خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال، مانند وامهای ثابت، فرصتی برای سرمایهگذاران ارز دیجیتال هستند تا بدون فروش داراییهای خود، سرمایه را از خدمات وامدهی دریافت کنند. در هر دو مورد، سرمایهگذاران داراییهای ارز دیجیتال خود را بهعنوان وثیقه به یک پلتفرم یا محصول وامدهی متعهد میکنند و دارایی ارز دیجیتال دیگری (معمولاً استیبلکوینها) یا ارزهای فیات دریافت میکنند. اما خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال انعطافپذیری بیشتری نسبت به وامهای پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال ارائه میدهند. در این مقاله، توضیح میدهیم که چگونه خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال کار میکنند، چگونه از آنها استفاده کنیم، و بهترین موقعیتها برای استفاده از آنها با clapp.finance.
نحوه کار خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال و نحوه استفاده از آنها (با استفاده از Clapp Finance بهعنوان مثال)
خطوط اعتباری به شما اجازه میدهند وثیقه سپردهگذاری کنید، محدودیت اعتباری دریافت کنید، و در هر زمان بخشهایی از وجوه تأییدشده را برداشت کنید، مشروط بر اینکه از محدودیت فراتر نروید. بیایید نحوه عملکرد این موضوع را با استفاده از Clapp Finance بهعنوان مثال بررسی کنیم. میتوانید خط اعتباری خود را با استفاده از ماشینحساب روی پلتفرم Clapp Finance تخمین بزنید.
برای باز کردن یک خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال برای قرض گرفتن USDT با Bitcoin؛
نسبت LTV محدودیت اعتباری را تعیین میکند
نسبت LTV در Clapp در زمان نگارش 70% است. یعنی اگر 1000 دلار ارزش Bitcoin در پلتفرم سپردهگذاری کنید، خط اعتباری 700 USDT دریافت خواهید کرد.
خطوط اعتباری انعطافپذیر هستند
میتوانید مبلغی که استفاده کردهاید را بازپرداخت کنید و دوباره به میل خود قرض بگیرید، مشروط بر اینکه از محدودیت اعتباری فراتر نروید و زیر آستانه لیکویید شدن بمانید.
لیکویید شدن بالاتر از آستانه لیکویید شدن رخ میدهد
جزئیات وام خود را بررسی کنید تا آستانه لیکویید شدن را بدانید. اینجا، 90% است. قبل از رسیدن به این نقطه باید وثیقه خود را افزایش دهید یا وام خود را بازپرداخت کنید.
نرخ بهره ممکن است بسته به نسبت LTV متفاوت باشد
مشخصات LTV را برای وامهای بدون بهره بررسی کنید. اینجا، اگر LTV زیر 20% باشد، میتوانید بدون پرداخت بهره USDT قرض بگیرید.
خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال در مقابل وامهای یکباره ارز دیجیتال
خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال و وامهای ثابت (یکباره) ارز دیجیتال محبوبترین استراتژیهای وامدهی ارز دیجیتال هستند. در اینجا تفاوتهای عمده بین آنها آورده شده است؛
| ویژگی | خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال | وامهای یکباره ارز دیجیتال |
| در دسترس بودن وام | کاربران میتوانند به صورت تدریجی و بر اساس تقاضا برداشت کنند | کل مبلغ قابل استقراض یکباره برداشت میشود |
| ساختار بهره | بهره فقط بر روی وامهای استفادهشده پرداخت میشود | بهره بر روی کل وام تأییدشده پرداخت میشود. |
| ریسک لیکویید شدن | معمولاً کمتر اما محاسبه آن سختتر است | بالاتر اما قابل پیشبینیتر، نرخ بهره کامل فوراً مشخص است |
| وثیقهگذاری | فقط مبلغ استفادهشده وثیقه میشود | کل مبلغ وثیقه میشود. |
نکاتی که قبل از باز کردن خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال باید در نظر بگیرید
قبل از باز کردن خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال، موارد زیر را در نظر بگیرید؛
ریسکهای لیکویید شدن و نوسانات ارز دیجیتال
پلتفرمهای وامدهی از سیستمهای مختلف لیکویید شدن استفاده میکنند که میتواند بهطور قابلتوجهی بر استراتژیهای وام شما تأثیر بگذارد. قبل از باز کردن خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال، شرایط لیکویید شدن پلتفرمی که میخواهید استفاده کنید را ارزیابی کنید، نسبتهای LTV را محاسبه کنید، و اطمینان حاصل کنید که این شرایط مطلوب و پایدار هستند.
استراتژی نگهداری وجوه پلتفرم
ریسکهای طرف مقابل عامل مهمی هستند که قبل از درخواست خط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال باید در نظر بگیرید. اگر قصد دارید از یک پلتفرم وامدهی متمرکز استفاده کنید، اطمینان حاصل کنید که سیستم امنیتی ضد دستکاری برای نگهداری سپردههای مشتریان دارد. ریسکهای قرارداد هوشمند نیز برای پروتکلهای وامدهی غیرمتمرکز اعمال میشود. همچنین توصیه میکنیم از یک پلتفرم معتبر و تحت نظارت استفاده کنید تا از ضررهای ناشی از مدیریت نادرست وجوه جلوگیری کنید.
سیاستهای استفاده از خط اعتباری
پلتفرمهایی مانند Clapp Finance فقط زمانی وامهای بدون بهره ارائه میدهند که LTV زیر 20% باشد. این ممکن است در پلتفرمهای دیگر متفاوت باشد. بهطور کلی، شرایطی که برای خدمات خط اعتباری اعمال میشود را بررسی کنید و ارزیابی کنید که این موضوع چگونه بر استراتژی وامدهی شما تأثیر میگذارد. در کنار عوامل مرتبط با امنیت و نظارت، سیاستهای استفاده مطلوب نکته بسیار مهمی است که باید در نظر بگیرید.
نتیجهگیری: آیا باید از خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال استفاده کنید؟
خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال یک روش خلاقانه برای قرض گرفتن ارز دیجیتال هستند. انعطافپذیری به کاربران اجازه میدهد استراتژیهای مالی را که با وامهای ثابت امکانپذیر نبودند، اعمال کنند. همچنین بهرهوری هزینه را ارتقا میدهد زیرا وامگیرندگان فرصت دارند فقط برای مبلغی که استفاده میکنند بهره پرداخت کنند و ریسکهای لیکویید شدن را مدیریت کنند. بهطور کلی، اگر نیاز مالی دارید که نیاز دارد بهتدریج سرمایه دریافت کنید، باید از خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال استفاده کنید، اما با توجه به شرایط اضافی که معمولاً برای خطوط اعتباری پشتیبانیشده توسط ارز دیجیتال اعمال میشود، مهم است که قبل از درخواست شرایط را در نظر بگیرید. اطمینان حاصل کنید که سیاستهای پلتفرم با استراتژیهای شما هماهنگ است و خط اعتباری خود را برای جلوگیری از لیکویید شدن نظارت کنید.
منبع: https://coingape.com/press-releases/clapp-finance-guide-how-crypto-backed-credit-lines-work-and-why-theyre-a-smart-move/
