Cryptocriminaliteit, Presidentiële Graties en Systemische Falen: Hoe Grote Exchanges Bleven Profiteren Te Midden van Illegale Activiteit

Ondanks juridische acties en toezicht verwerkten grote crypto-exchanges illegale fondsen. Systemische zwakheden, regelgevende hiaten en aanhoudende criminaliteit onthullen diepe kwetsbaarheden.

In oktober 2025 verleende president Donald J. Trump gratie aan Changpeng "CZ" Zhao, oprichter van Binance. Zhao had in november 2023 schuld bekend voor het niet implementeren van basis anti-witwasmaatregelen. Het Witte Huis presenteerde de gratie als een einde aan de zogenaamde "oorlog tegen crypto." Toch waarschuwen analisten en onderzoekers dat de onderliggende problemen blijven bestaan.

Tussen november 2023 en juli 2025 verwerkte Binance nog steeds transacties gerelateerd aan georganiseerde misdaad. Soortgelijke stromen zijn ontdekt bij OKX, dat in februari 2025 schuldig pleitte aan overtredingen van de illegale geldtransmissiewet. Deze ontwikkelingen onthullen systemische zwakheden in exchange-compliance en regelgeving op internationaal niveau.

Ondanks toezichtsvereisten en rechtbankmonitoren bleven honderden miljoenen dollars stromen door exchange-accounts gekoppeld aan criminele netwerken. De aanhoudende patronen roepen serieuze vragen op over of de industrie zijn verdediging op enige betekenisvolle manier heeft verbeterd.

Juridische Gevechten en Exchange Compliance-Tekortkomingen

Binance's juridische problemen begonnen met een plea-overeenkomst uit 2023, ingediend in november, gerelateerd aan vermoedens dat de exchange transacties niet adequaat monitorde op tekenen van illegale activiteiten en als gevolg geld van terroristische en cybercriminele activiteiten toeliet in hun systeem. Als onderdeel van de deal had Binance ingestemd met het bijhouden van robuuste Know Your Customer (KYC)-gegevens en het rapporteren van verdacht gedrag.

In februari 2025 bekende OKX ook schuld aan zijn illegale geldtransmissiebedrijf in de Verenigde Staten. Het bedrijf stemde in met een onafhankelijke compliance-consultant. Toch hebben OKX-accounts volgens blockchain-analyse minstens $226 miljoen ontvangen van Huione Group na een schuldbekentenis van laatstgenoemde.

Binance had tussen juli 2024 en juli 2025 minstens $408 miljoen in tether (USDT) ontvangen van Huione-gekoppelde wallets. Dit bleef aanhouden zelfs toen het Amerikaanse ministerie van Financiën Huione in mei 2025 tot een van de belangrijkste witwaszorgen maakte. Advocaten zeiden dat dergelijke aanwijzingen doorgaans alle transacties blokkeren.

De Amerikaanse anti-witwasexpert Ross Delston zei dat bedrijven onmiddellijk de banden met gemarkeerde entiteiten moeten verbreken. Toch bleven exchanges ondanks de vereisten deze stromen verwerken zonder duidelijk bewijs van beslissende actie om ze te stoppen.

Criminele Exploitatie van Crypto-Infrastructuur

Exchanges functioneren vergelijkbaar met banken doordat ze gebruikers in staat stellen geld op te slaan, te transacteren en activa om te zetten. Toch hebben crypto-accounts niet de federale verzekeringsbescherming die bankrekeningen wel hebben. Criminelen maken gebruik van deze omgeving omdat er zo'n breed scala aan toezicht is van land tot land.

Een ICIJ-onderzoek kon tienduizenden transacties traceren die gekoppeld waren aan grote criminele netwerken. Deze omvatten hackers uit Noord-Korea tot Russische witwasbendes en Chinese mensenhandelbendes. Binance-, OKX-, HTX- en Coinbase-accounts werden gevonden onder de vele van deze stromen.

Wallets van een Mexicaans Sinaloa-kartel-witwaswasser kregen meer dan $700.000 cash via Binance. Het meeste van deze fondsen kwam oorspronkelijk van Coinbase, wat aantoont dat illegale fondsen tussen grote Amerikaanse platforms bewogen. Geld gekoppeld aan Chinese mensenhandeloperaties stroomde naar accounts bij OKX.

Een Russische witwasaccount, geassocieerd met het Noord-Koreaanse wapenfinancieringsprogramma, was nog actief op HTX tot augustus 2025. Tegelijkertijd investeerde HTX's eigenaar, Justin Sun, ook $75 miljoen in een andere Trump-familie crypto-onderneming, World Liberty Financial, waar we vervlechting kunnen zien tussen grote spelers en de regelgevende krantenkoppen.

Deze voorbeelden onthullen de omvang van criminele stromen die zijn ingebed in exchange-operaties ondanks voortdurende proclamaties van compliance en samenwerking.

Geavanceerd Witwassen via Gedecentraliseerde Systemen

Criminelen beginnen te vertrouwen op gedecentraliseerde swap-diensten om de bron van fondsen te verdoezelen voordat ze op exchanges aankomen. Deze swap-protocollen stellen gebruikers in staat om het ene actief voor het andere om te zetten zonder identiteitscontroles, wat een probleem creëert voor traditionele compliance-systemen.

In februari 2025 stalen hackers ongeveer $1,5 miljard in cryptocurrency van de in Dubai gevestigde exchange Bybit, wat volgens het Amerikaanse ministerie van Financiën de grootste crypto-diefstal tot nu toe was. Een groot deel van de gestolen ether werd via THORChain verzonden, een gedecentraliseerd swap-platform.

Blockchain-analisten ontdekten dat 5 Binance-depositoaanschriften in tien dagen meer dan $900 miljoen in ether ontvingen gerelateerd aan deze activiteit. Hoewel er geen direct bewijs was dat Binance deze adressen controleerde, zeiden experts dat de omvang van de stromen alarm had moeten slaan.

Jonathan Reiter, CEO van blockchain-analysebedrijf ChainArgos, benadrukte dat compliance-tools dergelijke grote stortingen zouden moeten identificeren. "Zelfs een basis-screeningtool zou dit activiteitenpatroon oppikken," zei hij, wijzend op een verschil tussen bestaande technologie en praktijken in de echte wereld.

Binance reageerde door zijn investering in compliance-infrastructuur te benadrukken – zoals het hebben van meer dan 1.280 medewerkers die werken aan beveiliging en anti-witwas-inspanningen. Het bedrijf zei dat het voortdurend monitort op hoogrisico-activiteit en samenwerkt met wetshandhaving.

THORChain zei dat onafhankelijke handelaren, niet zijn swap-dienst, de Binance-depositoaanschriften controleerden. Het incident toonde echter aan hoe gedecentraliseerde financiering nog steeds een indirecte rol kan spelen in witwasactiviteiten. Daarom nemen risico's toe wanneer DeFi-platforms verbinding maken met gecentraliseerde exchanges.

Slachtoffers van Crypto-Criminaliteit

De menselijke kosten van deze systemische tekortkomingen zijn hoog. In 2024 schatte de Federal Bureau of Investigation (FBI) dat Amerikanen $9,3 miljard verloren aan cryptocurrency-misdaden – en dat was een stijging van 67% ten opzichte van het voorgaande jaar 2023. Deze verliezen zijn schadelijk voor individuen en gezinnen, en vaak hebben ze weinig kans op herstel.

Eén slachtoffer, de 58-jarige Carrissa Weber, verloor uiteindelijk meer dan $25.000 aan een remote job-zwendel die fondsen in cryptocurrency routeerde. De politie vertelde haar naar verluidt dat het onwaarschijnlijk is dat ze zal herstellen. Een ander slachtoffer, de 68-jarige Asako Nishizaki, verloor meer dan $74.000 aan een romance-zwendel en daarna haar huis.

Een vader verloor meer dan $1 miljoen in een crypto-investeringszwendel in Minneapolis. Blockchain-tracing toonde aan dat dieven een deel van de gestolen fondsen via Binance en andere exchanges routeerden. Wetshandhaving ondernam echter beperkte actie om die accounts te volgen. Als gevolg daarvan verloor de 67-jarige Paul DiLello $150.000 aan pensioenspaargeld en leed ernstige financiële en emotionele schade.

Deze slachtoffers zeiden dat de politie en autoriteiten niet de tools, training of middelen hadden om hun fondsen te traceren en te herstellen. Velen kregen te horen van lokale agenten dat er weinig gedaan kon worden omdat de oplichters in het buitenland opereerden of anonieme wallets gebruikten.

Het onvermogen van slachtoffers om enige vorm van verhaal te krijgen benadrukt belangrijke hiaten in zowel de industrie- als wetshandhavingsreactie op crypto-criminaliteit.

Compliance-Worstelingen Binnen Exchanges

Voormalig compliance-personeel bij grote exchanges meldde zich overweldigd te voelen en een gebrek aan beschikbaar personeel. Een voormalig Coinbase-medewerker verklaarde dat compliance-teams overweldigd waren door de hoeveelheid verwerking die ze moesten doen om hun waarschuwingen op tijd te verwerken, waardoor ze risico's misten.

"Waarschuwingen waren constant maar middelen waren beperkt," zei de anonieme voormalige medewerker. "Er waren meer rode vlaggen dan personeel om ze op een betekenisvolle manier te beoordelen."

Een voormalige OKX anti-witwas-analist vertelde over lange uren doorwerken in waarschuwingenwachtrijen die vaak triviale en ernstige gevallen bevatten. "Voor crypto is er dit enorme volume," zei ze. Er is meer focus op kwantiteit dan kwaliteit, en dat leidt tot fouten.'

Pamela Clegg, een doorgewinterde blockchain-onderzoeker, zei dat banken gewoonlijk aan toezichthouders moeten bewijzen dat ze de juiste monitoringsystemen hebben die verdachte activiteit markeren maar compliance-officers niet met te veel werk opzadelen. Crypto-exchanges krijgen daarentegen doorgaans zeer weinig equivalent toezicht.

Alessio Della Santa, die tot september 2024 bij de compliance-afdeling van Binance werkte, zei dat personeel geen basisgegevens zoals geverifieerde huisadressen had, wat hun vermogen om verdachte accounts te onderzoeken verzwakte. "Tenzij je basisinformatie hebt, is het erg moeilijk om geïnformeerde beslissingen te kunnen nemen," zei hij.

Dit zijn de interne uitdagingen, en ook het pure volume van transacties belemmert nog steeds effectieve compliance.

Regelgevende Fragmentatie en Handhavingshiaten

Regelgevende benaderingen van cryptocurrency zijn behoorlijk gevarieerd in de wereld. Landen zoals China en Algerije hebben de handel in crypto verboden uit zorgen over financiële stabiliteit. Anderen, zoals Singapore en leden van de Europese Unie, hebben licentieregimes opgezet die anti-witwas-compliance vereisen.

Europa nam eind 2024 nieuwe regelgeving aan met betrekking tot transparantie- en consumentenbeschermingsmaatregelen als onderdeel van zijn Markets in Crypto Assets (MiCA)-initiatief. Deze regels waren gericht op het vergroten van toezicht en het beteugelen van illegale stromen door rapportagestandaarden voor crypto-bedrijven verplicht te stellen.

In de Verenigde Staten is de handhaving echter veranderd. Onder de Trump-regering werden civiele rechtszaken tegen grote exchanges zoals Coinbase, Kraken en Binance ingetrokken, terwijl criminele zaken tegen platforms zoals OKX en de mixer Tornado Cash bleven doorgaan.

Toezichthouders definiëren exchanges als geldtransmitters in de VS en ze zijn onderworpen aan lagere compliance-normen dan banken. Meerdere instanties hebben toezicht over banken als het gaat om hun AML-praktijken, maar de IRS laat de Small Business and Self Employed-divisie toezicht op crypto afhandelen ondanks hun beperkte middelen, volgens federale inspecteur-generaalrapporten.

Julia Hardy, medeoprichter van blockchain-onderzoeksbureau ZeroShadow, zei dat veel lokale wetshandhavingsinstanties training en geschikte traceringsinstrumenten missen. Als gevolg daarvan hebben ze moeite om gestolen cryptocurrency over openbare blockchains te volgen. Daarom blijft activa-herstel moeilijk ondanks transparante criminele transacties.

Wereldwijde Witwasnetwerken en Exchange-Blootstelling

Naast Huione en THORChain zijn er andere gevallen van bredere criminele netwerken die zwakheden van exchanges misbruiken. Russische witwasorganisaties zoals de Smart- en TGR-netwerken verplaatsten minstens tientallen miljoenen dollars via exchange-infrastructuur.

Het National Crime Agency van het VK voerde eind 2024 Operation Destabilise uit, de grootste anti-witwasoperatie in het land in 10 jaar. De operatie haalde twee Russisch-gekoppelde witwasnetwerken neer die drugskartels, ransomware-groepen en spionagefronten financierden.

Chain-gegevens onthulden dat wallets gekoppeld aan een figuur van de Smart-groep minimaal $40 miljoen via Binance-accounts hebben overgemaakt van 2019 tot 2021. Een exchange genaamd WhiteBIT, een Europese exchange, stuurde minstens nog eens $8 miljoen naar HTX-geassocieerde wallets. Exchanges antwoorden vaak dat ze crypto in de inkomende overdracht niet kunnen blokkeren omdat blockchain-protocollen het voorkomen van stortingen niet toestaan.

Critici beweren dat blockchain activa vrij over grenzen laat bewegen. Exchanges kunnen echter nog steeds activiteit monitoren en accounts markeren die verdachte patronen vertonen. Daarom beperken platforms vaak adressen gekoppeld aan bekende criminele netwerken.

De CZ-Gratie en Industrie-Berichtgeving

De gratie van Changpeng Zhao in oktober 2025 was symbolisch voor een dramatische verandering in de politiek. Voorstanders juichten de actie toe als een herbevestiging van innovatie; critici beschouwden het als regelgevende toegeeflijkheid die handhaving belemmerde. Trump, die ooit beweerde dat bitcoin een "zwendel" was, verscheen plotseling als een crypto-booster die erop aandrong de VS de "crypto-hoofdstad van de wereld" te maken.

Verschillende grote namen in de crypto-industrie en bedrijven stonden bekend om hun openlijke steun aan Trump's politieke campagnes. Coinbase, Kraken, Crypto.com, enzovoort, deden allemaal bijdragen aan inaugurele en politieke fondsenwervingsinspanningen. De Winklevoss-tweeling deed hun donatie in bitcoin, wat de toenemende banden tussen industrie-belangen en politiek laat zien.

Als reactie op de gratie verscheen een 3 meter hoog gouden standbeeld van Zhao bij het Amerikaanse Capitool dat werd geïnstalleerd door crypto-enthousiastelingen. Zhao uitte dankbaarheid aan fans maar verwierp een aan het standbeeld gekoppelde meme-coin die snel omhoogschoot en crashte, waardoor veel fans met bijna waardeloze tokens achterbleven.

De politieke omgeving veranderde het sentiment in de industrie. Versoepelde handhaving samen met spraakmakende graties gaf de indruk dat compliance-tekortkomingen beperkte gevolgen hadden, wat sommige bedrijven aanmoedigde om zich te richten op groei en marktaandeel.

Conclusie

Het ICIJ-onderzoek toont aan dat hoewel ze schuldig pleitten, door rechtbanken gemonitord werden en door autoriteiten gereguleerd werden, exchanges zoals Binance en OKX tussen 2023 en 2025 bleven doorgaan met het verwerken van honderden miljoenen in verdachte fondsen. Interne compliance-teams blijven overweldigd, en lappendeken-regelgeving stelt criminele actoren in staat de gaten te exploiteren.

Slachtoffers verliezen nog miljarden dollars aan zwendel en illegale geldtransacties met weinig kans op herstel. Blockchain-transparantie heeft niet vertaald naar betere handhaving en consumentenbescherming. Duurzame hervorming impliceert aanzienlijke investering in compliance-infrastructuur, verbeterde samenwerking met wetshandhaving en uniforme mondiale standaarden.

Zonder zinvolle veranderingen zullen de kwetsbaarheden van systemen blijven bestaan, waardoor gebruikers, instellingen en financiële systemen het risico lopen op verdere schade.

Het bericht Crypto Crime, Presidential Pardons, and Systemic Failures: How Major Exchanges Continued to Profit Amid Illicit Activity verscheen eerst op Live Bitcoin News.