وضعیت خود-نگهداری بیت کوین در سال 2026 با مدیرعامل Casa

مجله بیت کوین

وضعیت نگهداری شخصی ارز دیجیتال بیت کوین در سال 2026 با مدیرعامل Casa

همانطور که ارز دیجیتال بیت کوین با پذیرش نهادی پایدار و ثبات قیمت پس از روند صعودی 2024-2025 وارد سال 2026 می‌شود، نگهداری شخصی همچنان سنگ بنای وعده حاکمیت این دارایی باقی مانده است. با این حال، چشم‌انداز به طور قابل توجهی تکامل یافته است. ETFهای معاملات اسپات ارز دیجیتال بیت کوین دسترسی را برای سرمایه‌گذاران غیرفعال که با مدل‌های کارگزاری "به من اعتماد کن، برادر" وال استریت راحت هستند، باز کرده‌اند، در حالی که حملات فیزیکی علیه کاربران کریپتو یا رمز از به سطوح بی‌سابقه‌ای افزایش یافته است که به عنوان "حملات آچار فرانسه" شناخته می‌شوند. بنابراین، آیا نگهداری شخصی چیزی از گذشته است، یک میم مرده که بسیاری از ما فریب آن را خوردیم، یا در حال تحول است همانطور که ارز دیجیتال بیت کوین بالغ می‌شود؟ 

در مصاحبه اخیر با مجله بیت کوین، مدیرعامل Casa، نیک نیومن، دیدگاهی صریح از این پویایی‌ها ارائه داد و راه‌حل‌های چند امضایی شرکت خود را به عنوان پلی بین چشم‌انداز حاکمیت خالص و کاربردپذیری عملی برای دارندگان با ارزش بالا، که برای مقابله با چالش‌های امنیتی مدرن و حتی ریسک ژئوپلیتیکی طراحی شده است، معرفی کرد. 

Casa که در سال 2018 تاسیس شد، کاربرانی را هدف قرار می‌دهد که مبالغ قابل توجهی از ارز دیجیتال بیت کوین را ایمن می‌کنند - معمولاً پنج رقم یا بیشتر - جایی که آزادی مالی مهم‌تر از راحتی است. نیومن ستاره شمالی Casa را "به حداکثر رساندن حاکمیت و امنیت در جهان" از طریق ارز دیجیتال بیت کوین و رمزنگاری کلید خصوصی توصیف کرد. در سال‌های اخیر، این امر به "ساختن بانک سوئیسی برای فرد مستقل" تبدیل شده است - خدمتی برای کسانی که پول را به عنوان بخشی جدایی‌ناپذیر از استقلال شخصی می‌بینند. 

مجله بیت کوین پیشرفت این شرکت را در طول سال‌ها به طور گسترده پوشش داده است، از جمله مصاحبه با نیومن توسط فرانک کوروا در نوامبر 2024 و داستانی در ژوئن 2025 در مورد مشارکت آن با پلتفرم سوئیسی Relai برای امنیت چند امضایی و برنامه‌ریزی ارث. 

ETFها و وعده راحتی

"همه الان نمی‌خواهند فرد مستقلی باشند"، نیومن هنگام بحث در مورد چالش‌هایی که نگهداری شخصی در سال 2026 با آن روبرو است، اشاره کرد و به واقعیتی که به طور فزاینده‌ای آشکار می‌شود اشاره کرد: نگهداری شخصی ارز دیجیتال بیت کوین مسئولیت شخصی بالا و مقدار قابل توجهی از صلاحیت فنی را می‌طلبد. این‌ها با وجود تلاش‌های بهترین در طراحی رابط کاربری همچنان صادق هستند. NVK، بنیانگذار Coldcard Q، علناً شوخی کرده است که تلاش برای طراحی محصولات نگهداری شخصی قادر به مقاومت در برابر نفوذ دولت-ملت، با سطوح "مادربزرگ" از سهولت استفاده، ممکن است یک رویای بیهوده باشد. حداقل، نوع شخصیت و صلاحیت فنی مورد نیاز برای حداکثر نگهداری شخصی یک عامل محدودکننده در تحقق آرمان‌شهر سایفرپانک باقی می‌ماند. 

ETFها قرار گرفتن در معرض plug-and-play را به پایگاه کاربری جدید و گسترده ارائه می‌دهند، در حالی که نگهداری شخصی بیشتر برای کاربران با نمایندگی بالا که مایل به پذیرش ریسک‌های حضانتی(امانی) جعبه سیاه نیستند جذاب است - و این خبر خوب است، "در مقیاس، شما به سادگی نمی‌توانید به این اعتماد کنید که Coinbase یا هر کس دیگری هر فرآیند را درست انجام می‌دهد"، او گفت.  

موسسات سرمایه گذاری مانند دفاتر خانوادگی، شرکت‌ها، بانک‌های حضانتی(امانی)، و صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز شروع به درک ریسک‌های برون‌سپاری نگهداری ارز دیجیتال بیت کوین کرده‌اند. نیومن فاش کرد که "به طور فزاینده‌ای در سال گذشته، Casa به موسسات سرمایه گذاری بزرگ که نیاز به داشتن امنیت قابل اثبات و کنترل قابل اثبات برای ایمن کردن دارایی های خود دارند کمک می‌کند"، و اضافه کرد که موسسات سرمایه گذاری "شروع به درک این موضوع می‌کنند که از بسیاری جهات تنظیم‌کننده‌ها از آن‌ها می‌خواهند که کنترل واقعی بر این دارایی داشته باشند."

در سال 2025، به عنوان مثال، OCC روشن کرد که بانک‌های ملی و انجمن‌های پس‌انداز فدرال آزادی دارند که دارایی‌های کریپتو یا رمز از را برای مشتریان حضانت(امانی) کنند، با اضافه کردن این شرط که "همانطور که با هر فعالیتی، یک بانک باید فعالیت‌های حضانتی(امانی) دارایی کریپتو یا رمز از را، از جمله از طریق یک حضانتی(امانی) فرعی، به روشی ایمن و سالم و مطابق با قانون قابل اجرا انجام دهد". قانون GENIUS با دادن چراغ سبز به استیبل کوین های ذخیره کامل در بازارهای مالی ایالات متحده ساختار بیشتری را ارائه کرد. 

لغو SAB 121 (از طریق SAB 122) توسط SEC در ژانویه 2025 جریمه‌های سرمایه را برای حضانت کریپتو یا رمز از حذف کرد و آن را برای بانک‌ها عملی‌تر کرد. برخی از بانک‌ها که به طور عمومی شناخته شده‌اند که در حال توسعه پلتفرم‌های حضانتی(امانی) کریپتو یا رمز از مستقل برای کاربران خود هستند شامل BNY Mellon، State Street، Citi و JPMorgan می‌شوند. این در تضاد با برون‌سپاری تمام حضانت به محبوب‌ترین حضانتی(امانی)ها مانند Coinbase است، که برخی نگران هستند ریسک‌های سیستماتیک برای شبکه ارز دیجیتال بیت کوین و سرمایه‌گذاران آن ایجاد می‌کند.

نیومن اشاره می‌کند که پلتفرم‌های چند امضایی نگهداری شخصی مانند Casa نگرانی‌ها و نیازهای بازیکنان نهادی را برطرف می‌کنند. چند امضایی نیاز به کلیدهای متعدد برای امضای یک تراکنش معتبر دارد، اما همچنین چرخش کلید را برای تغییرات پرسنلی با قابلیت حسابرسی اضافه شده فعال می‌کند. "اگر کسی که کلیدی را کنترل می‌کرد خارج شود، می‌توانید آن کلید را به طور کامل بچرخانید... ما آن فرآیند را ساده می‌کنیم، و برای موسسات سرمایه گذاری، ما محافظ‌های اضافی، قابلیت حسابرسی و دید را اضافه کرده‌ایم"، نیومن گفت. 

در نتیجه این روند رو به رشد، ممکن است به زودی شروع به دیدن موجی از رقابت در خدمات بانکی حضانتی(امانی) رو به خرده فروشی در ایالات متحده کنیم، در حالی که بازیکنان نهادی ممکن است شروع به جدا شدن از برون‌سپاری حضانتی(امانی) plug-and-play که تا کنون دیده‌ایم کنند، گامی به سوی عدم تمرکز حضانت ارز دیجیتال بیت کوین. 

شکست دادن حملات آچار فرانسه

حملات اجبار فیزیکی - که به عنوان "حملات آچار فرانسه 5 دلاری" شناخته می‌شوند - در سال 2025 به سطوح بی‌سابقه‌ای رسیدند. جیمسون لاپ، مسئول امنیت ارشد Casa، یک پایگاه داده یک دهه‌ای را حفظ کرد که تقریباً 65-70 حادثه را مستند کرد، بالاترین در سوابق، با حداقل چهار مورد کشتار. آلنا وراووا، بنیانگذار مشترک Trezor، که اکنون یک استارت‌آپ پیشگیری از حمله آچار فرانسه به نام Glok.me را اداره می‌کند، این عدد را 292 قرار می‌دهد و داده‌ها را به دسته‌های مختلف تقسیم می‌کند. 

فرانسه به عنوان یک نقطه داغ ظاهر شد، با حداقل 10 حمله آچار فرانسه گزارش شده در سال 2025، که اغلب به گزارش مالیاتی مرتبط است، که به طور بالقوه آدرس‌ها و هویت‌ها را افشا می‌کند، از جمله موردی که یک مقام مالیاتی به دلیل فروش داده‌های مالیات‌دهندگان به جنایتکاران محکوم شد. ایالات متحده در تعداد کل حملات شناخته شده مرتبط با کریپتو یا رمز از پیشتاز است.

با این حال، مهم است که داده‌های این نوع را با احتیاط بسنجیم. باید بر اساس سرانه در نظر گرفته شود، زیرا کشورهایی مانند ایالات متحده نزدیک به 400 میلیون ساکن دارند در مقایسه با فرانسه با حدود 70 میلیون. مقایسه با کلاهبرداری ارز فیات مانند سرقت هویت و سایر اشکال جنایت خشونت‌آمیز اغلب در این نوع آمار گنجانده نشده است. با این وجود، یک روند نگران‌کننده و یک نقطه بحث رایج است که به کاربران کریپتو یا رمز از هنگام تصمیم‌گیری برای نگهداری شخصی مکث می‌دهد. 

نیومن با این حال، معتقد است که عموم مردم مشکل موجود را اشتباه درک می‌کنند و فکر می‌کنند که دادن حضانت به شخص ثالث در واقع راه‌حل است؛ اینطور نیست. او یک مورد غیرخشونت‌آمیز را به اشتراک گذاشت که این روایت "فقط از یک حضانتی(امانی) استفاده کنید" را به چالش می‌کشد: یک مشتری Casa در یک بار مواد مخدر داده شد و تحت اجبار قرار گرفت. وجوه در چند امضایی Casa به دلیل کلیدهای پراکنده ایمن ماندند - کاربر کلیدهای کافی برای امضای یک تراکنش را با خود نداشت - اما موجودی کوچک Coinbase از برنامه تلفن همراه مشتری تخلیه شد. "این فقط کاملاً حکمت رایج را برمی‌گرداند"، نیومن اشاره کرد، "در واقع، این همیشه مشکل را حل نمی‌کند."

بهترین روش‌ها در این زمینه حول عدم تبدیل شدن به هدف در وهله اول می‌چرخند، مانند تبدیل نشدن به یک اینفلوئنسر که ثروت کریپتو یا رمز از را به رخ می‌کشد. اما همچنین به معنای افشا نکردن داده‌هایی است که نشان می‌دهد شما ثروت کریپتو یا رمز از دارید، یک ریسک حریم خصوصی که امور مالی قدیمی به ویژه آسیب‌پذیر است، همانطور که با افزایش باورنکردنی هک‌های داده‌های مالی و سرقت هویت دیده می‌شود. اگرچه تولیدکنندگان کیف پول سخت‌افزاری مانند Ledger از هک‌های متعدد مرتبط با زیرساخت پرداخت رنج برده‌اند که منجر به به خطر افتادن داده‌های کاربر شده و کاربران را در معرض خطر قرار داده است.  

Casa با توزیع کلید چند امضایی با تهدیدات فیزیکی از این نوع مقابله می‌کند و باعث می‌شود کاربران دسترسی کافی به ارز دیجیتال بیت کوین خود نداشته باشند تا بتوانند همه آن را تحت اجبار ارسال کنند. برنامه همچنین شامل یک ویژگی قفل اضطراری است، و کلید بازیابی که Casa در این حساب‌های چند امضایی نگه می‌دارد بدون احراز هویت مناسب یک تراکنش را همزمان امضا نمی‌کند. کاربران می‌توانند سرویس Casa خود را برای نیاز به تأییدیه های ویدیویی و روش‌های اجبار از پیش تنظیم شده پیکربندی کنند. "اگر محصول ما را به درستی استفاده کرده‌اید و راهنمایی ما را دنبال کرده‌اید، می‌توانید مطمئن باشید که حداقل مهاجم پول شما را دریافت نخواهد کرد"، نیومن توضیح داد.

پشتیبانی ناشناس Casa - که به کاربران اجازه می‌دهد از اشتراک‌گذاری نام‌ها، چهره‌ها یا مکان‌ها اجتناب کنند - از تجربیات شخصی لاپ، از جمله مورد حمله swat، استفاده می‌کند و در DNA متمرکز بر حریم خصوصی شرکت جاسازی شده است.

پوشش ریسک ژئوپلیتیکی

مدل کارگزاری حضانت ارز دیجیتال بیت کوین، مانند ETFها، کاربران را بیشتر از انواع جنایات سازمان‌یافته حملات آچار فرانسه عایق می‌کند، اما ریسک‌های جدیدی مانند بازرهن گیری - فروش سهام جعلی یا ارز دیجیتال بیت کوین کاغذی کمتر از وثیقه - را معرفی می‌کند. علاوه بر این، نیومن اشاره می‌کند که جنایتکاران هنوز هم می‌توانند به دنبال کاربران ETF بیایند و فکر کنند آن‌ها نیز بیت کوین نگهداری شخصی دارند، "واقعاً مشکل آسیب دیدن شما را حل نمی‌کند." ETFها همچنین آسیب‌پذیر به آزار و اذیت با انگیزه سیاسی هستند. 

Casa این مورد استفاده خاص را مشاهده کرده است که به آن به عنوان پوشش ریسک ژئوپلیتیکی اشاره می‌کند، جایی که فعالان سیاسی یا اینفلوئنسرها ثروت خود را از دولت سیاسی فعلی در کشورهای خود محافظت می‌کنند، در زمان‌هایی که خود را در موقعیت عقب می‌بینند. "در حال حاضر، ما می‌بینیم که دموکرات‌ها نگران ضبط پول خود توسط دولت ترامپ هستند... اما چهار سال پیش... ما افرادی داشتیم که جمهوریخواه بودند و دقیقاً همین کار را انجام می‌دادند"، نیومن توضیح داد. 

مشتریان از این نوع کیف پول های ارز دیجیتال بیت کوین را راه‌اندازی می‌کنند که خارج از دسترس فوری دولت فعلی هستند، به عنوان مثال، با دادن کلید به یک شرکت حقوقی خارج از کشور، قرار گرفته در جعبه‌های امن خارجی، با متولیان، یا اعضای خانواده، اطمینان از تحرک در صورت مسدود شدن دارایی‌های داخلی. کلید بازیابی Casa همچنین کاربردپذیری روزمره بدون سفر مکرر، با احراز هویت دستی کاربر را ارائه می‌دهد. ارز دیجیتال بیت کوین، در این مثال، به عنوان راه‌حلی برای آنچه که ممکن است به خوبی یک حمله آچار فرانسه در سطح دولت-ملت بنامید عمل می‌کند. 

بیمه نگهداری شخصی

یک نسل جدید از بیمه نیز ظهور کرده است تا به دارندگان ارز دیجیتال بیت کوین که نگهداری شخصی را انجام می‌دهند خدمت کند. به طور خاص، شرکت‌هایی مانند AnchorWatch و Bitsurance ثروت کاربر را تا محدودیت‌های خاص با پشتیبانی غول‌هایی مانند Lloyd's of London محافظت می‌کنند. اگر کاربر ربوده شود، می‌تواند به طور بالقوه کوین‌های بیمه شده خود را واگذار کند، آسیب به خود را به حداقل برساند، و سپس با شرکت بیمه خود تماس بگیرد، که انگیزه قوی برای جلوگیری از وقوع آن خواهد داشت. 

نیومن نوآوری را تأیید کرد اما محدودیت‌ها را برجسته کرد: "وقتی بسیاری از مردم در مورد بیمه با نگهداری شخصی خود فکر می‌کنند، آن‌ها در مورد... بیمه مقرون به صرفه فکر می‌کنند... و آن فقط وجود ندارد." پوشش گسترده اغلب نیاز به تأییدیه های تراکنش دارد، افزایش اتکا به ارائه‌دهنده - یک مصالحه که بسیاری از کاربران مستقل رد می‌کنند. Casa، با این وجود، مشارکت‌ها با این صنعت بیمه در حال ظهور را کاوش کرده است.

متخصص نگهداری شخصی

نقش مشاوره مشتری در نگهداری شخصی بیت کوین، تیم تخصصی، یک یا دو داستان؟ نقل قول. داستان صفحه نمایش ledger rofl.

Casa همچنین یک تیم مشاوره تخصصی را توسعه داده است که بر خدمت به پایگاه مشتریان خود با ابزارهایی که شرکت توسعه داده است تمرکز دارد. مشاوران یک برنامه آموزشی شش ماهه را کامل می‌کنند و متخصصانی را که به مشتریان در موقعیت‌های اضطراری خدمت می‌کنند سایه می‌کنند، و همچنین به سؤالات عادی پاسخ می‌دهند و کاربران خود را آموزش می‌دهند. "مشاوران ما انسانیت را به ارز دیجیتال بیت کوین می‌آورند، و آن‌ها انسانیت را به کمک به شما برای بودن یک فرد مستقل می‌آورند... این در این جهان عدم اعتماد تأیید کنید واقعاً ارزشمند است"، نیومن گفت.

مشتریان مشاوران را با نام تحسین می‌کنند. یک ماموریت نجات اخیر کیف پول ارز دیجیتال بیت کوین توسط Casa 100 BTC را برای یک مشتری ناشناس با کیف پول سخت‌افزاری Ledger که صفحه نمایش آن مرده بود نجات داد - مشاوران یک Ledger جایگزین را ارسال کردند و کاربر را راهنمایی کردند تا خودشان صفحه نمایش را جایگزین کنند. یک مطالعه موردی در راه است.

منبع باز و نگهداری شخصی

با یک تیم ناب حدود 35 نفر، Casa برای طول عمر بهینه می‌کند و محصولات نرم‌افزاری را به صورت انتخابی منبع باز می‌کند، مانند یکپارچه‌سازی YubiKey اخیر آن‌ها. کیف پول آن‌ها، در حالی که منبع باز نیست، تمایلی به امضای تراکنش ندارد، زیرا پایگاه کاربری آن عمدتاً با کیف پول های سخت‌افزاری که اغلب قبلاً منبع باز هستند تراکنش‌ها را امضا می‌کنند. برنامه Casa عمدتاً به کاربران کمک می‌کند تا مواد کلیدی ضروری را جمع‌آوری کنند، و طبق گفته نیومن، رفتار برنامه Casa می‌تواند با استفاده از کیف پول های دسکتاپ پیشرفته مانند Sparrow تأیید و تکرار شود. 

به طور کلی، در حالی که برخی از روندهای اخیر به نظر می‌رسد نگهداری شخصی را به عقب می‌راند، چشم‌انداز سایفرپانک به پیش حرکت می‌کند و به دنبال رسیدگی به نیازها و تهدیدهای واقعی کاربران، یک قدم در یک زمان است. توسعه خاموش یک لایه جدید از دفاع حقوق مالکیت که بالاترین بازیکن آژانس در جهان اکنون کاملاً آگاه است. 

این پست وضعیت نگهداری شخصی ارز دیجیتال بیت کوین در سال 2026 با مدیرعامل Casa ابتدا در مجله بیت کوین ظاهر شد و توسط خوان گالت نوشته شده است.