金融リーダーのための暗号資産セキュリティ

2025年にデジタル資産への機関投資家の関与が加速しています。世論調査、新製品のリリース、クライアントの需要はすべて、クライアントからの需要の増加、様々な主要管轄区域（特にEUのMiCA体制）でのより透明な規制、そして銀行インフラの近代化に向けた全般的な動きを示しています。 

暗号資産が従来の金融にさらに統合されるにつれて、保護レベルは企業および規制当局に対応した回復力に変わることが期待されています。最高技術責任者（CTO）とCISOにとって、優先事項はデジタル資産の分類からそれらの保護へと移行しています。

暗号資産セキュリティーの考え方

従来の金融の中央集権型システムは、詐欺を取り消し、アカウントを凍結し、救済策を提供することができます。逆に、ブロックチェーンの取引は変更不可能な傾向があり、資産の最終的な管理は秘密鍵の存在によって決定されます。 

これらの鍵が失われたり侵害されたりすると、それらを回復することはほぼ不可能かもしれません。保険とカストディアンは実際の損失に対していくらかの保護を提供できますが、オンチェーン上のものを元に戻すことはできません。

これが脅威の状況自体がユニークで挑戦的である理由です：

• 高度なマルウェア: 新世代の情報窃取型マルウェアは、機密鍵、シードフレーズ、認証トークン、ウォレットファイル、セッション情報を持つブラウザやガジェット、ネットワークアドレスを探し回ります。
• AIを使用したソーシャルエンジニアリング: AIスキャムを使用して、詐欺師は会社のリーダーを成功裏に偽装し、不正な取引を承認しています。 この種の攻撃はどこでも使用されています。
• スマートコントラクトのリスク:  分散型金融プロトコルと連携する際に金融機関が関与するため、不正なアクセス許可、リエントランシー攻撃、オラクルなど、悪意のあるまたは破損したスマートコントラクトのインシデントのリスクにさらされます

安全な暗号資産フレームワークを構築する方法

コールドストレージとHSM

巨大な保有資産は、オフライン機器であれハードウェアセキュリティモジュール（HSM）であれ、依然としてコールドストレージによって保護されています。これらのシステムは、秘密鍵がインターネットの世界から隔離されているため、露出を減らします。

マルチパーティ計算（MPC）

MPCでは、重要な素材が異なる当事者やデバイス間で暗号化シェアに分割されます。完全な鍵を持つ単一の当事者は決して存在せず、これは単一障害点のリスクを最小限に抑える重要な要素です。MPCはまた、地理的および論理的に分散された承認ワークフローを確立することができます。

マルチシグ・ウォレットコントロール

マルチシグウォレットは、お金を取引するために多数の独立した承認を使用することで手続き的なセキュリティーを実装します。MPCよりも複雑さは低いですが、安全な署名者エンドポイントと署名者の可用性の面で要求が厳しいです。

これらの技術にはさまざまな利点があります：

• HSMは強化されたハードウェアを提供しますが、ベンダーと地理的な冗長性に対応する必要があります。
• MPCは、より複雑なガバナンスと回復のコストで鍵抽出リスクを軽減します。
• マルチシグは透明な監視を導入しますが、署名者の安全で信頼性の高い操作に依存する必要があります。

金融機関が今すぐ取れる実践的なステップ

包括的なセキュリティ監査を実施する

組織は、デジタル資産に拡張する前に、IT アーキテクチャ、アクセス制御、ウォレットワークフロー、および鍵管理の準備状況を分析するために外部の専門家のサービスを利用するべきです。 これにより、将来的に拡張するための正当な基盤が提供されます。

内部教育を優先する

経営陣からエンジニアまで、全員が暗号資産、ウォレット、セキュリティ脅威の基本を認識する必要があります。無知は大きなリスクです。 暗号資産に関連する技術的概念やその他の概念は、Webopediaなどのリソースを通じて明確かつ簡単に定義されており、チームが短期間で流暢になり始めることができます。

規制されたカストディアンから始めることを検討する

多くの組織は、安全なインフラストラクチャと保険のために確立されたカストディアンとのパートナーシップから始めます。それにもかかわらず、保険ポリシーも、補償範囲の制限、除外事項、およびソーシャルエンジニアリング条項に注意を払って再検討する必要があります。一部のパートナーシップは、内部チームが独自の専門知識を開発する際にトレーニングするのに有益です。

定期的なフィッシングとソーシャルエンジニアリングの訓練を実施する

フィッシングテストは、AI駆動の偽装 — 声としての偽装、または偽の暗号資産メッセージとしての偽装 — で過去のものになりつつあります。 これを克服するために、機関はスタッフにこれらの新しい脅威について準備し、感受性を最小限に抑えるために、現実的でシナリオベースの訓練を活用する必要があります。

投稿「金融リーダーのための暗号資産セキュリティー」は、FF News | Fintech Financeで最初に公開されました。