VARA zaostrza przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Dubaju! Co to oznacza dla licencjonowanych firm kryptowalutowych?

Dubajski organ regulacyjny ds. aktywów wirtualnych (VARA) wprowadził surowsze wytyczne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy dla licencjonowanych firm kryptowalutowych, koncentrując się na zgodności z przepisami i zarządzaniu ryzykiem. W rozporządzeniu opublikowanym 12 czerwca VARA wymaga teraz od firm częstszego aktualizowania ocen ryzyka oraz popierania ocen konkretnymi danymi. W rezultacie obowiązki w zakresie zgodności znacznie się zaostrzyły dla dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych działających w Dubaju.

Częstsza i bardziej szczegółowa analiza ryzyka

W ramach zrewidowanych przepisów firmy nie mogą już polegać na statycznych listach zgodności. VARA wymaga teraz bieżących ocen profili klientów, rodzajów transakcji, oferowanych produktów i usług, kanałów dystrybucji oraz ryzyk geograficznych. Kraje sklasyfikowane jako wysokiego ryzyka lub objęte wzmożonym monitoringiem przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) muszą być również szybko uwzględniane w tych analizach ryzyka.

Zgodnie z nowym rozporządzeniem firmy muszą przeglądać swoje oceny ryzyka co najmniej raz na trzy miesiące. Jeśli firma doświadcza zmian w produktach, usługach, modelach biznesowych, partnerstwach lub strukturze korporacyjnej, ponowna ocena musi nastąpić jeszcze wcześniej. Co istotne, firmy nie mogą już łączyć ryzyk takich jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, finansowanie proliferacji i ukierunkowane sankcje finansowe w jedną kategorię.

Mini słowniczek: FATF to międzynarodowy organ ustalający standardy zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Travel Rule to wymóg zgodności nakazujący udostępnianie informacji o nadawcy i odbiorcy podczas transferów kryptowalut w określonych warunkach między instytucjami finansowymi.

Zwiększona odpowiedzialność dla najwyższego kierownictwa

VARA oczekuje, że wyżsi kadra zarządzająca, członkowie zarządu i oficerowie ds. zgodności będą mieli bezpośrednią i aktualną wiedzę na temat poziomów ryzyka rezydualnego swojej organizacji oraz strategii zarządzania nimi. Wytyczne podkreślają również obszary wymagające szczególnej uwagi, w tym ryzyka związane ze sztuczną inteligencją i uczeniem maszynowym, transakcjami zwiększającymi anonimowość oraz masowymi działaniami finansowymi.

Wytyczne te sygnalizują, że dubajskie centrum regulacyjne dla globalnych firm kryptowalutowych przyjmuje bardziej wymagające podejście. Według danych NeosLegal organy regulacyjne w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, w tym VARA, ADGM, DFSA, Centralny Bank ZEA i CMA, do tej pory licencjonowały lub autoryzowały ponad 100 dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych.

Rynek dubajski pozostaje otwarty, ale koszty zgodności rosną

Nowe wytyczne są w dużej mierze zgodne ze standardami FATF: screening sankcji, należyta staranność wobec klientów, monitorowanie oparte na ryzyku oraz przestrzeganie Travel Rule to egzekwowalne elementy obowiązujących przepisów. Może to oferować częściowe korzyści dla globalnych firm już zaznajomionych z rygorystycznymi reżimami zgodności w Unii Europejskiej, Singapurze, Szwajcarii lub Stanach Zjednoczonych.

Niemniej jednak Dubaj podnosi poprzeczkę w niektórych obszarach. Wyróżnia się oczekiwanie dotyczące aktualnych rozwiązań do screeningu sankcji, automatycznych narzędzi monitorujących, analizy adresów portfeli, przeglądów rozproszonych ksiąg rachunkowych oraz bardziej szczegółowych kontroli ryzyka geograficznego. W konsekwencji firmy wyposażone jedynie w podstawowe podręczniki zgodności mogą uznać nowy reżim za wyzwanie.

Nadzór regulacyjny rozszerza się w całych ZEA

Ta aktualizacja pojawia się w czasie, gdy nadzór nad przestępstwami finansowymi intensyfikuje się w całym kraju. Od początku 2025 roku Centralny Bank ZEA nałożył kary w wysokości ponad 370 milionów dirhamów — ponad 100 milionów USD — na banki, domy wymiany, firmy ubezpieczeniowe i instytucje finansowe za nieprzestrzeganie przepisów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Regulatorzy w Dubaju przyjmują również twardsze stanowisko wobec aktywów i transakcji skupionych na prywatności, podobno zwiększając kontrolę ze względu na podwyższone ryzyko prania pieniędzy. Chociaż rynek pozostaje otwarty dla firm kryptowalutowych, samo uzyskanie licencji nie jest już wystarczające. Firmy muszą teraz stale udowadniać, że ich systemy zarządzania ryzykiem są właściwie dostosowane do wielkości, złożoności i ekspozycji ich działalności.

The post VARA zaostrza przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w Dubaju! Co to oznacza dla licencjonowanych firm kryptowalutowych? appeared first on COINTURK NEWS.