۹ بهترین ETF رمزارز برای خرید در ۲۰۲۶ (حتی برای مبتدیان)

خرید ارز دیجیتال قبلاً کمی دردسرساز بود.

باید در یک صرافی احتمالاً مشکوک ثبت‌نام می‌کردید، پول‌تان را به دل تاریکی می‌فرستادید و دعا می‌کردید که آدرس کیف پول‌تان را اشتباه وارد نکرده باشید. 

و حتی بعد از همه اینها، باز هم باید نگران نحوه نگهداری آن می‌بودید. کیف پول سرد؟ کیف پول گرم؟ فلش USB؟ تتو روی ساعدتان؟

اما در سال 2024، همه چیز تغییر کرد.

SEC سرانجام ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین را تأیید کرد و چند ماه بعد، ETFهای اتریوم هم دنبالشان آمدند. 

این اقدام ارز دیجیتال را مستقیماً وارد دنیای مالی سنتی کرد. دیگر نیازی به طی کردن مراحل پیچیده برای کسب exposure نیست. حالا می‌توانید ارز دیجیتال بیت کوین یا اتریوم را به همان سادگی خرید سهام اپل بخرید. جدی می‌گویم.

و مردم به سرعت روی آن پریدند.

برخی از این ETFها در عرض چند هفته میلیاردها دلار جذب کردند. صندوق BlackRock به تنهایی بیش از ۳۰ میلیارد دلار مدیریت می‌کند. این پول واقعی است که هم از معامله‌گران خرده و هم از غول‌های وال استریت سرازیر می‌شود.

پس اگر در حال تعجب هستید که:

«هوشمندانه‌ترین روش سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال همین الان... بدون اینکه واقعاً ارز دیجیتال بخرم چیست؟»

این راهنما برای شماست. بیایید شروع کنیم!

بررسی بهترین ETFهای ارز دیجیتال برای خرید در 2026

من ۹ مورد از بهترین ETFهای ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال 2026 را برای شما توضیح می‌دهم. ارز دیجیتال بیت کوین، اتریوم، سهام بلاک چین، و حتی یک گزینه بین‌المللی برای کسانی که خارج از ایالات متحده هستند را پوشش خواهم داد.

1. BlackRock iShares Bitcoin Trust (IBIT)

دسته‌بندی: ETF اسپات ارز دیجیتال بیت کوین

این در حال حاضر پادشاه ETFهای ارز دیجیتال است. بدون بازی، بدون ترفند، فقط exposure خالص به ارز دیجیتال بیت کوین، پیچیده شده در یک کمان درخشان BlackRock.

IBIT در ژانویه 2024 راه‌اندازی شد و هیچ وقتی را برای تاریخ‌سازی هدر نداد. این سریع‌ترین راه‌اندازی ETF در تاریخ شد، در هر کلاس دارایی، و در عرض چند هفته میلیاردها دلار جذب کرد. 

در حال حاضر بیش از ۳۰ میلیارد دلار دارایی دارد که آن را به راحتی در صدر جدول قرار می‌دهد.

چرا این اهمیت دارد؟

چون پول به دنبال اعتماد می‌رود. و وقتی بزرگترین مدیر دارایی جهان می‌گوید «بله، ما از این حمایت می‌کنیم»، بقیه بازار تمایل دارند گوش بدهند. IBIT exposure مستقیم به قیمت ارز دیجیتال بیت کوین ارائه می‌دهد و نیازی نیست با کلیدهای خصوصی، عبارات seed، یا وحشت از گم شدن Ledger خود دست و پنجه نرم کنید.

ارزان هم هست. فقط 0.25% کارمزد دارد که از اکثر کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال پایین‌تر است.

پس اگر به ارز دیجیتال بیت کوین بلند مدت اعتقاد دارید اما نمی‌خواهید با موضوعات فنی (یا ریسک‌های امنیتی) سروکار داشته باشید، این انتخاب شماست. از طریق حساب کارگزاری معمولی خود آن را بخرید و بگذارید BlackRock بخش پشتی را مدیریت کند.

نتیجه نهایی: اگر می‌خواهید exposure تمیز، ساده و مقیاس‌پذیر به ارز دیجیتال بیت کوین داشته باشید، IBIT همان است.

2. Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

دسته‌بندی: ETF اسپات ارز دیجیتال بیت کوین

اگر IBIT BlackRock پادشاه است، FBTC ولیعهد است. و خیلی عقب نیست.

که همان هفته IBIT راه‌اندازی شد (ژانویه 2024)، ETF اسپات ارز دیجیتال بیت کوین Fidelity به سرعت به رتبه دوم از نظر جریان‌های ورودی رسید. 

در حال حاضر میلیاردها دلار مدیریت می‌کند و تقریباً به انتخاب پیش‌فرض سرمایه‌گذارانی تبدیل شده که می‌خواهند exposure به ارز دیجیتال بیت کوین داشته باشند اما ترجیح می‌دهند با نامی که دهه‌هاست به آن اعتماد دارند بمانند.

انکارش ممکن نیست، خیلی از مردم درباره فرستادن پس‌اندازشان به یک صرافی ارز دیجیتال تصادفی احساس خوبی ندارند. اما Fidelity؟ این شرکتی است که بازنشستگی مادربزرگ را مدیریت می‌کند. 

این نوع پشتوانه میراثی اهمیت زیادی دارد. همین میراث است که FBTC را به یکی از بهترین ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین برای خرید تبدیل می‌کند.

درست مثل IBIT، این صندوق exposure 1:1 به قیمت ارز دیجیتال بیت کوین به شما می‌دهد، بدون پیچیدگی. نه کیف پول سخت‌افزاری. نه استرس. نه درگیری با آدرس‌ها یا کلیدها. فقط وارد حساب کارگزاری خود شوید و شما در بازی هستید.

کارمزد؟ 0.35%. کمی بیشتر از IBIT BlackRock. رقابتی، تمیز و منصفانه.

پس اگر کمی محافظه‌کارتر هستید یا فقط می‌خواهید سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال شما در کنار دارایی‌های S&P 500 در همان حساب قرار بگیرد، FBTC یک انتخاب قوی و بدون دردسر است.

نتیجه نهایی: Fidelity این ETF را برای خوش‌بین محتاط ساخته است: نوع سرمایه‌گذاری که می‌خواهد exposure به ارز دیجیتال بیت کوین داشته باشد، اما با کمی آرامش ذهن.

3. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

دسته‌بندی: ETF فیوچرز ارز دیجیتال بیت کوین

قبل از اینکه ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین اصلاً وجود داشته باشند، BITO بود.

که در اکتبر 2021 راه‌اندازی شد، این اولین ETF ارز دیجیتال بیت کوین آمریکا بود که به بازار آمد. و در حالی که BTC واقعی نگه نمی‌دارد، باز هم توجه مردم را جلب کرد. 

به جای مالکیت مستقیم BTC، BITO قراردادهای فیوچرز ارز دیجیتال بیت کوین معامله‌شده در CME را دنبال می‌کند. این یعنی بیشتر درباره روند قیمت است تا دارایی واقعی.

حالا، نکته اینجاست: چون مبتنی بر فیوچرز است، BITO گاهی می‌تواند از قیمت واقعی BTC فاصله بگیرد. همیشه 1:1 نیست. همچنین باید چیزی به نام هزینه‌های roll (اساساً هزینه تمدید قراردادهای فیوچرز در طول زمان) را در نظر بگیرید. پس کامل نیست.

اما نقدشونده است. بسیار نقدشونده. حجم معاملاتی بالا، اسپردهای کم، و ورود و خروج آسان. به علاوه، به لطف ساختار آن، تحت بخش 1256 قرار می‌گیرد. این می‌تواند به معنای رفتار مالیاتی مطلوب‌تر برای معامله‌گران فعال در ایالات متحده باشد.

به همین دلیل است که BITO هنوز حضور دارد، حتی حالا که ETFهای اسپات روی میز هستند.

به علاوه، BITO یکی از بهترین ETFهای ارز دیجیتال با سود تقسیمی است.

نتیجه نهایی: اگر بیشتر معامله‌گر کوتاه مدت هستید یا برای مالیات بهینه‌سازی می‌کنید، BITO هنوز جایگاه خود را دارد. فقط بدانید چه چیزی می‌گیرید.

4. BlackRock iShares Ethereum Trust (ETHA)

دسته‌بندی: ETF اسپات اتریوم

جایگاه چهارم در این لیست به اولین ETF اسپات اتریوم می‌رسد. ارز دیجیتال بیت کوین ممکن است همه تیترها را بگیرد، اما اتریوم جایی است که نوآوری واقعی اتفاق می‌افتد. و حالا، به لطف ETHA، می‌توانید بدون لمس یک کیف پول ارز دیجیتال exposure بگیرید.

ETHA پاسخ BlackRock به طرفداران اتریوم است. در اواسط 2024، به عنوان بخشی از اولین موج ETFهای اسپات ETH منتشر شد، و درست مثل کاری که IBIT با ارز دیجیتال بیت کوین انجام داد... انتظار می‌رود این یکی هم بر صحنه ETH تسلط پیدا کند.

کارمزد همان ETF ارز دیجیتال بیت کوین آن‌هاست: 0.25% بسیار مقرون‌به‌صرفه و رقابتی.

دلیل واقعی توجه؟ 

اتریوم دومین ارز دیجیتال بزرگ بر اساس ارزش بازار است، اما فقط یک سکه نیست. یک اکوسیستم کامل است. اپ‌های DeFi، NFT، قراردادهای هوشمند، و هر کلمه جذاب جدیدی که در 2026 ظاهر می‌شود را قدرت می‌دهد. 

اگر به آینده ارز دیجیتال اعتقاد دارید، و نه فقط گذشته آن، این ETF به شما اجازه می‌دهد روی آن موج سوار شوید، بدون نیازمندی‌های فنی.

نه MetaMask. نه کارمزد گاز. فقط exposure مستقیم به ETH از اپ کارگزاری شما.

نتیجه نهایی: اگر نسبت به آینده اتریوم روند صعودی دارید و می‌خواهید روشی تمیز و تنظیم‌شده برای سرمایه‌گذاری در آن داشته باشید، ETHA نقطه شروع شماست.

5. Grayscale Ethereum Trust (ETHE)

دسته‌بندی: ETF اسپات اتریوم

این یکی کمی تاریخ پشت خود دارد.

ETHE در 2024 مثل بقیه ظاهر نشد. در واقع خیلی قبل‌تر در 2019 به عنوان یک trust خصوصی شروع کرد. 

سال‌ها، یکی از تنها راه‌هایی بود که سرمایه‌گذاران آمریکایی می‌توانستند از طریق یک حساب کارگزاری به اتریوم دسترسی داشته باشند. در 2024، سرانجام به یک ETF اسپات کامل تبدیل شد و پشته عظیم ETH خود را با خود آورد.

و وقتی می‌گویم عظیم، منظورم همین است. Grayscale هنوز یکی از بزرگترین دارندگان اتریوم در جهان است. نهادها آن را می‌شناسند. دارندگان بلند مدت به آن اعتماد دارند. 

اما (و این یک «اما» بزرگ است) با کارمزد 1.5% همراه است که در مقایسه با ETFهای جدیدتر مثل ETHA یا FETH قطعاً در سمت بالا قرار دارد.

پس چرا زحمت بکشید؟

خوب، برخی سرمایه‌گذاران از قبل در آن هستند. برخی دیگر ارزش شهرت Grayscale را به عنوان پیشکسوت در فضای ETF ارز دیجیتال می‌دانند. و برخی فقط دوست دارند با صندوقی باشند که از زمانی که ETH زیر ۲۰۰ دلار معامله می‌شد، چرخه‌های صعودی و نزولی را پشت سر گذاشته است.

نتیجه نهایی: اگر کارمزد بالاتر برایتان مهم نیست و می‌خواهید exposure آزموده به اتریوم داشته باشید، ETHE هنوز یک سنگین‌وزن است.

6. Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK)

دسته‌بندی: ETF سهام بلاک چین

فرض کنید ایده ارز دیجیتال را دوست دارید... اما نه خود سکه‌ها را. شاید به نوسانات اعتماد ندارید. یا شاید ترجیح می‌دهید شرکت‌های واقعی که دنیای ارز دیجیتال را می‌سازند را داشته باشید، نه توکن‌هایی که درون آن شناورند.

این همان چیزی است که BLOK می‌تواند فراهم کند.

که خیلی قبل در 2018 راه‌اندازی شد، BLOK یکی از ETFهای پیشکسوت بلاک چین است و مسیر متفاوتی را در پیش می‌گیرد: به جای دنبال کردن ارز دیجیتال بیت کوین یا اتریوم، در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کند که اقتصاد ارز دیجیتال را تأمین می‌کنند. 

این شرکت‌هایی مانند Coinbase، MicroStrategy، Riot Platforms، Marathon Digital هستند. متوجه می‌شوید.

این ETF با مدیریت فعال است، که به این معنی است که یک تیم در پشت صحنه پیوسته پرتفولیو را برای ماندن در جریان روندهای جدید تنظیم می‌کند. این می‌تواند خوب باشد (اگر هوشمند باشند) یا نه‌چندان خوب (اگر به دنبال هیپ بروند)، اما BLOK جایگاه خود را حفظ کرده و به بیش از ۱ میلیارد دلار دارایی رسیده است.

کارمزدها 0.70% است.

نه کیف پول سخت‌افزاری. نه کارمزد گاز. فقط سهام در یک پوشش ETF آشنا.

نتیجه نهایی: اگر می‌خواهید exposure به ارز دیجیتال داشته باشید بدون اینکه واقعاً ارز دیجیتال نگه دارید، BLOK به شما نسخه بازار سهام از رونق بلاک چین را می‌دهد.

7. VanEck Digital Transformation ETF (DAPP)

دسته‌بندی: ETF سهام بلاک چین

اگر BLOK رویکرد فعال و عملی به سهام بلاک چین است، DAPP بیشتر از نوع «یک‌بار تنظیم کن و فراموش کن» است.

که در 2021 راه‌اندازی شد، این ETF یک رویکرد غیرفعال در پیش می‌گیرد و یک شاخص از شرکت‌هایی را که عمیقاً در فضای ارز دیجیتال هستند دنبال می‌کند. اینها صرافی‌هایی مانند Coinbase، ماینرهایی مانند Marathon Digital، و شرکت‌هایی مانند Galaxy Digital هستند که در قلب دنیای بلاک چین فعالیت می‌کنند.

تنظیم روزانه پرتفولیو وجود ندارد، فقط یک سبد واضح از شرکت‌هایی که با جزر و مد ارز دیجیتال بالا و پایین می‌روند.

و چون با مدیریت غیرفعال اداره می‌شود، ارزان‌تر از BLOK است که اگر به کارمزد توجه دارید می‌تواند یک مزیت بزرگ باشد. کارمزد آن 0.51% است.

حالا، هشدار منصفانه: DAPP تمایل دارد با بازار حرکت کند. یعنی وقتی ارز دیجیتال اوج می‌گیرد، DAPP معمولاً به شدت صعود می‌کند... اما وقتی اوضاع سقوط می‌کند؟ بله، آن هم حس می‌شود. شما exposure سهامی می‌گیرید، اما هنوز با ارز دیجیتال پیوند نزدیکی دارد.

نتیجه نهایی: DAPP یک راه ساده و بی‌تکلف برای شرط‌بندی روی شرکت‌های ارز دیجیتال است. اگر می‌خواهید در معرض ارز دیجیتال باشید بدون اینکه سکه واقعی داشته باشید، ایده‌آل است.

8. Purpose Bitcoin ETF (BTCC.TO)

دسته‌بندی: ETF اسپات ارز دیجیتال بیت کوین بین‌المللی (کانادا)

قبل از اینکه ایالات متحده حتی فکر تأیید ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین را بکند، کانادا قبلاً آنجا بود. و BTCC.TO اول از همه بود.

که در فوریه 2021 راه‌اندازی شد، این اولین ETF اسپات ارز دیجیتال بیت کوین جهان بود. و هنوز قوی ادامه می‌دهد. در حالی که همان هیاهوی رسانه‌ای IBIT یا FBTC را ندارد، BTCC چیزی دارد که آن‌ها ندارند: سابقه عملکرد بلند مدت.

در بورس اوراق بهادار تورنتو فهرست شده است، که به این معنی است که برای سرمایه‌گذاران کانادایی بسیار قابل دسترس است، یا سرمایه‌گذاران آمریکایی با یک کارگزاری که به آن‌ها اجازه خرید سهام بین‌المللی می‌دهد. (برای روشن بودن: همه این کار را نمی‌کنند، پس دوباره چک کنید.)

با این حال کارمزدها در سمت بالا قرار دارند، 1%.

یک چیزی که BTCC واقعاً خوب انجام می‌دهد؟ ردیابی NAV. این یعنی قیمت ETF با قیمت واقعی ارز دیجیتال بیت کوین نزدیکاً هم‌راستا می‌ماند، که همیشه برای سایر صندوق‌های ارز دیجیتال اینطور نبوده است.

و در حالی که AUM آن در مقایسه با غول BlackRock چندان بزرگ نیست، به دلیل انجام درست exposure اسپات قبل از اینکه محبوب شود، احترام در این فضا کسب کرده است.

نتیجه نهایی: اگر خارج از ایالات متحده هستید، یا فقط می‌خواهید یک ETF ارز دیجیتال بیت کوین با تاریخ طولانی‌تر داشته باشید، BTCC یک انتخاب محکم و مستقیم است.

9. CoinShares Physical Bitcoin (BITC)

دسته‌بندی: ETP ارز دیجیتال بیت کوین با پشتوانه فیزیکی (اروپا)

این برای سرمایه‌گذاران خارج از ایالات متحده است که هنوز می‌خواهند exposure مستقیم به ارز دیجیتال بیت کوین از طریق بازارهای سنتی داشته باشند.

CoinShares Physical Bitcoin یک ETP با فهرست اروپایی است که دقیقاً همان کاری را می‌کند که اسمش نشان می‌دهد: ارز دیجیتال بیت کوین واقعی را برای پشتیبانی از هر سهم نگه می‌دارد. نه مشتقات. نه فیوچرز. فقط exposure مستقیم به BTC.

در بورس‌های اروپایی عمده فهرست شده است که آن را برای سرمایه‌گذاران در سراسر اتحادیه اروپا و انگلستان به راحتی قابل دسترس می‌کند. همین به تنهایی یک مزیت می‌دهد اگر خارج از اکوسیستم ETF آمریکا فعالیت می‌کنید.

CoinShares هم در این فضا تازه‌کار نیست. سال‌هاست در مدیریت دارایی ارز دیجیتال حضور دارند، که یک لایه اعتبار اضافه می‌کند. نه دقیقاً سطح تسلط BlackRock، اما قطعاً تازه‌وارد هم نیست.

کارمزدها هم رقابتی هستند، حدود 0.25%، که آن را با برخی از برترین ETFهای اسپات آمریکا هم‌سطح می‌کند.

پس، اگر می‌خواهید exposure به ارز دیجیتال بیت کوین از طریق کارگزاری‌تان داشته باشید، اما در اروپا مستقر هستید یا محصولات تنظیم‌شده اتحادیه اروپا را ترجیح می‌دهید، این یکی از تمیزترین گزینه‌های موجود است.

نتیجه نهایی: یک محصول ارز دیجیتال بیت کوین ساده با پشتوانه فیزیکی برای سرمایه‌گذاران اروپایی که می‌خواهند exposure مستقیم بدون درگیری با کیف پول‌ها یا صرافی‌ها داشته باشند.

سؤالات متداول

ETF ارز دیجیتال چیست؟

ETF ارز دیجیتال یک صندوق است که به شما اجازه می‌دهد در ارزهای دیجیتال مثل ارز دیجیتال بیت کوین یا اتریوم از طریق یک کارگزاری سنتی سرمایه‌گذاری کنید. به کیف پول یا صرافی نیازی نیست. قیمت سکه را مستقیماً (ETF اسپات) یا به طور غیرمستقیم از طریق فیوچرز یا سهام بلاک چین دنبال می‌کند.

بهترین ETF ارز دیجیتال با سود تقسیمی کدام است؟

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) خواهد بود. این یکی از معدود ETFهای ارز دیجیتال است که واقعاً توزیع‌های ماهانه پرداخت می‌کند، به لطف سودهایی که از قراردادهای فیوچرز ارز دیجیتال بیت کوین به دست می‌آورد. 

در حالی که ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین معمولاً هیچ درآمدی ارائه نمی‌دهند، BITO برای سرمایه‌گذاران جویای سود تقسیمی که هنوز می‌خواهند exposure به ارز دیجیتال با کمی جریان نقدی جانبی داشته باشند، عالی است.

آیا ETFهای ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری خوبی هستند؟

اگر با استراتژی شما مطابقت داشته باشند، می‌توانند باشند. ETFهای ارز دیجیتال دسترسی آسان‌تر، ریسک کمتر سرقت و حمایت نظارتی در مقایسه با نگهداری مستقیم ارز دیجیتال ارائه می‌دهند. فقط بدانید که آن‌ها هنوز همان نوسانات دارایی‌های پایه را دنبال می‌کنند، پس «باثبات» نیستند.

نتیجه نهایی و چشم‌انداز 2026

ETFهای ارز دیجیتال راه درازی آمده‌اند، و سریع.

ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین اکنون گزینه پیش‌فرض برای exposure بلند مدت هستند، در حالی که ETFهای اتریوم، هرچند جدیدتر، به سرعت در حال کسب موقعیت هستند. 

ETFهای مبتنی بر فیوچرز مثل BITO هنوز برای معامله‌گران یا کسانی که برای مالیات بهینه‌سازی می‌کنند کاربرد دارند. 

و اگر ترجیح می‌دهید به سهام پایبند باشید؟ ETFهای سهام بلاک چین مثل BLOK یا DAPP به شما اجازه می‌دهند از طریق شرکت‌های بورسی در ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید.

خارج از ایالات متحده، BTCC یک انتخاب قوی باقی می‌ماند، به خصوص برای سرمایه‌گذاران کانادایی یا هر کسی که سابقه عملکرد طولانی‌تر می‌خواهد.

در نهایت، ETFی را انتخاب کنید که با سبک شما مطابقت دارد. می‌تواند exposure مستقیم به سکه، بازی‌های مبتنی بر سهام، یا چیزی بین این دو باشد. فقط آن را با اهداف، بازه زمانی و میزان دخالتی که می‌خواهید (یا نمی‌خواهید) داشته باشید هماهنگ کنید.