Lösung der Geschwindigkeit von Risiken im Zahlungsverkehr

Auf der Money20/20 Asia-Veranstaltung wurde das Gespräch über die Geschwindigkeit der Finanzinnovation häufig von einer kritischen Realität überschattet: Je schneller Zahlungen werden, desto schneller bewegt sich auch das Risiko. Eddie Low, der bei Eastnets für die Asien-Pazifik-Region zuständig ist, nahm an der Diskussion teil, um zu erläutern, wie der 40-jährige Compliance- und Zahlungsspezialist derzeit rund 800 Banken unterstützt. Als Spezialist für Betrugsmanagement, KYC und Sanktionsprüfung ist Low an der Schnittstelle zwischen raschem regionalem Wachstum und zunehmend komplexen Sicherheitsanforderungen positioniert.

Da asiatische Banken bestrebt sind, in einem beschleunigten Tempo zu innovieren, hat die Verlagerung hin zu schnelleren Zahlungsinfrastrukturen erhebliche operative Hürden mit sich gebracht. Low betonte, dass mit steigenden Transaktionsvolumina Banken einem wachsenden operativen Risiko ausgesetzt sind. Dies führt häufig zu einer hohen Anzahl von Falsch-Positiven, die für Institute, die versuchen, die Effizienz aufrechtzuerhalten und gleichzeitig strengen regulatorischen Anforderungen in verschiedenen Rechtsgebieten gerecht zu werden, einen massiven Engpass erzeugen können. Bei jeder grenzüberschreitenden Transaktion müssen Banken ein Umfeld unterschiedlicher Sanktionen und regulatorischer Anforderungen navigieren, das manuell schwer zu bewältigen ist.

Um diesen Herausforderungen zu begegnen, setzt Low auf ein integriertes Compliance-Modell. Dabei werden Compliance- und regulatorische Lösungen direkt in Zahlungsorchestrierungssysteme eingebettet. Durch den Einsatz KI-gesteuerter Datenanalysen erläuterte Low, wie Banken große Datenmengen besser verarbeiten können, um Falsch-Positive proaktiv zu reduzieren und die Echtzeit-Transaktionsprüfung zu automatisieren. Diese Strategie soll von Anfang an Compliance gewährleisten und Banken dabei helfen, regulatorische Genehmigungen korrekt zu erlangen und gleichzeitig die gesamte operative Effizienz deutlich zu verbessern.

Wichtige Highlights von Eddie Low:

• Das Innovationsparadox: Low erklärt, warum die Entwicklung hin zu schnelleren Zahlungen in der APAC-Region Banken dazu zwingt, in ihrem Umgang mit Risiken noch schneller zu innovieren.

• Eingebettete Compliance-Systeme: Der strategische Vorteil der direkten Integration von Sanktions- und Transaktionsprüfungen in das Herzstück von Zahlungssystemen zur Effizienzsteigerung.

• Bewältigung des Datenzuwachses: Wie KI und Datenanalysen eingesetzt werden, um Banken bei der Verwaltung umfangreicher Datensätze zu unterstützen und die Rate der Falsch-Positiven drastisch zu senken.

• Navigation durch regionale Komplexität: Auseinandersetzung mit den spezifischen regulatorischen Anforderungen und grenzüberschreitenden Risiken, mit denen asiatische Banken auf dem heutigen globalen Markt konfrontiert sind

Der Beitrag „Solving the Velocity of Risk in Payments" erschien zuerst auf FF News | Fintech Finance.