RealFi und was 2026 von den großen Akteuren zu erwarten ist

RealFi ist der neue Zweig der Blockchain, in dem reale Vermögenswerte (RWA) tokenisiert werden, der sich rasch von der experimentellen Infrastrukturphase zu einer wichtigen Säule der globalen Finanzwelt entwickelt. Große institutionelle Investoren wie BlackRock, JPMorgan Chase und Goldman Sachs haben ihre Tokenisierungsprogramme ausgeweitet, und ihr Schritt hin zu Blockchain-basierten Finanzmärkten ist strukturell, was laut Analysten 2026 an Geschwindigkeit gewinnen wird.

Der Real-Fi-Wandel, auch bekannt als Real-World Finance, beschreibt Blockchain-Plattformen, die traditionelle Vermögenswerte wie Anleihen, Privatkredite, Immobilien, Rohstoffe und Treasury-Fonds unterstützen und sie als programmierbare digitale Token behandeln können. Diese Token werden als Darstellung realer Eigentumsansprüche verwendet, die auf der Blockchain ausgeführt werden und eine schnellere Abrechnung, anteiliges Eigentum und einfache Zugänglichkeit über globale Grenzen hinweg ohne das Eingreifen konventioneller Vermittler ermöglichen.

Aktuelle Branchendaten zeigen, dass tokenisierte reale Vermögenswerte (RWA) selbst bei größeren Krypto-Einbrüchen zunehmen, was die Stärke von RealFi als institutionell getriebene Branche unterstreicht. Die Daten zeigen, dass tokenisierte reale Vermögenswerte (RWA) in weniger als einem Monat um mehr als 13% gewachsen sind, obwohl die Marktkapitalisierung von Kryptowährungen im Allgemeinen stark gefallen ist, was auf einen institutionellen Restbedarf an renditeerzielenden digitalen Finanzinstrumenten hinweist.

Gleichzeitig wird vorhergesagt, dass der zukünftige Markt für tokenisierte Vermögenswerte bereits 2026 einen Wert von über 400 Milliarden Dollar erreichen könnte, aufgrund der beschleunigten Umstellung von Pilotprogrammen auf eine vollständige Finanzinfrastruktur.

BlackRocks Tokenisierungsvorstoß signalisiert institutionelles Engagement

Vielleicht der beste Hinweis auf die zunehmende Bedeutung von RealFi ist das aggressive Wachstum des weltweit größten Vermögensverwalters BlackRock. Sein tokenisierter Treasury-Fonds BUIDL ist zu einem der leistungsstärksten Produkte der Branche geworden, hat konkurrierende Fonds übertroffen und bewiesen, dass Blockchain-basierte Finanzprodukte erhebliches institutionelles Kapital anziehen können.

Kurz nach seiner Einführung sammelte BlackRocks digitaler Liquiditätsfonds mehr als 100 Millionen Dollar ein, und innerhalb kurzer Zeit hatte er einen Marktanteil von etwa 30% des Marktes für tokenisierte Treasury-Fonds erworben.

Die rasante Entwicklung tokenisierter Treasury-Wertpapiere ist besonders wichtig, da Staatsanleihen als eines der sichersten und beliebtesten Finanzinstrumente der Welt gelten. Durch die Verwendung von On-Chain-Treasuries schaffen Institutionen buchstäblich die traditionelle Finanzinfrastruktur auf der Blockchain neu.

Dies ist auch ein Indikator für das wachsende institutionelle Vertrauen in die Fähigkeit der Blockchain, regulierte finanzielle Vermögenswerte zu handhaben, was eine schnellere RealFi-Einführung im Jahr 2026 fördern könnte.

JPMorgan und Goldman Sachs erweitern die Blockchain-Finanzinfrastruktur

Obwohl die tokenisierten Fonds von BlackRock ebenfalls eine Einführung im Asset Management darstellen, erweitern andere Banken wie JPMorgan und Goldman Sachs die Nutzung der Blockchain-basierten Infrastruktur.

JPMorgan hat bereits Blockchain-Abrechnungslösungen in seiner Digital-Asset-Einheit implementiert, die schnelle Token-Übertragungen zwischen institutionellen Kunden der Bank ermöglichen. Solche Systeme werden Verzögerungen beseitigen, die durch normale Abrechnungsverfahren entstehen, die in der Vergangenheit Tage dauern konnten.

Goldman Sachs hat auch seinen Blockchain-Integrationsplan mit tokenisierten Anleihen und der Ausgabe digitaler Wertpapiere beschleunigt. Die beiden Institutionen richten sich darauf ein, Vermittler und Infrastrukturanbieter in einer Welt zu sein, in der tokenisierte Vermögenswerte die neue Eigentumsform finanzieller Vermögenswerte sind.

Diese Entwicklung ist ein Hinweis auf einen breiteren institutionellen Ansatz: Anstatt mit der Blockchain zu konkurrieren, übernimmt das traditionelle Finanzwesen sie als integralen Bestandteil seines Geschäfts.

Privatkredite entwickeln sich zu einem der am schnellsten wachsenden RealFi-Segmente

Der tokenisierte Privatkredit ist einer der am schnellsten wachsenden Sektoren von RealFi und hat laut Reddit-Daten einen On-Chain-Wert von über 13 Milliarden Dollar erreicht. Der Wert steigt weiterhin, da mehr institutionelle Fonds in Blockchain-basierte Kreditmärkte eintreten.

Privatkredite sind Darlehen, die außerhalb der normalen Bankinstitute ausgegeben werden und normalerweise an Unternehmen oder institutionelle Kreditnehmer gehen. Traditionell das Privileg großer Investoren, ermöglicht die Tokenisierung eine anteilige Beteiligung und einen breiteren Zugang.

Große Investmentfirmen wie Apollo Global, Vermögensverwalter und Blockchain-Plattformen bauen alle tokenisierte Kreditinfrastrukturen auf und zeigen bereits Optimismus, dass Privatkredite zum Fundament der Blockchain-basierten Finanzen werden.

Effizienz und Rendite sind die Attraktionen. Der Vorteil des tokenisierten Kredits besteht darin, dass er in Echtzeit gehandelt, automatisch in Smart-Contracts (Intelligenten Verträgen) abgewickelt und international zugänglich gemacht werden kann, was die Betriebskosten senkt und die Liquidität erhöht.

Die Blockchain bedeutet, dass RealFi Eigentum besitzen und finanzielle Logik automatisieren kann, was RealFi möglich macht. Der Prozess der Tokenisierung verwandelt physische oder finanzielle Vermögenswerte in Blockchain-Token, die unterteilt, ausgetauscht und mit automatisierten Spezifikationen programmiert werden können.

Die Forscher stellen fest, dass die Tokenisierung Liquidität, Sicherheit und Effizienz erhöht, da Vermögenswerte digital dargestellt und ohne die Hilfe konventioneller Vermittler gehandelt werden können. RealFi hat das Potenzial, die Kosten erheblich zu senken und den Zugang zu den Finanzmärkten zu erhöhen, indem die Nutzung zentralisierter Vermittler verringert wird.

Stablecoins und Treasury-Produkte verankern das frühe RealFi-Wachstum

Das frühe Wachstum von RealFi wurde durch die Einführung von Stablecoins und Treasury-gestützten Token verankert. Diese Instrumente bringen Konsistenz zu konventionellen finanziellen Vermögenswerten und die Effektivität der Blockchain-Infrastrukturen.

Rendite-erzielende digitale Vermögenswerte mit Staatsanleihen werden insbesondere durch Treasury-gestützte Token bereitgestellt. Diese Produkte haben sich auf Institutionen ausgebreitet, die Blockchain-Exposition ohne die Volatilität von Mainstream Kryptowährungen haben möchten.

Die Expansion tokenisierter Treasury-Fonds ist auch ein Hinweis darauf, wie die Blockchain reibungslos in die aktuellen Finanzsysteme integriert werden kann, anstatt sie vollständig zu stören.

Ethereum-Blockchain und Layer-2-Netzwerke werden zur wichtigsten RealFi-Infrastruktur

Das Ethereum-Blockchain-Ökosystem der Ethereum Foundation und Software-Blockchain-Netzwerke haben sich aufgrund ihrer Sicherheit und Liquidität sowie Entwicklerumgebungen als Schlüsselinfrastruktur für RealFi herausgestellt.

Die Smart-Contract (Intelligenter Vertrag)-Fähigkeit von Ethereum ermöglicht es tokenisierten Vermögenswerten, selbstständig zu sein und somit reaktionsfähig für Abrechnung, Zinsen und Compliance zu sein.

Dies wird auch durch Layer-2-Skalierungsnetzwerke ermöglicht, die auf Ethereum basieren und reduzierte Transaktionskosten sowie bessere Leistung gewährleisten, was die institutionelle Einführung praktikabler macht. Mit dem Anstieg der Nutzung von RealFi werden Ethereum-Blockchain und andere Netzwerke voraussichtlich die Basisschichten der weltweiten Finanzinfrastruktur sein.

Obwohl Treasury-Anleihen und Privatkredite derzeit die führenden Produkte bei RealFi sind, erweitern Institutionen die Tokenisierung auf andere Anlageklassen. Immobilien werden zu einem bedeutenden Ziel, und tokenisiertes Immobilieneigentum ist die Option, die anteilige Investitionen und Zugänglichkeit aus der ganzen Welt ermöglicht.

Die Rohstoff-Tokenisierung, wie Gold und Energie-Vermögenswerte, bleibt auch nicht zurück und breitet ihre Flügel aus, da Institutionen Blockchain-basierte Handelssysteme suchen. Eine weitere Grenze sind Aktien, und der tokenisierte Aktienhandel könnte 24-Stunden-Weltmärkte ermöglichen.

Diese Veränderungen sind ein Hinweis auf eine breitere Veränderung in der Struktur und Übertragung des finanziellen Eigentums.

Der Beitrag RealFi And What To Expect In 2026 From Major Players erschien zuerst auf Metaverse Post.