VARAがドバイでマネーロンダリング防止規制を強化！ライセンスを持つ暗号資産企業にとって何を意味するのか？

ドバイの仮想資産規制局（VARA）は、ライセンスを持つ暗号資産企業を対象に、コンプライアンスとリスク管理に焦点を当てたマネーロンダリング防止に関するより厳格なガイドラインを導入しました。6月12日に公表された規制において、VARAは企業に対してリスク評価をより頻繁に更新し、具体的なデータに基づいた評価を行うことを求めています。その結果、ドバイで事業を行う仮想資産サービスプロバイダーのコンプライアンス義務は大幅に強化されました。

より頻繁かつ詳細なリスク分析

改訂されたフレームワークの下、企業はもはや静的なコンプライアンスリストに頼ることはできません。VARAは現在、顧客プロファイル、取引の種類、提供する製品・サービス、流通チャネル、および地理的リスクの継続的な評価を求めています。金融活動作業部会（FATF）によって高リスクに分類された国や強化モニタリングの対象となっている国も、これらのリスク評価に迅速に組み込まれなければなりません。

新しい規制によると、企業は少なくとも3か月ごとにリスク評価を見直す必要があります。製品、サービス、ビジネスモデル、パートナーシップ、または企業構造に変更が生じた場合、再評価はさらに早期に行わなければなりません。特筆すべきは、企業はもはやマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与、標的型金融制裁などのリスクを単一のカテゴリにまとめることができなくなったという点です。

ミニ用語集：FATFはマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の基準を設定する国際機関です。トラベルルールとは、金融機関間における暗号資産の送金の際に一定の条件下で送金者と受取人の情報の共有を義務付けるコンプライアンス要件です。

上位管理職の説明責任の強化

VARAは、上級幹部、取締役会メンバー、およびコンプライアンス担当者が、組織の残余リスクレベルとその管理戦略について直接かつ最新の知識を持つことを求めています。また、このガイダンスでは、人工知能と機械学習に関連するリスク、匿名性を高める取引、大規模な資金調達活動など、特別な注意を要する分野についても強調しています。

このガイダンスは、グローバルな暗号資産企業のためのドバイの規制ハブが、より厳格なアプローチを採用していることを示しています。NeosLegalのデータによると、VARA、ADGM、DFSA、UAEセントラルバンク、CMAを含むアラブ首長国連邦の規制機関は、これまでに100社以上の仮想資産サービスプロバイダーにライセンスまたは認可を付与しています。

ドバイ市場は開放的だがコンプライアンスコストは上昇

新しいガイドラインはFATF基準に概ね沿ったものとなっています：制裁スクリーニング、顧客デューデリジェンス、リスクベースのモニタリング、トラベルルールの遵守はすべて現行規制内で執行可能な要素です。これは、欧州連合、シンガポール、スイス、または米国における厳格なコンプライアンス体制にすでに精通しているグローバル企業にとって、部分的な優位性をもたらす可能性があります。

それでもなお、ドバイは一部の分野でより高い基準を設定しています。最新の制裁スクリーニングソリューション、自動モニタリングツール、ウォレットアドレス分析、分散型台帳技術のレビュー、そしてより詳細な地理的リスクコントロールへの要求が際立っています。その結果、基本的なコンプライアンスマニュアルのみを備えた企業にとっては、新たな体制が厳しいものとなる可能性があります。

UAE全体で規制の監視が拡大

この更新は、全国的に金融犯罪の監視が強化される中で行われています。2025年の初め以来、UAEセントラルバンクは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に失敗したとして、銀行、両替所、保険会社、および金融機関に対して3億7000万ディルハム（1億米ドル超）を超える罰金を科しています。

ドバイの規制当局は、プライバシーに焦点を当てた資産や取引に対しても厳しい姿勢を取っており、マネーロンダリングリスクの高まりを理由に監視を強化していると伝えられています。市場は暗号資産ビジネスに対して引き続き開放されていますが、ライセンスを取得するだけではもはや十分ではありません。企業は今後、自社のリスク管理システムが事業の規模、複雑性、およびエクスポージャーに適切に対応していることを継続的に証明しなければなりません。

VARAがドバイでマネーロンダリング防止規則を強化！ライセンスを持つ暗号資産企業にとって何を意味するのか？という記事はCOINTURK NEWSに最初に掲載されました。