ICAIE تصدر تقريرًا حول كيفية تسريع المجرمين للتجارة غير المشروعة من خلال استغلال مخططات غسل المعاملات الناشئة

الجانب المظلم للاقتصادات غير المشروعة: يتم استغلال الأصول الرقمية ومخططات "القيمة" في المعاملات لتمويل نظام بيئي عالمي من الجريمة

أصدر التحالف الدولي لمكافحة الاقتصادات غير المشروعة (ICAIE) اليوم أحدث تقرير استخباراتي استراتيجي حول كيفية مساعدة المخططات الجديدة لغسل الأموال وتمويل التهديدات - خاصة عبر العالم الرقمي - في توسيع الاقتصاد العالمي غير القانوني. يحمل تقرير ICAIE الجديد عنوان "المجرمون يسرعون التجارة غير المشروعة العالمية من خلال استغلال الأصول الرقمية واحتيال تمويل التجارة ومخططات غسل المعاملات الناشئة الأخرى"، شارك في تأليفه جون أ. كاسارا وديفيد م. لونا.

يسلط تقرير ICAIE لربيع 2026 الضوء على قضية أنه ضمن الاقتصادات غير المشروعة، يتم استغلال الأصول الرقمية ومخططات "القيمة" في المعاملات من قبل الجهات السيئة والشبكات الإجرامية لتمويل نظام بيئي عالمي من الجريمة وغسل الأرباح القذرة عبر نظام التداول الدولي والأسواق الرقمية ومراكز التجارة غير المشروعة والمناطق الحرة الخطرة (FTZs) والملاذات المالية الآمنة.

عبر مشاهد الأمن العالمية اليوم، تزدهر شبكة عالمية من التجارة والتجارة والأنشطة غير المشروعة، مع بيع وشراء السلع والخدمات القانونية وغير المشروعة من خلال المدفوعات الإلكترونية والرقمية عبر الاتصالات عبر الإنترنت وأنظمة التداول العالمية وأسواق التجارة الإلكترونية والتطبيقات ووسائل التواصل الاجتماعي والقنوات المشفرة.

اقرأ المزيد عن التكنولوجيا المالية : مقابلة التكنولوجيا المالية العالمية مع كريستين كاندرز، رئيسة التسويق والمشاركة، تطبيق Plynk

قال ديفيد م. لونا، المدير التنفيذي لـ ICAIE، إن "هذه البنية الجديدة للسوق العالمي يستغلها المجرمون لنقل الأموال القذرة في جميع أركان العالم من خلال التقنيات الرقمية والإنترنت والهواتف المحمولة والذكاء الاصطناعي المدفوع بالبيانات وإنترنت الأشياء والحوسبة السحابية/الكمومية."
كما أوجدت التجارة العالمية ونزاعات التعريفات الجمركية فرص مراجحة جديدة للمجرمين عبر أسواق التعريفات المنخفضة ونقاط الشحن العابر والمخططات الاحتيالية التي تسيء استخدام إعلانات بلد المنشأ وغسل الأموال القائم على التجارة الذي يستخدم عملة مشفرة لتسوية المدفوعات.

مع تزايد رقمنة التجارة والتجارة الدولية، غيّر تطور أنظمة الدفع اليوم أيضًا المشاهد الأمنية المستخدمة للكشف عن غسل الأموال والجريمة المالية ومكافحتها، خاصة مع تحول الأسواق نحو العملات الرقمية واقتصاد بدون نقد حيث تصبح "القيمة" طريقة الدفع الفعالة للمعاملات.

استغل المجرمون العولمة التي تستغل التجارة الرقمية لتمويل نظام بيئي دولي من الجريمة والتجارة غير المشروعة الذي يسحب تريليونات الدولارات من الاقتصادات القانونية.

يقدر صندوق النقد الدولي أن غسل الأموال الدولي يمثل ما بين 2-5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي (أو ما يصل إلى 6 تريليون دولار بناءً على الاقتصاد العالمي - 117 تريليون دولار من الناتج المحلي الإجمالي - في 2025). بالطبع، يعتمد ذلك على ما يتم تضمينه في العد. لا نعرف حسابات صندوق النقد الدولي الداخلية القديمة ومنهجيته في استخلاص تقديره. لكن يبدو، على سبيل المثال، أن التهرب الضريبي غير مدرج في تقدير صندوق النقد الدولي. ومع ذلك، أصبح التهرب الضريبي الآن جريمة أساسية لغسل الأموال في العديد من البلدان والولايات القضائية.

كما يوضح هذا التقرير، تتصاعد أشكال جديدة من غسل الأموال بسرعة، مثل تلك التي يقودها الذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة. لذا، قد يكون الحجم الفعلي لغسل الأموال أكبر بكثير من التقدير المقبول عمومًا البالغ 6 تريليون دولار لعام 2026، وهذا له آثار سلبية متتالية وآثار سياسية محلية ودولية حرجة.

يشمل الاقتصاد العالمي غير المشروع المربح متعدد التريليونات من الدولارات مجموعة من الجرائم الإلكترونية بالإضافة إلى تهريب والاتجار بالمخدرات والمواد الأفيونية والأسلحة والبشر والأدوية المزيفة والسلع المقلدة والمقرصنة؛ ومنتجات التبغ والكحول غير القانونية؛ والأخشاب والحياة البرية والأسماك المحصودة بشكل غير قانوني؛ والنفط والماس والذهب والموارد الطبيعية والمعادن الحرجة المنهوبة؛ والسلع غير المشروعة والبضائع المهربة الأخرى.

يستفيد غسل المعاملات من الثغرات ونقاط الضعف في النظام المالي العالمي والعالم الرقمي. في هذا الواقع الأحدث، تستمر اتجاهات التمويل غير المشروع في التطور بما في ذلك في الأسواق الرقمية الناشئة والأنظمة المصرفية السرية من خلال عدم الكشف عن الهوية الزائف والأصول الرقمية ونقص التنظيم الموحد المتعلق بالعملات المشفرة والافتراضية والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والألعاب عبر الإنترنت ومنصات DeFi (التمويل اللامركزي)

يجمع ICAIE أبطالًا متنوعين عبر القطاعات والمجتمعات، بما في ذلك الحكومات والمنظمات البارزة من القطاع الخاص والمجتمع المدني لتعبئة الطاقات لمكافحة التهديدات غير المشروعة عبر الحدود التي تعرض الأمن القومي الأمريكي وسلاسل التوريد العالمية والسلام الدولي للخطر.

احصل على المزيد من رؤى التكنولوجيا المالية : عندما تصبح بروتوكولات DeFi كائنات حية ذاتية التطور

[لمشاركة رؤاك معنا، يرجى الكتابة إلى psen@itechseries.com ]

ظهر منشور ICAIE يصدر تقريرًا حول كيفية تسريع المجرمين للتجارة غير المشروعة من خلال استغلال مخططات غسل المعاملات الناشئة لأول مرة على GlobalFinTechSeries.