SWIFT fait appel à 17 banques pour tester les paiements par dépôts tokenisés

TLDR

• SWIFT lance des projets pilotes de dépôts tokenisés avec 17 partenaires bancaires mondiaux.

• Le registre vise des paiements transfrontaliers plus rapides, disponibles 24h/24 et 7j/7, via les banques.

  

• Les banques testeront des transferts en direct utilisant des dépôts tokenisés réglementés.

• SWIFT maintient le règlement lié aux systèmes financiers existants et aux contrôles en place.

• Le projet pilote donne de l'élan à la poussée des banques vers des infrastructures de paiement numériques.

SWIFT a mis son registre basé sur la blockchain en utilisation initiale, avec 17 banques préparant des pilotes en direct pour les paiements par dépôts tokenisés. Le projet cible des transferts transfrontaliers 24h/24 et 7j/7 via des canaux bancaires réglementés. Il marque également une nouvelle étape vers la circulation de valeur numérique au sein des contrôles financiers existants.

SWIFT intègre les dépôts tokenisés dans des tests bancaires en direct

SWIFT a indiqué que le registre partagé prendra en charge les dépôts tokenisés émis par les banques parmi les institutions participantes. Le système aidera les banques à déplacer des fonds pour leurs clients pendant la nuit et les week-ends. Le règlement final s'effectuera toujours via les systèmes de paiement existants.

Le registre agit comme une couche d'orchestration sécurisée entre les banques et leurs propres registres. Il ne remplace pas les vérifications actuelles de conformité, de crédit, de risque ou de contrôle. Il permet des mouvements de paiement plus rapides tout en maintenant intactes les normes bancaires existantes.

SWIFT a construit le registre en neuf mois avec la contribution d'institutions financières mondiales. La plateforme étend son réseau existant vers les paiements numériques réglementés. Ainsi, les banques peuvent tester des transferts basés sur la blockchain sans quitter l'infrastructure financière familière.

Dix-sept banques mondiales rejoignent le projet pilote

Le groupe pilote initial comprend des banques de six continents et des marchés financiers majeurs. La liste inclut HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS et Standard Chartered. Elle inclut également BNY, Wells Fargo, Lloyds Bank, OCBC, UOB, MUFG, Mashreq, FAB, FirstRand et Itaú Unibanco.

SWIFT a déclaré que les banques prépareront des transactions en direct pendant la phase de mise en service contrôlée. Le pilote se concentrera sur les paiements transfrontaliers utilisant des dépôts tokenisés. Par conséquent, les banques pourront évaluer la vitesse, les avantages en matière de liquidité et l'adéquation opérationnelle.

Le pilote offre aux banques une voie pratique vers la monnaie tokenisée. Il répond également à la demande des entreprises pour un accès plus rapide aux paiements à travers les fuseaux horaires. Il connecte les dépôts numériques aux systèmes de confiance que les banques utilisent déjà.

Les réseaux bancaires poussent vers un règlement 24h/24 et 7j/7

SWIFT traite déjà des paiements dans plus de 200 marchés via son réseau mondial de messagerie. Il indique que 75 % des paiements atteignent les banques bénéficiaires en moins de 10 minutes. De nombreux paiements arrivent également en quelques secondes via ses infrastructures actuelles.

Le nouveau registre s'appuie sur ces améliorations et soutient les objectifs plus larges du G20 pour les paiements transfrontaliers. SWIFT prévoit également un cadre de paiements de détail avec des frais plus clairs et une livraison intégrale de la valeur. Ensemble, ces mises à jour visent à améliorer la vitesse, la transparence et la cohérence.

Cette initiative intervient alors que les grandes banques testent davantage d'infrastructures d'actifs numériques. Un consortium bancaire distinct prévoit un réseau de dépôts tokenisés pour début 2027. Les projets de titres tokenisés se développent également au sein de l'infrastructure traditionnelle des marchés.

SWIFT prévoit d'étendre les fonctions et la disponibilité du registre après la première phase. Le projet pourrait ultérieurement prendre en charge la monnaie programmable et d'autres usages réglementés de la finance numérique. Pour l'instant, l'accent reste mis sur les paiements en direct par dépôts tokenisés entre banques.

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