Canadá propõe proibição nacional de ATMs de cripto

TLDR

• O Canadá propôs uma proibição nacional de ATMs de cripto como parte de um esforço mais amplo para combater a fraude e a lavagem de dinheiro.
• O governo Liberal incluiu a proibição proposta na sua Atualização Económica de Primavera divulgada na terça-feira.
• As autoridades descreveram os ATMs de cripto como o principal método utilizado por burlões para recolher fundos das vítimas.
• O governo afirmou que as máquinas permitem que criminosos convertam dinheiro em criptomoedas e transfiram fundos fora dos sistemas bancários tradicionais.
• Uma análise interna de 2023 do FINTRAC concluiu que os ATMs de bitcoin têm probabilidade de continuar a ser a principal ferramenta utilizada por burlões para branquear fundos roubados.

O Canadá propôs uma proibição nacional de ATMs de cripto à medida que os casos de fraude aumentam. O governo Liberal incluiu a medida na sua Atualização Económica de Primavera divulgada na terça-feira. As autoridades afirmaram que a medida visa combater burlas e restringir a lavagem de dinheiro associada a estas máquinas.

O governo avança para proibir os ATMs de cripto a nível nacional

A Atualização Económica de Primavera delineia planos para eliminar os ATMs de cripto em todo o Canadá. O governo afirmou que as máquinas permitem que os burlões recolham fundos de forma rápida e anónima. Declarou que os criminosos utilizam os dispositivos para movimentar dinheiro fora dos sistemas bancários tradicionais. As autoridades disseram que a proibição ajudaria a "proteger os canadianos, eliminando o principal método utilizado pelos burlões para defraudar as vítimas." A proposta faz parte de uma estratégia mais ampla de combate à fraude e à lavagem de dinheiro.

As autoridades afirmaram que os ATMs de cripto permitem aos utilizadores converter dinheiro físico em ativos digitais, como o bitcoin. Os utilizadores podem depois enviar fundos para carteiras digitais em qualquer parte do mundo. As autoridades alertaram que este processo contorna os controlos habituais de supervisão e reporte bancário. Afirmaram que esta funcionalidade cria oportunidades para que criminosos coloquem receitas em dinheiro em circulação. O governo confirmou que pretende proibir completamente as máquinas, caso os legisladores aprovem a medida.

Dados sobre fraude e preocupações políticas impulsionam a ação

As autoridades policiais manifestaram preocupação com o uso crescente de ATMs de cripto em burlas. Uma análise interna de 2023 do FINTRAC examinou padrões de fraude associados a transações de bitcoin. O relatório concluiu que os ATMs de bitcoin continuarão provavelmente a ser "o principal método" utilizado pelos burlões para recolher e branquear fundos. As autoridades afirmaram que as vítimas recebem frequentemente instruções para depositar dinheiro nestas máquinas. Acrescentaram que os casos de fraude ligados a ativos digitais aumentaram nos últimos anos.

Os legisladores canadianos estão também a rever as regras sobre doações políticas efetuadas através de moedas digitais. Alguns membros propuseram a proibição da cripto como método de pagamento para contribuições eleitorais. Citaram preocupações com o anonimato e a dificuldade de rastrear a origem dos fundos. Os legisladores afirmaram que regras de financiamento transparentes continuam a ser essenciais para a confiança pública. As discussões sobre reformas no financiamento eleitoral prosseguem no Parlamento.

O Canadá acolheu o primeiro ATM de Bitcoin do mundo em Vancouver, em 2013. A máquina funcionava dentro de uma cafetaria no centro da cidade e marcou um marco na adoção da moeda digital. Desde então, os operadores instalaram milhares de ATMs de cripto em todo o país. Os reguladores aumentaram os requisitos de supervisão, incluindo regras de registo e reporte de transações. A proibição proposta removeria completamente estas máquinas, caso seja aprovada.

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