Conclusiones clave:
- Chainlink está impulsando un nuevo fondo tokenizado por un monto de $100 millones presentado por Amundi y Spiko
- El fondo SAFO propone transferencias 24/7, reportes automatizados de NAV y acceso a múltiples divisas para su uso
- El producto, que se desarrolla según la normativa EU UCITS, se enfoca en la gestión de efectivo institucional y la eficiencia blockchain relacionada
La mayor transformación hacia las finanzas tokenizadas es una dirección donde los gestores de activos tradicionales continúan mejorando su integración blockchain. Mover dinero real en cadena se está convirtiendo en un movimiento de uno de los participantes más grandes de Europa.
Amundi y Spiko lanzan fondo tokenizado con infraestructura Chainlink
El Spiko Amundi Overnight Swap Fund (SAFO) también ha sido lanzado con Amundi gestionando más de €2,3 billones junto con Spiko. Este es un fondo mutuo adaptado tokenizado que permite liquidez institucional.
El fondo se lanzó con un capital inicial de €100 millones comprometidos, lo que es un indicador de buena demanda inicial. Es un subfondo tokenizado en una estructura SICAV francesa regulada que está sujeta a los nuevos estándares EU UCITS.
Chainlink facilita el proceso de tener reportes automatizados del valor neto de activos (NAV) que se reportan en cadena. Esto elimina los retrasos que son prevalentes en los reportes convencionales de fondos y aumenta el nivel de transparencia entre los inversores.
SAFO se implementa primero en Ethereum y Stellar, pero puede extenderse a otras redes cuando tengan mayor demanda.
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Acceso 24/7 y liquidación en tiempo real redefinen las operaciones de fondos
El fondo presenta funcionalidades que los productos financieros convencionales encuentran difíciles de igualar. Los accionistas pueden suscribirse y rescatar participaciones en cualquier momento y no solo cuando el mercado está abierto. Las ventajas clave incluyen:
- Liquidación casi instantánea en lugar de retrasos T+1 o T+2
- Visibilidad en tiempo real de los registros de accionistas
- Transferencias transfronterizas sin intermediarios
- Acceso desde solo 1 unidad en EUR, USD, GBP o CHF
Cómo Chainlink mejora la transparencia y la automatización
Chainlink verifica que los datos de NAV se publiquen correctamente en cadena, eliminando la necesidad de usar reportes manuales. Esto mejora la precisión y confiabilidad, particularmente para usuarios institucionales que manejan grandes volúmenes de capital. Su interoperabilidad cross-chain también permite que el fondo funcione en diversos ecosistemas blockchain y preserve la misma integridad de datos.
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La demanda institucional impulsa la tokenización
La estructura SAFO emplea swaps de retorno total utilizando swaps totalmente colateralizados con grandes bancos para ofrecer rendimientos fijos mientras mantiene la liquidez overnight. Esto lo hace apropiado para gestionar tesorería y optimizar colaterales.
En el caso de las instituciones, el modelo representa una combinación de la confiabilidad tradicional de las finanzas y la flexibilidad de blockchain. Puede integrarse con sistemas automatizados usando APIs y smart contracts, permitiendo así casos de uso de finanzas programables.
Los ejecutivos de ambas compañías enfatizaron el hecho de que la tokenización ha dejado de ser experimental. Más bien, se está convirtiendo en un método eficiente para mejorar la eficiencia, transparencia y acceso en las finanzas mundiales.
Fuente: https://www.cryptoninjas.net/news/chainlink-powers-100m-tokenized-fund-as-amundi-enters-on-chain-finance-race/
