Über 35.000 Unternehmen haben GoCardless für Open Banking-Zahlungen gewählt

WARUM DAS WICHTIG IST: Die von GoCardless veröffentlichten Zahlen zur Massenanmeldung sind ein entscheidender Bestätigungspunkt für die gesamte Open-Banking-Bewegung in Großbritannien und signalisieren den Übergang der Technologie von einem neuartigen Konzept zu einer kommerziell ausgereiften Zahlungsschiene. Die zentrale Herausforderung bei der Einführung von Konto-zu-Konto-Zahlungen (A2A) war schon immer die Zugänglichkeit und Zuverlässigkeit, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen (KMU). Durch die Vereinfachung des Onboarding-Prozesses und die Integration von Zuverlässigkeitsfunktionen wie „intelligentes Routing" – das die Zahlungsabwicklung auch dann sicherstellt, wenn A2A nicht verfügbar ist – beseitigt die Plattform effektiv die Risikobarriere für Unternehmen. Dieser Meilenstein bestätigt, dass nun eine praktikable, leistungsstarke Alternative zu veralteten Kartennetzwerken existiert, die Händlern erhebliche Kosteneinsparungen und schnellere Abwicklungszeiten bietet und damit den Wandel der breiteren Wirtschaft hin zu Sofortzahlungen als Standardmethode für den digitalen Handel beschleunigt.

Das Bankzahlungsunternehmen GoCardless hat heute bekannt gegeben, dass mehr als jeder dritte Kunde Open-Banking-Zahlungen über seine Plattform abgewickelt hat, was das Wachstum von „Pay by Bank" in der britischen Wirtschaft vorantreibt. 

Die beeindruckende Anzahl von Open-Banking-Kunden – 37.323 seit der Einführung seines ersten Open-Banking-Produkts, Instant Bank Pay, im Jahr 2021 – unterstreicht, wie GoCardless den Zugang zur neuen Technologie demokratisiert hat. Während Wettbewerber oft lange Verkaufszyklen und komplexe Integrationen erfordern, um Open Banking zu nutzen, hat GoCardless kleinen und mittleren Unternehmen ermöglicht, sofort von den Vorteilen zu profitieren, indem sie sich über die GoCardless-Website anmelden und das Dashboard nutzen, ohne dass technisches Fachwissen erforderlich ist.

Das Fintech hat eine ebenso bemerkenswerte Erfolgsbilanz bei Unternehmenskunden. Branchenführer wie JustGiving und Capital on Tap vertrauen ebenfalls auf die Open-Banking-Lösungen von GoCardless und beweisen deren Fähigkeit, umfangreiche, geschäftskritische Transaktionen mühelos abzuwickeln.

Da Open-Banking-Zahlungen zum Mainstream werden, hat GoCardless eine leistungsstarke Lösung entwickelt, die die Einführung heute praktikabel und äußerst effektiv macht. Zu den Hauptmerkmalen gehören:

• Vollständige Abdeckung der Zahler vom ersten Tag an durch „intelligentes Routing", das Zahler automatisch auf Lastschrift umstellt, wenn Open Banking nicht verfügbar ist.

• Eine „Bank-Vermutungs"-Funktion: Die GoCardless-Plattform hat in den letzten 15 Jahren 70% der britischen Zahler gesehen. Diese Daten werden genutzt, um Zahlungsdetails automatisch auszufüllen und ein reibungsloseres Checkout-Erlebnis zu schaffen.

• 99,5% Verfügbarkeit, die einen zuverlässigen Service gewährleistet – ein kritischer Faktor für Early Adopters und ein branchenweites Anliegen.

Durch die Bereitstellung weithin zugänglicher „Pay by Bank"-Lösungen bietet GoCardless Unternehmen eine echte Alternative zu Kartenzahlungen, wodurch letztendlich Gebühren reduziert und sicherere, nahtlose Transaktionen ermöglicht werden.

Shaun Puckin, Chief Product Officer bei GoCardless, sagte: „Wir sind immens stolz darauf, dass über 35.000 Unternehmen ihr Vertrauen in GoCardless für Open Banking gesetzt haben. Diese Zahl ist ein Beweis für die Bandbreite der Unternehmen, die wir befähigt haben, und unser Engagement für das Wachstum von „Pay by Bank", damit Händler eine echte Wahl haben, wenn es darum geht, wie sie bezahlt werden. Während Open Banking weiter reift, kombiniert unser Produkt Zugänglichkeit, Skalierbarkeit und Zuverlässigkeit, sodass Early Adopters sich mit einer Lösung, die heute funktioniert, sicher fühlen und gleichzeitig für morgen zukunftssicher sind."

Was ist Open Banking?

Open Banking beschreibt den Prozess, bei dem Banken und andere Finanzinstitute Daten für regulierte Anbieter öffnen, um darauf zuzugreifen, sie zu nutzen und zu teilen, auf sichere Weise – und nur mit Zustimmung des Kunden. 

Open-Banking-Zahlungen basieren auf diesem Konzept. Aufgebaut auf moderner API-Technologie ersetzen sie umständliche manuelle Banküberweisungen und teure Kartennetzwerke durch direkte Konto-zu-Konto-Verbindungen. 

Durch die Kombination dieser neuen Technologie mit etablierten Methoden wie Lastschrift können Unternehmen die Lücke zwischen Innovation und Zuverlässigkeit überbrücken, indem sie Open Banking für sofortige Einmalzahlungen nutzen und gleichzeitig auf eine vertrauenswürdige und bevorzugte Zahlungsmethode für wiederkehrende Transaktionen zurückgreifen.

Hauptvorteile

Für Unternehmen

• Reduzierte Kosten: Beseitigt die hohen Interchange-Gebühren, die mit Kartennetzwerken verbunden sind; beispielsweise sparen Unternehmen, die GoCardless' Instant Bank Pay nutzen, bis zu 48% im Vergleich zum Einzug von Zahlungen mit Karten.

• Sofortige Bestätigung: Zahlungen werden in Echtzeit autorisiert, wodurch die Außenstandstage (DSO) und der Bedarf an manueller Abstimmung reduziert werden.

• Niedrigere Fehlerquoten: Direkte Konto-zu-Konto-Abläufe umgehen häufige Kartenprobleme wie Ablaufdaten oder gestohlene Karten.

Für Zahler

• Reibungsloser Checkout: Keine Notwendigkeit, lange Kartennummern einzugeben; Zahlungen werden mit einem einfachen Tippen über ihre bestehende Mobile-Banking-App autorisiert.

• Erhöhte Sicherheit: Transaktionen können nur über die Online-Banking-Plattform des Zahlers autorisiert werden, was bedeutet, dass sensible Zahlungsdetails niemals mit dem Händler geteilt werden.

• Größere Klarheit: Zahler erhalten Echtzeit-Transparenz über ihre Ausgaben, da das Geld sofort das Konto verlässt, im Gegensatz zur „ausstehenden Zahlung" bei traditionellen Karten.

• Transparenz & Kontrolle: Kunden bleiben die alleinigen Entscheidungsträger über ihre Daten und können die Zustimmung oder Autorisierung jederzeit über ihre Banking-App widerrufen.

FF NEWS TAKE: Dieser Schritt verschiebt eindeutig die Wettbewerbslandschaft, indem er beweist, dass Pay by Bank sowohl für KMU als auch für große Unternehmen zuverlässig und sicher skalierbar ist. Die wichtigste Erkenntnis ist die erfolgreiche Verbindung von A2A-Zahlungen mit robusten Fallback-Mechanismen, die historische Zuverlässigkeitsbedenken adressieren. Der nächste entscheidende Schritt für die Branche besteht darin, zu sehen, wie dieses vereinfachte Modell die Einführung von Variable Recurring Payments (VRP) integrieren und fördern wird, was verspricht, das volle Potenzial von Open Banking über Einmaltransaktionen hinaus freizusetzen.

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