças descentralizadas baseado em XRP ao fornecer:

  • Um único depósito de FXRP
  • Um token de recibo (earnXRP) representando a propriedade do vault
  • Rendimento denominado em XRP composto automaticamente

Uma vez que o FXRP é depositado, a Upshift e a Clearstar tratam de tudo o resto.

Porque é que o earnXRP é importante para o ecossistema Flare XRPFi

Além do rendimento, o earnXRP serve como motor central de liquidez e adoção para a pilha XRPFi da Flare. Ao transformar FXRP passivo em capital produtivo, o earnXRP aumenta a liquidez on-chain, suporta mercados de stablecoin mais profundos e acelera o uso do sistema FAssets da Flare.

À medida que o capital é composto de volta em XRP em vez de stablecoins ou ativos externos, o earnXRP reforça o XRP como a unidade de conta para o ecossistema. Ao fazê-lo, traz instituições, utilizadores nativos de cripto e participantes de retalho para uma economia XRPFi unificada e auto-reforçada construída na Flare.

Conheça a Clearstar

A Clearstar é uma curadora de risco on-chain. Implementaram vaults em plataformas DeFi / Finanças descentralizadas líderes incluindo Morpho, Euler e Upshift. São apoiados por uma empresa suíça de gestão de ativos com cerca de $1B AUM e combinam experiências em private equity, banca de investimento e DeFi / Finanças descentralizadas.

A experiência da Clearstar foi desenvolvida através do esforço contínuo de fornecer infraestrutura de topo, otimização de rendimento e gestão de risco a um fundo cripto neutro de mercado desde 2022. Concebem vaults com rigor institucional mas tornam-nos fáceis de integrar em produtos orientados para o consumidor.

Conheça a Upshift

A Upshift é um conjunto de ferramentas de nível institucional para protocolos e carteiras conceber e lançar vaults DeFi / Finanças descentralizadas Earn. A Upshift foca-se em transparência, segurança e estratégias flexíveis.

As equipas implementam vaults Upshift para gerar rendimento de alta qualidade para os seus LPs, mantendo os fundos não custodiais e implementados através de um conjunto de estratégias permitidas. A Upshift atraiu mais de $500m em depósitos on-chain através de mais de 25 vaults, colaborando com parceiros como Ethena, Kelp, Resolv e agora Flare.

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