- La SEC alega que los clubes cripto de WhatsApp defraudaron a los inversores por $14 millones.
- Las plataformas falsas mostraban beneficios y operaciones inexistentes.
- No se realizó ningún trading real de criptomonedas en estas plataformas.
La Comisión de bolsa y valores de EE.UU. (SEC) ha acusado a cuatro clubes de inversión de WhatsApp y tres plataformas cripto ficticias por orquestar un esquema de fraude de $14 millones, operando principalmente desde China, Malasia y Hong Kong entre enero de 2024 y enero de 2025.
Este caso destaca las vulnerabilidades en las plataformas de clubes de inversión online y enfatiza la importancia de verificar la legitimidad de las plataformas, dado el impacto en los inversores minoristas estadounidenses.
Introducción
La SEC ha presentado una denuncia alegando un fraude de $14 millones que involucra clubes de inversión cripto basados en WhatsApp. Las organizaciones nombradas en la denuncia operaron sin transparencia y engañaron a los inversores con beneficios falsos.
Las entidades nombradas, incluyendo AI Wealth y Lane Wealth, se involucraron en prácticas engañosas. Se les acusa de hacerse pasar por profesionales financieros, atrayendo inversores a través de grupos de WhatsApp bajo falsas promesas.
La estafa revelada
Los inversores creían que estaban participando en trading cripto legítimo, mientras que sus fondos fueron malversados. Este caso destaca las vulnerabilidades en las configuraciones de inversión autogestionadas que dependen de comunicaciones por chat grupal.
El esquema fraudulento imitaba actividades de trading auténticas, afectando las percepciones de seguridad en las interacciones financieras basadas en WhatsApp. Subraya la necesidad de concienciación sobre las estafas de inversión.
Acciones regulatorias e implicaciones
La SEC tiene como objetivo recuperar fondos a través de acciones legales, buscando órdenes de cese y desistimiento y restitución financiera. Esta medida subraya la importancia de la supervisión regulatoria en la protección de inversores en los mercados de activos digitales.
Históricamente, las estafas basadas en redes sociales han ocurrido, pero la escala de participación cripto es significativa. La respuesta de la SEC tiene como objetivo mejorar la protección del inversor y desalentar futuras actividades ilícitas.
Comentario de expertos
Laura D'Allaird, Jefa de la Unidad de Cibernética y Tecnologías Emergentes de la SEC, declaró,
