ICAIE publikuje raport o tym, jak przestępcy przyspieszają nielegalny handel, wykorzystując nowe schematy prania transakcji

Mroczna strona nielegalnych gospodarek: aktywa cyfrowe i schematy „wartości" transakcji są wykorzystywane do finansowania globalnego ekosystemu przestępczości

Międzynarodowa Koalicja przeciwko Nielegalnym Gospodarkom (ICAIE) opublikowała dzisiaj swój najnowszy raport wywiadu strategicznego na temat tego, jak nowsze schematy prania pieniędzy i finansowania zagrożeń – szczególnie w świecie cyfrowym – pomagają rozszerzać globalną nielegalną gospodarkę. Nowy raport ICAIE nosi tytuł „Przestępcy przyspieszają globalny nielegalny handel poprzez wykorzystywanie aktywów cyfrowych, oszustw w finansowaniu handlu i innych pojawiających się schematów prania transakcji", którego współautorami są John A. Cassara i David M. Luna.

Raport ICAIE na wiosnę 2026 roku podkreśla problem, że w ramach nielegalnych gospodarek, aktywa cyfrowe i schematy „wartości" transakcji są wykorzystywane przez złych aktorów i sieci przestępcze do finansowania globalnego ekosystemu przestępczości oraz prania brudnych zysków poprzez międzynarodowy system handlowy, rynki cyfrowe, centra nielegalnego handlu, ryzykowne strefy wolnego handlu (FTZ) i finansowe bezpieczne przystanie.

W dzisiejszych globalnych krajobrazach bezpieczeństwa, światowa sieć handlu, komercji i nielegalnych działań kwitnie, a sprzedaż i kupno legalnych i nielegalnych towarów i usług odbywa się za pośrednictwem elektronicznych i cyfrowych wypłat przez połączenia internetowe, globalne systemy handlowe, platformy e-commerce, aplikacje, media społecznościowe i zaszyfrowane kanały.

Przeczytaj więcej o Fintech : Globalny wywiad Fintech z Kristin Kanders, Head of Marketing & Engagement, Plynk App

David M. Luna, Dyrektor Wykonawczy ICAIE, powiedział, że „ta nowa globalna architektura rynkowa jest wykorzystywana przez przestępców do przemieszczania brudnych funduszy we wszystkich zakątkach świata za pośrednictwem technologii cyfrowych, internetu, telefonów komórkowych oraz opartych na danych AI, IoT i przetwarzania w chmurze/kwantowego."
Zglobalizowany handel i spory taryfowe stworzyły również nowe możliwości arbitrażu dla przestępców na rynkach o niskich taryfach, punktach przeładunkowych, oszukańczych schematach nadużywających deklaracji kraju pochodzenia oraz praniu pieniędzy opartym na handlu, które wykorzystuje kryptowaluty do rozliczania płatności.

W miarę jak handel międzynarodowy i komercja są dalej cyfryzowane, ewolucja dzisiejszych systemów płatniczych zmieniła również krajobrazy bezpieczeństwa używane do wykrywania i zwalczania prania pieniędzy i przestępstw finansowych, szczególnie gdy rynki przesuwają się w kierunku walut cyfrowych i gospodarki bezgotówkowej, gdzie „wartość" staje się operacyjną metodą płatności dla transakcji.

Przestępcy wykorzystali globalizację, która wykorzystuje handel cyfrowy do finansowania międzynarodowego ekosystemu przestępczości i nielegalnego handlu, który wyciąga biliony dolarów z legalnych gospodarek.

MFW szacuje, że międzynarodowe pranie pieniędzy stanowi od 2 do 5% światowego PKB (lub do 6 bilionów dolarów w oparciu o globalną gospodarkę – 117 bilionów dolarów PKB – w 2025 roku). Oczywiście zależy to od tego, co jest uwzględnione w liczeniu. Nie znamy przestarzałych wewnętrznych obliczeń i metodologii MFW w ustalaniu jego szacunków. Ale nie wydaje się na przykład, że uchylanie się od płacenia podatków jest uwzględnione w szacunkach MFW. Jednak uchylanie się od płacenia podatków jest obecnie przestępstwem podstawowym dla prania pieniędzy w wielu krajach i jurysdykcjach.

Jak wyjaśnia ten raport, nowe formy prania pieniędzy szybko eskalują, takie jak te napędzane przez sztuczną inteligencję i kryptowaluty. Tak więc rzeczywista skala prania pieniędzy może być znacznie większa niż powszechnie akceptowany szacunek 6 bilionów dolarów w 2026 roku, a to ma kaskadowe negatywne skutki i krytyczne implikacje dla polityki krajowej i międzynarodowej.

Lukratywna wielobilionowa dolarowa globalna nielegalna gospodarka obejmuje szereg cyberprzestępstw, a także przemyt i handel narkotykami, opioidami, bronią, ludźmi, fałszywymi lekami, podrobionymi i pirackim towarami; nielegalnymi wyrobami tytoniowymi i alkoholowymi; nielegalnie pozyskanym drewnem, dzikimi zwierzętami i rybami; zagrabioną ropą, diamentami, złotem, zasobami naturalnymi i minerałami krytycznymi; oraz innymi nielegalnymi towarami i kontrabandą.

Pranie transakcji wykorzystuje szwy i luki w globalnym systemie finansowym i cyfrowym świecie. W tej nowszej rzeczywistości trendy w nielegalnym finansowaniu nadal ewoluują, w tym na wyłaniających się rynkach cyfrowych i w podziemnych systemach bankowych poprzez pseudo-anonimowość, aktywa cyfrowe oraz brak jednolitych regulacji związanych z kryptowalutami i walutami wirtualnymi, tokenami niezamiennymi (NFT) oraz platformami gier online i zdecentralizowanych finansów (DeFi)

ICAIE łączy różnorodnych orędowników z różnych sektorów i społeczności, w tym rządy i wybitne organizacje z sektora prywatnego i społeczeństwa obywatelskiego, aby zmobilizować energię do zwalczania transgranicznych nielegalnych zagrożeń, które zagrażają bezpieczeństwu narodowemu USA, globalnym łańcuchom dostaw i międzynarodowemu pokojowi.

Poznaj więcej informacji o Fintech : Kiedy protokoły DeFi stają się samoewoluującymi organizmami

[Aby podzielić się swoimi spostrzeżeniami z nami, napisz do psen@itechseries.com ]

Post ICAIE publikuje raport o tym, jak przestępcy przyspieszają nielegalny handel poprzez wykorzystywanie pojawiających się schematów prania transakcji pojawił się najpierw na GlobalFinTechSeries.