Krypto-Kriminalität, Präsidenten-Begnadigungen und systemische Versäumnisse: Wie große Börsen weiterhin von illegalen Aktivitäten profitierten

Trotz rechtlicher Maßnahmen und Aufsicht verarbeiteten große Krypto-Börsen illegale Mittel. Systemische Schwächen, regulatorische Lücken und anhaltende Kriminalität offenbaren tiefe Verwundbarkeiten.

Im Oktober 2025 erließ Präsident Donald J. Trump eine Begnadigung für Changpeng "CZ" Zhao, Gründer von Binance. Zhao hatte sich im November 2023 schuldig bekannt, grundlegende Geldwäscheschutzmaßnahmen nicht implementiert zu haben. Das Weiße Haus stellte die Begnadigung als Ende des sogenannten "Krieges gegen Krypto" dar. Doch Analysten und Ermittler warnen, dass die zugrunde liegenden Probleme weiterhin bestehen.

Zwischen November 2023 und Juli 2025 verarbeitete Binance weiterhin Transaktionen im Zusammenhang mit organisierter Kriminalität. Ähnliche Geldflüsse wurden bei OKX entdeckt, das sich im Februar 2025 der Verletzung des Gesetzes über illegale Geldübermittlung schuldig bekannte. Diese Entwicklungen offenbaren systemische Schwächen in der Börsen-Compliance und Regulierung auf internationaler Ebene.

Trotz Aufsichtsanforderungen und gerichtlicher Überwachung flossen weiterhin Hunderte Millionen Dollar durch Börsenkonten, die mit kriminellen Netzwerken verbunden sind. Die anhaltenden Muster werfen ernsthafte Fragen auf, ob die Branche ihre Abwehrmaßnahmen in irgendeiner bedeutsamen Weise verbessert hat.

Rechtliche Auseinandersetzungen und Compliance-Versagen der Börsen

Binances rechtliche Probleme begannen mit einer im November eingereichten Vergleichsvereinbarung von 2023, die sich auf den Verdacht bezog, dass die Börse Transaktionen nicht ordnungsgemäß auf Anzeichen illegaler Aktivitäten überwachte und infolgedessen Gelder aus terroristischen und cyberkriminellen Aktivitäten in ihr System gelangen ließ. Im Rahmen der Vereinbarung verpflichtete sich Binance, umfassende Know-Your-Customer (KYC)-Aufzeichnungen zu führen und verdächtiges Verhalten zu melden.

Im Februar 2025 bekannte sich OKX ebenfalls schuldig, ein illegales Geldübermittlungsgeschäft in den Vereinigten Staaten betrieben zu haben. Das Unternehmen erklärte sich bereit, einen unabhängigen Compliance-Berater einzusetzen. Doch laut Blockchain-Analysen haben OKX-Konten nach dem Schuldbekenntnis nicht weniger als 226 Millionen Dollar von der Huione Group erhalten.

Binance hatte zwischen Juli 2024 und Juli 2025 mindestens 408 Millionen Dollar in Tether (USDT) von Huione-verknüpften Wallets erhalten. Dies setzte sich fort, selbst nachdem das US-Finanzministerium Huione im Mai 2025 zu einem der Hauptanliegen bei der Geldwäsche erklärt hatte. Anwälte sagten, dass solche Einstufungen typischerweise alle Transaktionen stoppen.

Der US-Geldwäscheexperte Ross Delston sagte, dass Unternehmen die Verbindungen zu gekennzeichneten Einheiten sofort abbrechen sollten. Doch trotz der Anforderungen verarbeiteten Börsen diese Geldflüsse weiter, ohne klare Beweise für entschiedene Maßnahmen zu deren Unterbindung.

Kriminelle Ausbeutung der Krypto-Infrastruktur

Börsen funktionieren ähnlich wie Banken, indem sie es Nutzern ermöglichen, Geld zu speichern, zu handeln und Vermögenswerte zu konvertieren. Doch Krypto-Konten haben nicht den bundesstaatlichen Versicherungsschutz, den Bankkonten haben. Kriminelle nutzen dieses Umfeld aus, da die Aufsicht von Land zu Land sehr unterschiedlich ist.

Eine ICIJ-Untersuchung konnte Zehntausende von Transaktionen zurückverfolgen, die mit großen kriminellen Netzwerken verbunden waren. Dazu gehörten Hacker aus Nordkorea über russische Geldwäschebanden bis hin zu chinesischen Menschenhandelsbanden. Binance-, OKX-, HTX- und Coinbase-Konten wurden unter vielen dieser Geldflüsse gefunden.

Wallets eines mexikanischen Sinaloa-Kartell-Geldwäschers erhielten über 700.000 Dollar in bar über Binance. Die meisten dieser Mittel stammten ursprünglich von Coinbase, was zeigt, dass illegale Mittel zwischen großen US-Plattformen bewegt wurden. Geld im Zusammenhang mit chinesischen Menschenhandelsoperationen floss zu Konten bei OKX.

Ein russisches Geldwäschekonto, das mit dem nordkoreanischen Waffenfinanzierungsprogramm verbunden war, war noch im August 2025 auf HTX aktiv. Zu diesem Zeitpunkt investierte HTX-Eigentümer Justin Sun auch 75 Millionen Dollar in ein weiteres Krypto-Unternehmen der Trump-Familie, World Liberty Financial, wo wir Verflechtungen zwischen großen Akteuren und den regulatorischen Schlagzeilen sehen können.

Diese Beispiele offenbaren das Ausmaß krimineller Geldflüsse, die trotz fortlaufender Bekundungen von Compliance und Kooperation in den Börsenbetrieb eingebettet sind.

Raffinierte Geldwäsche durch dezentralisierte Systeme

Kriminelle verlassen sich zunehmend auf dezentralisierte Swap-Dienste, um die Herkunft von Geldern vor ihrer Ankunft an Börsen zu verschleiern. Diese Swap-Protokolle ermöglichen es Nutzern, ein Vermögenswert gegen einen anderen ohne Identitätsprüfung zu tauschen, was ein Problem für traditionelle Compliance-Systeme darstellt.

Im Februar 2025 stahlen Hacker etwa 1,5 Milliarden Dollar in Kryptowährung von der in Dubai ansässigen Börse Bybit, was laut US-Finanzministerium der bisher größte Krypto-Raub war. Ein Großteil des gestohlenen Ethers wurde über THORChain, eine dezentralisierte Swap-Plattform, übertragen.

Blockchain-Analysten stellten fest, dass 5 Binance-Einzahlungsadressen innerhalb von zehn Tagen über 900 Millionen Dollar in Ether im Zusammenhang mit dieser Aktivität erhielten. Obwohl es keinen direkten Beweis gab, dass Binance diese Adressen kontrollierte, sagten Experten, dass das Ausmaß der Geldflüsse hätte Alarm auslösen müssen.

Jonathan Reiter, CEO des Blockchain-Analyseunternehmens ChainArgos, betonte, dass Compliance-Tools solche großen Einzahlungen identifizieren sollten. "Selbst ein grundlegendes Screening-Tool würde dieses Aktivitätsmuster erkennen", sagte er und wies auf eine Diskrepanz zwischen vorhandener Technologie und realen Praktiken hin.

Binance konterte mit dem Hinweis auf seine Investitionen in die Compliance-Infrastruktur – wie etwa mehr als 1.280 Mitarbeiter, die an Sicherheits- und Geldwäschebekämpfungsmaßnahmen arbeiten. Das Unternehmen sagte, es überwache ständig risikoreiche Aktivitäten und arbeite mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen.

THORChain sagte, dass unabhängige Händler, nicht sein Swap-Dienst, die Binance-Einzahlungsadressen kontrollierten. Die Episode zeigte jedoch, wie dezentralisierte Finanzen (DeFi) immer noch eine indirekte Rolle bei Geldwäscheaktivitäten spielen können. Daher steigen die Risiken, wenn DeFi-Plattformen sich mit zentralisierten Börsen verbinden.

Opfer von Krypto-Kriminalität

Die menschlichen Kosten dieser systemischen Mängel sind hoch. Im Jahr 2024 schätzte das Federal Bureau of Investigation (FBI), dass Amerikaner 9,3 Milliarden Dollar durch Kryptowährungsverbrechen verloren – ein Anstieg von 67% gegenüber dem Vorjahr 2023. Diese Verluste sind für Einzelpersonen und Familien verheerend und oft haben sie kaum eine Chance auf Rückerstattung.

Ein Opfer, die 58-jährige Carrissa Weber, verlor über 25.000 Dollar durch einen Remote-Job-Betrug, bei dem Gelder in Kryptowährung geleitet wurden. Die Polizei sagte ihr Berichten zufolge, dass eine Rückerstattung unwahrscheinlich sei. Ein weiteres Opfer, die 68-jährige Asako Nishizaki, verlor über 74.000 Dollar durch einen Romance-Betrug und danach ihr Haus.

Ein Vater verlor über 1 Million Dollar bei einem Krypto-Investment-Betrug in Minneapolis. Blockchain-Rückverfolgung zeigte, dass Diebe einen Teil der gestohlenen Gelder über Binance und andere Börsen leiteten. Die Strafverfolgungsbehörden unternahmen jedoch nur begrenzte Maßnahmen zur Verfolgung dieser Konten. Infolgedessen verlor der 67-jährige Paul DiLello 150.000 Dollar an Altersvorsorge und erlitt schwere finanzielle und emotionale Schäden.

Diese Opfer sagten, dass Polizei und Behörden nicht über die Werkzeuge, die Schulung oder die Ressourcen verfügten, um ihre Gelder zurückzuverfolgen und wiederzuerlangen. Vielen wurde von örtlichen Beamten gesagt, dass wenig getan werden könne, da die Betrüger im Ausland operierten oder anonyme Wallets verwendeten.

Die Unfähigkeit der Opfer, irgendeine Form von Rechtsbehelf zu erhalten, beleuchtet wichtige Lücken sowohl in der Industrie- als auch in der Strafverfolgungsreaktion auf Krypto-Kriminalität.

Compliance-Schwierigkeiten innerhalb der Börsen

Ehemalige Compliance-Mitarbeiter großer Börsen berichteten, sich überfordert zu fühlen und dass verfügbares Personal fehle. Ein ehemaliger Coinbase-Mitarbeiter erklärte, dass Compliance-Teams von der Menge der Verarbeitung überwältigt waren, die sie durchführen mussten, um ihre Warnungen rechtzeitig zu bearbeiten, was dazu führte, dass sie Risiken verpassten.

"Warnungen waren konstant, aber die Ressourcen waren begrenzt", sagte der anonyme ehemalige Mitarbeiter. "Es gab mehr Warnsignale als Personal, um sie auf sinnvolle Weise zu überprüfen."

Eine ehemalige OKX-Geldwäscheanalystin erzählte von langen Stunden, in denen sie Warnungswarteschlangen abarbeitete, die oft triviale und ernsthafte Fälle enthielten. "Bei Krypto gibt es dieses enorme Volumen", sagte sie. Es geht mehr um Quantität als um Qualität, und das führt zu Fehlern.'

Pamela Clegg, eine erfahrene Blockchain-Forscherin, sagte, dass Banken den Regulierungsbehörden normalerweise nachweisen müssen, dass sie über die richtigen Überwachungssysteme verfügen, die verdächtige Aktivitäten markieren, aber Compliance-Beauftragte nicht mit zu viel Arbeit überlasten. Krypto-Börsen erhalten im Vergleich dazu tendenziell sehr wenig entsprechende Kontrolle.

Alessio Della Santa, der bis September 2024 in der Compliance-Abteilung für Binance arbeitete, sagte, das Personal habe keine grundlegenden Daten wie verifizierte Wohnadressen gehabt, was ihre Fähigkeit beeinträchtigte, verdächtige Konten zu untersuchen. "Ohne grundlegende Informationen ist es sehr schwierig, fundierte Entscheidungen zu treffen", sagte er.

Dies sind die internen Herausforderungen, und auch das schiere Volumen der Transaktionen behindert weiterhin eine effektive Compliance.

Regulatorische Fragmentierung und Durchsetzungslücken

Regulatorische Ansätze für Kryptowährungen sind weltweit sehr unterschiedlich. Nationen wie China und Algerien haben den Handel mit Krypto aus Sorge um die finanzielle Stabilität verboten. Andere, wie Singapur und Mitglieder der Europäischen Union, haben Lizenzierungsregime eingerichtet, die Geldwäsche-Compliance erfordern.

Europa verabschiedete Ende 2024 neue Vorschriften zu Transparenz- und Verbraucherschutzmaßnahmen im Rahmen seiner Markets in Crypto Assets (MiCA)-Initiative. Diese Regeln zielten darauf ab, die Aufsicht zu verstärken und illegale Geldflüsse einzudämmen, indem sie Berichtsstandards für Krypto-Unternehmen vorschrieben.

In den Vereinigten Staaten hat sich die Durchsetzung jedoch verändert. Unter der Trump-Administration wurden zivilrechtliche Klagen gegen große Börsen wie Coinbase, Kraken und Binance fallen gelassen, während Strafverfahren gegen Plattformen wie OKX und den Mixer Tornado Cash weitergingen.

Regulierungsbehörden definieren Börsen in den USA als Geldübermittler und sie unterliegen niedrigeren Compliance-Standards als Banken. Mehrere Behörden beaufsichtigen Banken in Bezug auf ihre Geldwäschebekämpfungspraktiken, aber laut Berichten der Bundesinspektion übernimmt die IRS mit ihrer Abteilung für Kleinunternehmen und Selbständige die Aufsicht über Krypto trotz begrenzter Ressourcen.

Julia Hardy, Mitbegründerin des Blockchain-Ermittlungsunternehmens ZeroShadow, sagte, vielen lokalen Strafverfolgungsbehörden fehle es an Schulung und geeigneten Rückverfolgungswerkzeugen. Infolgedessen haben sie Schwierigkeiten, gestohlene Kryptowährung über öffentliche Blockchains zu verfolgen. Daher bleibt die Vermögenswiederherstellung trotz transparenter krimineller Transaktionen schwierig.

Globale Geldwäschenetzwerke und Börsenexposition

Über Huione und THORChain hinaus gibt es weitere Fälle weiterer krimineller Netzwerke, die Schwächen von Börsen missbrauchen. Russische Geldwäscheorganisationen wie die Smart- und TGR-Netzwerke bewegten mindestens Dutzende Millionen Dollar durch die Börseninfrastruktur.

Die britische National Crime Agency führte Ende 2024 die Operation Destabilise durch, die größte Geldwäschebekämpfungsoperation des Landes seit 10 Jahren. Die Operation zerschlug zwei russisch-verbundene Geldwäschenetzwerke, die Drogenkartelle, Ransomware-Gruppen und Spionagefronten finanzierten.

Chain-Daten enthüllten, dass Wallets, die mit einer Figur der Smart-Gruppe verbunden waren, zwischen 2019 und 2021 mindestens 40 Millionen Dollar über Binance-Konten überwiesen haben. Eine Börse namens WhiteBIT, eine europäische Börse, schickte mindestens 8 Millionen Dollar mehr in HTX-verknüpfte Wallets. Börsen antworten oft, dass sie Krypto bei eingehenden Übertragungen nicht blockieren können, da Blockchain-Protokolle die Verhinderung von Einzahlungen nicht zulassen.

Kritiker argumentieren, dass Blockchain es Vermögenswerten ermöglicht, sich frei über Grenzen hinweg zu bewegen. Börsen können jedoch weiterhin Aktivitäten überwachen und Konten mit verdächtigen Mustern markieren. Daher beschränken Plattformen häufig Adressen, die mit bekannten kriminellen Netzwerken verbunden sind.

Die CZ-Begnadigung und die Botschaft der Branche

Die Begnadigung von Changpeng Zhao im Oktober 2025 war symbolisch für einen dramatischen politischen Wandel. Unterstützer begrüßten die Maßnahme als Bekräftigung von Innovation; Kritiker betrachteten sie als regulatorische Nachsicht, die die Durchsetzung behinderte. Trump, der einst behauptete, Bitcoin sei ein "Betrug", erschien plötzlich als Krypto-Befürworter und bestand darauf, die USA zur "Krypto-Hauptstadt der Welt" zu machen.

Mehrere große Namen in der Krypto-Industrie und Unternehmen unterstützten bekanntermaßen öffentlich Trumps politische Kampagnen. Coinbase, Kraken, Crypto.com usw. leisteten alle Beiträge zu Amtseinführungs- und politischen Spendenaktionen. Die Winklevoss-Zwillinge machten ihre Spende in Bitcoin, was die zunehmenden Verbindungen zwischen Brancheninteressen und Politik zeigt.

Als Reaktion auf die Begnadigung erschien eine 10 Fuß große goldene Statue von Zhao in der Nähe des US-Kapitols, die von Krypto-Enthusiasten installiert wurde. Zhao drückte Dankbarkeit gegenüber Fans aus, lehnte jedoch einen mit der Statue verbundenen Meme-Coin ab, der schnell in die Höhe geschossen und dann abgestürzt war, wodurch viele Fans mit fast wertlosen Token zurückblieben.

Das politische Umfeld veränderte die Stimmung unter den Branchen. Gelockerte Durchsetzung zusammen mit hochkarätigen Begnadigungen erweckten den Eindruck, dass Compliance-Versagen begrenzte Konsequenzen hatten, was einige Unternehmen ermutigte, sich auf Wachstum und Marktanteil zu konzentrieren.

Fazit

Die ICIJ-Untersuchung zeigt, dass Börsen wie Binance und OKX trotz Schuldbekenntnissen, gerichtlicher Überwachung und regulatorischer Kontrolle zwischen 2023 und 2025 weiterhin Hunderte Millionen an verdächtigen Geldern verarbeiteten. Interne Compliance-Teams sind weiterhin überfordert, und lückenhafte Regulierungsregime ermöglichen es kriminellen Akteuren, die Lücken auszunutzen.

Opfer verlieren weitere Milliarden Dollar durch Betrug und illegale Geldtransaktionen bei geringer Chance auf Rückerstattung. Blockchain-Transparenz hat sich nicht in bessere Durchsetzung und Verbraucherschutz übersetzt. Nachhaltige Reformen erfordern erhebliche Investitionen in die Compliance-Infrastruktur, verbesserte Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden und einheitliche globale Standards.

Ohne bedeutsame Veränderungen werden die Schwachstellen der Systeme weiterhin bestehen und Nutzer, Institutionen und Finanzsysteme dem Risiko weiterer Schäden aussetzen.

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