Czy agenci Chainalysis na nowo zdefiniują dochodzenia kryptowalutowe i zgodność z przepisami?

W miarę jak przestępczość związana z kryptowalutami ewoluuje wraz ze sztuczną inteligencją, agenci Chainalysis sygnalizują nowy impuls do stosowania zaawansowanej analizy blockchaina przeciwko oszustwom, kradzieżom i praniu pieniędzy.

Chainalysis prezentuje agentów analizy blockchaina

Na swojej corocznej konferencji Links, Chainalysis ogłosił w 2024 roku znaczącą ewolucję swojej platformy, wprowadzając agentów analizy blockchaina zaprojektowanych do współpracy z zespołami ds. zgodności i dochodzeń. Nie jest to prosta warstwa chatbota ani pojedynczy nowy produkt. Zamiast tego rozszerzają ponad dekadę analityki blockchaina, miliardy sprawdzonych transakcji i ponad dziesięć milionów dochodzeń w operacyjny system zasilany AI.

Złe podmioty już wykorzystują AI do przyspieszenia oszustw, włamań i prania pieniędzy. Jednak Chainalysis twierdzi, że organy ścigania, instytucje finansowe i firmy kryptowalutowe muszą działać równie szybko, wykorzystując agentów, aby dorównać, a następnie wyprzedzić to przyspieszenie. Firma pozycjonuje te możliwości jako sposób na przekształcenie swojego dużego istniejącego zestawu danych w inteligencję działającą w czasie rzeczywistym z prędkością maszyny.

Demokratyzacja analizy blockchaina w organizacjach

Od lat Chainalysis buduje to, co nazywa najbardziej kompleksowym zestawem danych blockchaina na świecie, na którym polegają rządy, banki i firmy kryptowalutowe przy prowadzeniu dochodzeń, zapewnianiu zgodności i ochronie. Co więcej, firma zauważa, że tylko jej dane zostały formalnie uznane za wiarygodne i dopuszczalne w sądzie, co stanowi status, który wspierał jedne z najważniejszych dochodzeń w historii kryptowalut.

Do tej pory korzystanie z tej inteligencji wymagało specjalistycznego szkolenia i zaawansowanych umiejętności analizy on-chain. Wraz z pojawieniem się agentów Chainalysis, pełna głębia danych platformy, produktów i wiedzy instytucjonalnej ma dotrzeć do każdego w organizacji. Mimo to projekt jest skierowany do szerokiego grona użytkowników, od doświadczonych śledczych i analityków zgodności po kierownictwo, które potrzebuje szybkich, możliwych do obrony spostrzeżeń.

„Uprząż" stojąca za agentami AI

Wiele firm obecnie wprowadza agentów AI, ale Chainalysis twierdzi, że prawdziwym wyróżnikiem jest uprząż, która ich prowadzi. Firma twierdzi, że rozumie, jak w praktyce działają transakcje blockchainowe, a także przepływy pracy śledczej, ścieżki audytu blockchaina i standardy dowodowe, na których profesjonaliści polegają na co dzień.

Według Chainalysis, jego platforma służy jako ta uprząż. Bez niej agent zachowywałby się jak ogólny model językowy dokonujący probabilistycznych przypuszczeń. Jednak gdy jest ściśle zintegrowany z danymi i przepływami pracy firmy, agent może rozumować jak doświadczony ludzki analityk, działając jednocześnie z prędkością i skalą maszyny.

Firma podkreśla, że jej agenci są zbudowani dla środowisk o wysokiej stawce i regulowanych, gdzie halucynowane wyniki lub nieprzejrzyste podejmowanie decyzji są nie do zaakceptowania. W konsekwencji architektura jest zaprojektowana wokół czterech zasad: jakości danych, kontekstu i rozumowania, wyników podlegających audytowi oraz ludzkiej kontroli nad automatyzacją.

Jakość danych i kontekst domenowy

Po pierwsze, Chainalysis podkreśla, że w miarę jak modele stają się potężniejsze, jakość danych bazowych staje się wykładniczo ważniejsza. Budowanie AI na słabych lub niekompletnych danych, ostrzega firma, po prostu przyspiesza złe wyniki. Twierdzi, że nikt nie dorównuje jej szerokości, głębokości i dokładności danych blockchaina, szczególnie w przypadku narzędzi dochodzeniowych kryptowalut i przypadków użycia zgodności.

Po drugie, firma podkreśla swoją instytucjonalną wiedzę domenową w zakresie dochodzeń i zgodności. Ten kontekst umożliwia agentom dostarczanie dokładniejszych i bardziej aktualnych wyników, czy to w przypadku złożonego śledzenia w wielu łańcuchach, czy w przypadku AI do monitorowania zgodności w dużej instytucji finansowej. Co więcej, system jest zaprojektowany do bezpośredniego stosowania nauczonych wzorców śledczych w zautomatyzowanych przepływach pracy.

Przepływy pracy podlegające audytowi i kontrola człowieka

Po trzecie, Chainalysis podkreśla znaczenie wyników podlegających audytowi i deterministycznych przepływów pracy. W przypadku krytycznych decyzji te same dane wejściowe, zasady i dane są zaprojektowane tak, aby zawsze dawały ten sam wynik. Ta przewidywalność ma na celu utrzymanie automatyzacji spójnej, powtarzalnej i możliwej do obrony zarówno dla regulatorów, jak i sądów.

W innych kontekstach organizacje mogą używać agentów bardziej elastycznie do analizy sygnałów i eksploracji. Interfejs użytkownika jasno określa, czy sesja jest deterministyczna, czy eksploracyjna, zapewniając jednocześnie pełne ścieżki audytu w obu trybach. Ponadto te kontrole są zaprojektowane tak, aby były zgodne z wewnętrznym zarządzaniem i zewnętrznymi oczekiwaniami regulacyjnymi.

Po czwarte, ludzie pozostają w kontroli. Chainalysis twierdzi, że jego agenci analizy blockchaina, w tym podstawowy framework agentów chainalysis, są zbudowani do regulowanego podejmowania decyzji o wysokiej stawce. To ludzie określają, które zadania można zautomatyzować i na jakim poziomie niezależności, zachowując odpowiedzialność nawet gdy automatyzacja się rozszerza.

Jak zespoły już używają agentów

Podczas wczesnego rozwoju organizacje już wdrożyły agentów Chainalysis w szerokiej gamie przypadków użycia. Na przykład złożone przepływy pracy śledczej, które kiedyś zajmowały dni w wielu łańcuchach i podmiotach, mogą teraz skompresować się do minut, nadal z pełnymi ścieżkami audytu. Ponadto zespoły mogą koordynować dochodzenia obejmujące różne jednostki biznesowe, jednocześnie utrzymując ujednolicony zapis dowodowy.

Zespoły ds. zgodności również testują wzbogacanie alertów zgodności i automatyzację. Agenci mogą wziąć surowy alert, pobrać dane kontekstowe z całej platformy Chainalysis, wzbogacić go, a następnie automatycznie odrzucić lub eskalować sprawy, gdy zostaną spełnione określone progi. To podejście ma na celu wspieranie agentów AI do zgodności zarówno w tradycyjnych finansach, jak i firmach natywnych dla kryptowalut.

Kolejnym powstającym przypadkiem użycia jest raportowanie podsumowujące na żądanie. Agenci mogą zestawiać ustrukturyzowane, możliwe do obrony raporty wywiadowcze, których zestawienie w inny sposób mogłoby zająć analitykom godziny. Jednak ludzie nadal przeglądają i zatwierdzają te dokumenty przed udostępnieniem ich regulatorom, kontrahentom lub wewnętrznym interesariuszom.

Niestandardowe narzędzia, OSINT i zorkiestrowane przepływy pracy

Poza dochodzeniami i zgodnością, wcześni użytkownicy wykorzystali system do budowania pełnych aplikacji internetowych od podstaw. Te niestandardowe narzędzia i pulpity nawigacyjne mogą być dostosowane do specyficznych potrzeb śledczych lub regulacyjnych, skutecznie przekształcając Chainalysis w platformę analizy on-chain, którą organizacje mogą kształtować wokół własnych przepływów pracy.

Agenci mogą również wykonywać identyfikację transakcji opartą na czasie, znajdując i oznaczając aktywność w określonych oknach czasowych z precyzją i na dużą skalę. Ponadto mogą uzupełnić tradycyjne śledzenie o inteligencję open-source (OSINT), automatycznie gromadząc i organizując zewnętrzne dane w celu wspierania bardziej kompleksowych spraw.

Zespoły mogą nawet orkiestrować wielu agentów pracujących razem. Jeden agent może monitorować aktywność on-chain, inny uruchamiać alerty dotyczące podejrzanego zachowania, trzeci przeprowadzać automatyczną analizę, a czwarty ujawniać tropy dla ludzkich śledczych. Mimo to ostateczne decyzje nadal spoczywają w rękach personelu ludzkiego, zachowując nadzór w miarę rozszerzania się AI.

Skalowanie zgodności i dochodzeń z AI

W miarę skalowania rynków kryptowalut organizacje borykają się z rosnącą presją na rozszerzenie swoich zdolności śledczych i zgodności bez liniowego wzrostu liczby pracowników. Chainalysis twierdzi, że agenci mogą pomóc rozwiązać to równanie, zajmując się rutynowymi, powtarzalnymi zadaniami, podczas gdy ludzie koncentrują się na wyższym poziomie oceny. W tym sensie narzędzia AI do zgodności stają się mnożnikami siły, a nie zastępstwami.

Firma zauważa, że początkowo celuje w dochodzenia i zgodność, w tym potencjalne integracje z ramami AI dla zgodności regulacyjnej i pojawiającymi się standardami branżowymi, takimi jak certyfikat specjalisty ICA w zakresie AI dla specjalistów ds. zgodności. Jednak oczekuje, że adopcja z czasem rozprzestrzeni się na szeroki zakres ról w bankach, regulatorach i przedsiębiorstwach kryptowalutowych.

Mapa drogowa i harmonogram wdrożenia

Chainalysis planuje rozpocząć wprowadzanie swoich agentów analizy blockchaina latem. Pierwsza fala skupi się na scenariuszach o dużym wpływie w dochodzeniach i zgodności, gdzie przepływy pracy ulepszone przez AI mogą szybko przynieść wymierne rezultaty w walce z przestępczością finansową. Co więcej, ta faza pozwoli firmie udoskonalić swoje modele i kontrole zarządzania na podstawie opinii ze świata rzeczywistego.

W miarę jak złe podmioty coraz częściej wykorzystują AI do skalowania swoich nielegalnych operacji, Chainalysis utrzymuje, że obrońcy muszą robić to samo. Z czasem oczekuje, że ludzie w różnych funkcjach przyjmą tych agentów, odblokowując całkowicie nowe kategorie wglądu w blockchain. Firma podkreśla również, że nie buduje przyszłości swojej platformy samodzielnie, ale w ścisłej współpracy z klientami, którzy wnoszą rzeczywiste wyzwania śledcze i zgodności.

Podsumowując, Chainalysis przekształca swoje długoletnie dane i narzędzia w nową generację agentów analizy blockchaina, dążąc do zapewnienia organizacjom możliwości działania z prędkością maszyny przy zachowaniu ludzkiego nadzoru, możliwości audytu i zaufania regulacyjnego.