Les levées de fonds des startups voient une utilisation croissante des modèles financiers dynamiques – Rapporté par eFinancialModels

Dans son dernier rapport, eFinancialModels souligne que les fondateurs sérieux parviennent à lever des fonds avec succès grâce à des modèles financiers hautement dynamiques.

Dans ses derniers rapports, eFinancialModels indique que de nombreux fondateurs se tournent vers des modèles financiers dynamiques pour aider les investisseurs à mieux comprendre les hypothèses commerciales, les moteurs de revenus et les résultats financiers potentiels dans différents scénarios. L'augmentation de la popularité des modèles financiers dynamiques est en phase avec l'évolution des processus de capital-risque et d'investissement providentiel. Les fondateurs sont de plus en plus tenus de fournir une plus grande transparence financière et flexibilité lors des discussions de levée de fonds, où ils trouvent les modèles financiers dynamiques utiles.

« Les investisseurs n'évaluent pas seulement une vision ; ils évaluent la résilience d'un modèle commercial dans différentes conditions », a déclaré Cyrill Haenni, fondateur et associé directeur d'eFinancialModels. « Un modèle financier dynamique favorise des discussions plus productives en permettant d'examiner les hypothèses et d'ajuster les scénarios de manière transparente. »

Contrairement aux feuilles de calcul statiques ou aux projections fixes, les modèles financiers dynamiques permettent d'ajuster les hypothèses et de tester les scénarios en temps réel. Cette approche permet aux investisseurs d'explorer comment les changements dans les variables clés, telles que les prix, les coûts d'acquisition de clients ou les taux de croissance, affectent la performance financière et la trésorerie disponible.

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Aller au-delà des projections statiques
Alors que les attentes en matière de diligence raisonnable augmentent, de nombreux investisseurs s'attendent désormais à ce que les fondateurs présentent plusieurs scénarios, incluant souvent des cas de base, optimistes et pessimistes. Les modèles financiers dynamiques peuvent soutenir ce processus en permettant aux fondateurs de :
– Illustrer la sensibilité opérationnelle, montrant comment les changements de coûts ou de rétention affectent les flux de trésorerie et la trésorerie disponible
– Fournir une traçabilité financière plus claire, permettant aux investisseurs de suivre comment les revenus et les dépenses sont calculés
– Soutenir la discussion en temps réel, permettant des ajustements pendant les réunions plutôt que des révisions post-réunion

Modélisation financière et préparation professionnelle
Les modèles financiers sont fréquemment considérés comme un indicateur de la préparation d'une équipe et de sa compréhension de ses mécanismes commerciaux. Les modèles financiers structurés et modulaires peuvent aider les fondateurs à présenter des informations financières dans un format qui correspond aux attentes des investisseurs institutionnels et des groupes d'investisseurs providentiels expérimentés.

« Lorsque les investisseurs peuvent examiner les hypothèses et explorer les scénarios directement, cela peut rationaliser le processus d'évaluation », a ajouté Haenni. « L'objectif est de soutenir une communication plus claire et de réduire l'incertitude lors des discussions d'investissement. »

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