من ۱۷۲,۰۰۰ دلار را به Fogold.com از دست دادم: کابوس بازنشستگی یک ماشین‌کار در ویسکانسین

سلب مسئولیت: این یک گزارش اصیل و تأیید شده از اول شخص بر اساس رویدادهای واقعی است. برخی از جزئیات برای حفاظت از حریم خصوصی تنظیم شده‌اند، اما حقایق اصلی دقیق باقی مانده‌اند.

آخرین به‌روزرسانی: 1405/01/21

فهرست مطالب
• چگونه کشیده شدم
• چه چیزی باید می‌دیدم
• چگونه بخشی از ضرر خود را پس گرفتم
• پاسخ به سوالات رایج

ماشینکار که فکر می‌کرد می‌تواند یک نقص را تشخیص دهد

65 ساله هستم. به مدت 37 سال، به عنوان یک ماشینکار دقیق در میلواکی، ویسکانسین کار می‌کردم و قطعات فلزی را برای ماشین‌آلات سنگین سنگ‌زنی و شکل می‌دادم. من حرفه خود را صرف خواندن نقشه‌ها، اندازه‌گیری تلورانس‌ها تا یک هزارم اینچ و دانستن اینکه چه زمانی یک قطعه درست نیست فقط با حس آن در دستانم کردم. من فکر می‌کردم که آموزش من مرا از کلاهبرداری های آنلاین محافظت خواهد کرد. اشتباه می‌کردم.

همسرم، دونا، دو سال پیش بر اثر سرطان درگذشت. ما 41 سال با هم متأهل بودیم. من دو فرزند و چهار نوه دارم. سرگرمی‌های من کار با چوب در گاراژ، ماهیگیری در دریاچه میشیگان و کمک به نوه‌ام با گوکارت او است.

پس از بیماری دونا، پس‌اندازهای من به شدت کاهش یافت. من همچنین می‌خواستم به تأمین شهریه دانشگاه نوه‌هایم کمک کنم. من یک سرمایه حدود 1.1 میلیون دلار داشتم، اما به اندازه کافی سریع رشد نمی‌کرد. آن زمان بود که پیام WhatsApp از زنی به نام "اما استرلینگ" دریافت کردم.

دامی که مانند یک طناب نجات به نظر می‌رسید

اما گفت که او یک استراتژیست ارشد سرمایه‌گذاری در Fogold.com است. او توضیح داد که شرکت از یک سیستم هوش مصنوعی اختصاصی استفاده می‌کند که می‌تواند بازده ثابت 15-20 درصد سالانه ایجاد کند. او مؤدب، دانشمند و هرگز فشار نمی‌آورد. او لینکی به وب‌سایت آن‌ها، fogold.com، برای من فرستاد.

وب‌سایت در نگاه اول حرفه‌ای به نظر می‌رسید. نمودارها، داشبورد و توصیفات مشتری داشت. اما من در آن زمان مشکلات را متوجه نشدم. دستور زبان و نگارش وب‌سایت حرفه‌ای به نظر نمی‌رسید. یک بررسی امنیتی بعداً نشان داد که شماره ثبت در سایت کاملاً متعلق به یک موسسه مالی دیگر بود — کلاهبرداران به سادگی یک شماره ثبت قانونی را دزدیده بودند تا معتبر به نظر برسند. اطلاعات WHOIS بسیار مبهم و بدون هیچ اطلاعات مالک بود. از هر طرف کلاهبرداری بود.

اما یک "آزمایش رانندگی" به من پیشنهاد داد. او گفت پلتفرم 5000 دلار از سرمایه خود را به حساب من واریز می‌کند تا ثابت کند سیستم کار می‌کند. من نباید هیچ خطری بکنم.

موافقت کردم.

در عرض یک هفته، داشبورد من نشان داد 5000 دلار به 8500 دلار رشد کرده است. تحت تأثیر قرار گرفتم. درخواست برداشت 3000 دلار کردم — روز بعد به حساب بانکی من رسید. آن موفقیت واحد محافظت من را کاهش داد.

اما به من گفت "مقیاس را افزایش دهم". من 40000 دلار از پرتفوی سرمایه‌گذاری خود اضافه کردم. موجودی من رشد کرد. من 60000 دلار از یک خط اعتباری تضمین شده در برابر خانه خود اضافه کردم. موجودی من بالاتر رفت. اما یک "شریک وام خصوصی" را به من معرفی کرد که 30000 دلار دیگر را به عنوان "اعتبار" به حساب من واریز کرد. داشبورد من ارزش کل را بیش از 1.2 میلیون دلار نشان داد.

سپس اما درباره یک "فرصت VIP" به من گفت. او گفت که برای یک برنامه معاملاتی سازمانی انحصاری انتخاب شده‌ام که می‌تواند بازده من را سه برابر کند. من باید 40000 دلار دیگر متعهد شوم. من بخشی از صندوق امانی نوه‌هایم را نقد کردم و پول را اضافه کردم.

داشبورد من اکنون بیش از 3.5 میلیون دلار سود فانتوم نشان می‌داد. من شروع به برنامه‌ریزی برای یک سفر خانوادگی به ویسکانسین دلز و کمک مالی به کتابخانه محلی کردم.

دامی که بسته شد

سپس من سعی کردم 1.5 میلیون دلار برداشت کنم تا خطوط اعتباری خود را پرداخت کنم.

پلتفرم یک خطا برگرداند: "برداشت مسدود شد — تأیید انطباق لازم است." اما یک "مسئول انطباق" به نام "جیمز ویلیامز" را به من معرفی کرد. جیمز گفت من باید یک "هزینه مجوز نقدینگی" 20000 دلاری برای باز کردن قفل وجوه خود بپردازم. او گفت: "این یک الزام استاندارد برای حساب‌هایی است که بیش از 1 میلیون دلار دارند." "شما آن را با سودهای خود پس خواهید گرفت."

پرداخت کردم. سپس 12000 دلار دیگر برای "پردازش شبکه". پرداخت کردم. سپس 8000 دلار دیگر برای "حسابرسی قرارداد هوشمند". پرداخت کردم.

هر پرداختی قرار بود آخرین باشد. هر بار، حساب من مسدود ماند. وقتی سرانجام از ارسال بیشتر خودداری کردم، حساب من قفل شد. اما دیگر پاسخ نداد. شماره جیمز قطع شد.

172000 دلار — پس‌اندازهای من، سهام خانه من، آینده نوه‌هایم — از بین رفت.

تماسی که همه چیز را تغییر داد

من به مدت هفته‌ها به فرزندانم نگفتم. نمی‌توانستم. ماهیگیری را متوقف کردم. فقط در گاراژم نشستم.

پسرم آمد تا من را چک کند. او گوش داد. سپس او درباره شرکتی به نام AYRLP به من گفت که به دیگران کمک کرده بود تا از کلاهبرداری‌هایی مانند این بازیابی کنند. او برای من تماس گرفت.

در عرض چند ساعت، من با یک تحلیلگر بلاک چین AYRLP در لندن تماس تلفنی داشتم. من به طور کامل ضررهای خود را بازیابی نکرده‌ام، اما وزن روی سینه من قطعاً سبک‌تر است. از طریق AYRLP، من یک بازگشت 60 درصدی را تضمین کرده‌ام. این کل داستان نیست و کابوس چند ماه گذشته را پاک نمی‌کند، اما بهبود عظیمی نسبت به جایی که بودم است. پس از استرس مداوم و ترس، سرانجام می‌توانم کمی استراحت کنم. این یک شروع است، و برای اولین بار پس از مدت طولانی، احساس می‌کنم ممکن است بتوانم دوباره شروع به مراقبت از خودم کنم.

چیزی که محققان از قبل می‌دانستند

بعداً، من آنچه محققان از قبل می‌دانستند را یاد گرفتم. Fogold.com یک کلاهبرداری کامل بود. پلتفرم‌های امنیتی و کاربران متعدد آن را گزارش داده بودند. یک محقق نوشت: "سایتی که شما به آن نگاه می‌کنید فقط یک کلاهبرداری است، آن را نادیده بگیرید و دور شوید — در سایت استفاده آن‌ها از اصطلاحات کاملاً گیج‌کننده است. سایتی که به آن نگاه می‌کنید یک کلاهبرداری پوچ و مضحک است".

یک کاربر دیگر در انجمن Ethereum StackExchange تأیید کرد: "متأسفانه باید بگویم، اما این یک کلاهبرداری است. شما نمی‌توانید آن را پس بگیرید. گزارش‌های متعددی از آن وجود دارد".

یک بررسی قربانی در Trustindex گزارش داد: "کلاهبرداری! شما پرداخت می‌کنید اما چیزی دریافت نمی‌کنید و هیچ پاسخی در برنامه یا ایمیل نیست". قربانی دیگری نوشت: "این مکان یک کلاهبرداری کامل است. بازپرداخت غیرممکن است. تمام تلاش‌ها به یک ربات می‌رود که فقط یک مبادله پیشنهاد می‌کند، حتی پس از اینکه ده‌ها بار توضیح می‌دهم که می‌خواهم بازپرداخت. مراقب باشید و دور بمانید!"

پلتفرم غیر قانونی بود، هیچ مجوزی از کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده، CFTC، FCA یا هر مرجع مالی شناخته شده نداشت. معامله با یک ارائه‌دهنده غیر قانونی خطرات شدیدی به همراه دارد — بدون نظارت، اپراتورهای پلتفرم می‌توانند به سادگی با پول من ناپدید شوند بدون هیچ مسئولیتی.

من باید آن هشدارها را بررسی می‌کردم. نکردم.

علائم هشداری که از دست دادم (و شما نباید)

• شماره ثبت دزدیده شده بود. شماره ثبت در وب‌سایت کاملاً متعلق به یک موسسه مالی دیگر بود. کلاهبرداران به طور معمول شماره‌های ثبت قانونی را می‌دزدند تا معتبر به نظر برسند.
• وب‌سایت ضعیف طراحی شده بود. دستور زبان و نگارش غیرحرفه‌ای بود — یک نشانه واضح از یک کلاهبرداری به سرعت جمع‌آوری شده. یک محقق آن را "یک کلاهبرداری پوچ و مضحک" نامید.
• هویت مالک پنهان بود. اطلاعات WHOIS بسیار مبهم بود بدون هیچ اطلاعات مالک. پلتفرم‌های مالی قانونی مالکیت خود را پنهان نمی‌کنند.
• کاربران متعدد تأیید کردند که این یک کلاهبرداری است. کاربران Ethereum StackExchange و Money StackExchange گزارش دادند که سایت یک کلاهبرداری است و بازیابی غیرممکن است. قربانیان Trustindex گزارش دادند که پرداخت کردند و چیزی دریافت نکردند.
• پلتفرم غیر قانونی بود. Fogold.com هیچ مجوزی از کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده، CFTC، FCA یا هر مرجع مالی شناخته شده نداشت. معامله با یک ارائه‌دهنده غیر قانونی خطرات شدیدی به همراه دارد، و زمانی که وجوه ناپدید می‌شوند، بازیابی اغلب غیرممکن است.
• برداشت کوچکی که کار کرد — این طعمه است. 3000 دلاری که با موفقیت برداشت کردم برای ایجاد اعتماد قبل از اینکه بقیه را بدزدند طراحی شده بود.
• هزینه‌هایی که چند برابر می‌شوند. "هزینه‌های مجوز نقدینگی"، "پردازش شبکه"، "حسابرسی قرارداد هوشمند" — هیچ یک از اینها هزینه‌های قانونی نیستند.

مراحلی که برای پس گرفتن پول انجام دادم

1. فوراً پرداخت را متوقف کردم. هیچ هزینه "باز کردن قفل" واقعی نیست.
2. هر قطعه شواهد را حفظ کردم. تصاویر صفحه‌نمایش چت‌های WhatsApp، هش‌های تراکنش، آدرس‌های کیف پول و URL وب‌سایت.
3. کلاهبرداری را گزارش دادم. در ایالات متحده، من با مرکز شکایت جرایم اینترنتی FBI (IC3)، کمیسیون تجارت فدرال (FTC)، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) و دفتر دادستان کل ویسکانسین تماس گرفتم.
4. با AYRLP تماس گرفتم. تحلیلگران بلاک چین آن‌ها وجوه من را در چندین صرافی ردیابی کردند و با مقامات بین‌المللی کار کردند تا بخشی از دارایی‌های دزدیده شده را مسدود کنند.

سوالات متداول

آیا Fogold.com یک پلتفرم معاملاتی قانونی بود؟
خیر. محققان امنیتی و کاربران متعدد تأیید کردند که سایت یک کلاهبرداری است. شماره ثبت در وب‌سایت متعلق به یک موسسه مالی دیگر بود، هویت مالک پنهان بود، و دستور زبان غیرحرفه‌ای بود. یک محقق آن را "یک کلاهبرداری پوچ و مضحک" نامید. بررسی‌های قربانی در Trustindex و Ethereum StackExchange گزارش دادند که مشتریان پرداخت‌کننده چیزی در عوض دریافت نکردند.

بررسی امنیتی چه چیزی را نشان داد؟
محققان دریافتند که دستور زبان و نگارش وب‌سایت غیرحرفه‌ای بود، شماره ثبت متعلق به یک موسسه مالی دیگر بود، و اطلاعات WHOIS بسیار مبهم بود بدون هیچ اطلاعات مالک. سایت به عنوان "یک کلاهبرداری پوچ و مضحک" توصیف شد.

کلاهبرداری "قصابی خوک" چیست؟
یک کلاهبرداری طولانی مدت که کلاهبرداران از طریق برنامه‌های پیام‌رسانی یک پیوند عاطفی جعل می‌کنند، سپس یک فرصت رمزارز یا فارکس جعلی را معرفی می‌کنند. کل رابطه یک تنظیم است تا شما را به سمت یک سایت معاملاتی کلاهبردار هدایت کند. کلاهبرداران اغلب برداشت جزئی را مجاز می‌کنند تا اعتماد ایجاد کنند، سپس برداشت‌های بزرگ‌تر را مسدود می‌کنند و هزینه‌های بی‌پایان را مطالبه می‌کنند.

آیا واقعاً می‌توانم پول خود را پس بگیرم؟
این ممکن است اما تضمین شده نیست. شرکت‌هایی مانند AYRLP با موفقیت 50-60 درصد را برای بسیاری از قربانیان با دنبال کردن پول از طریق بلاک چین و فشار بر صرافی‌ها برای مسدود کردن دارایی‌ها بازیابی کرده‌اند. در مورد من، 60 درصد از آنچه را که از دست داده بودم پس گرفتم.

چگونه می‌توانم از خود محافظت کنم؟
هرگز به یک پیشنهاد سرمایه‌گذاری ناخواسته، چه از طریق تلفن، ایمیل یا رسانه‌های اجتماعی، اعتماد نکنید. همیشه جزئیات ثبت دامنه را با استفاده از WHOIS بررسی کنید. به دنبال طراحی حرفه‌ای وب‌سایت و اطلاعات تماس قابل تأیید باشید. تأیید کنید که شماره‌های ثبت متعلق به نهاد واقعی است که با آن معامله می‌کنید. نام شرکت را با کلماتی مانند "بررسی"، "کلاهبرداری" یا "شکایت" جستجو کنید. و به یاد داشته باشید: اگر خیلی خوب به نظر می‌رسد که واقعی باشد، احتمالاً نیست.

من 172000 دلار به Fogold.com از دست دادم: کابوس بازنشستگی یک ماشینکار ویسکانسین در ابتدا در Coinmonks در Medium منتشر شد، جایی که مردم با برجسته کردن و پاسخ دادن به این داستان به گفتگو ادامه می‌دهند.