الولايات المتحدة تغرم Paxful بمبلغ 4 ملايين دولار بسبب أموال مرتبطة بالاتجار والاحتيال

في إجراء تنفيذي بارز، أُمرت Paxful، منصة تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير، بدفع 4 ملايين دولار بعد إقرارها بأنها استفادت عن علم من المجرمين الذين استخدموا منصتها بسبب ضوابط مكافحة غسل الأموال المتساهلة. أوضحت وزارة العدل أن Paxful أقرت بالذنب في ديسمبر بالتآمر لترويج الدعارة غير القانونية ونقل الأموال المستمدة من الجريمة عن علم، منتهكة متطلبات مكافحة غسل الأموال الفيدرالية. كما فصلت الحكومة أنه بين يناير 2017 وسبتمبر 2019، سهلت Paxful أكثر من 26 مليون عملية تداول بقيمة تقارب 3 مليارات دولار، محققة نحو 29.7 مليون دولار من الإيرادات بينما كانت تتجاهل النشاط غير المشروع. تتمحور القضية حول كيفية تسويق المنصة لنفسها كبورصة متساهلة ومنخفضة المعلومات بينما كانت تهمل الضمانات الأساسية. يؤكد ملف وزارة العدل أن نموذج عمل Paxful كان يعتمد على جذب المستخدمين المجرمين من خلال التقليل من التزامات الامتثال.

سلطت وزارة العدل الضوء على أن Paxful وافقت على أن العقوبة الجنائية المناسبة ستكون 112.5 مليون دولار، لكن المدعين قرروا أن الشركة لا تستطيع دفع أكثر من 4 ملايين دولار. تعكس التسوية دفعة أوسع من قبل السلطات الفيدرالية لكبح منصات العملات المشفرة التي تفشل في تنفيذ أو فرض تدابير مكافحة غسل الأموال، خاصة عندما تسهل أنشطة غير قانونية مثل الاحتيال والابتزاز والدعارة والاتجار. قالت الوزارة إن Paxful استفادت من نقل الأموال للمجرمين الذين جذبتهم بوعد الامتثال الأدنى، وهو ديناميكية وصفها المدعون بأنها مسيئة للتمويل المشروع وللمستخدمين الذين يسعون للحصول على خدمات قانونية.

تعود القضية إلى فترة النمو الطموح لـ Paxful من 2017 حتى 2019، عندما تعاملت المنصة بحسب التقارير مع عشرات الملايين من الصفقات وحققت إيرادات كبيرة على الرغم من تحذيرات المحققين بشأن ثغرات مكافحة غسل الأموال. أصر المدعون على أن رسائل التسويق الخاصة بـ Paxful، والتي أكدت على نقص المعلومات المطلوبة من العملاء، إلى جانب السياسات التي كانت تعلم أنها لم تُنفذ أو تُطبق، خلقت بيئة متساهلة للجهات الفاعلة غير المشروعة. يقول داعمو القضية إن هذا النهج سمح للجهات الفاعلة الإجرامية بتوجيه الأموال عبر Paxful بسهولة أكبر من القنوات المنظمة.

يُكمل وصف وزارة العدل لأخلاقيات عمل Paxful بعلاقة متعددة القطاعات ملحوظة: كانت لمنصة العملات المشفرة روابط مع Backpage وموقع مشابه خلال فترة امتدت من 2015 إلى 2022، وهي علاقة تقول الحكومة إنها ساهمت في أرباح Paxful، والتي تُقدر بنحو 2.7 مليون دولار. بينما أُغلقت منصة Backpage بسبب الأنشطة غير القانونية، يُستشهد بتحالف Paxful كمثال ملموس على كيفية استغلال الشبكات غير المشروعة لسكك العملات المشفرة لتحقيق الدخل من الأفعال الخاطئة. لاحظت الوزارة أن مؤسسي Paxful تفاخروا علناً بـ "تأثير Backpage"، حيث صوروا التعاون كمحفز للنمو، وهو ادعاء استخدمته الحكومة لتوضيح استراتيجية متعمدة لتمكين المعاملات الإجرامية.

تلقي القضية أيضاً الضوء على خروج Paxful النهائي من السوق. أوقفت البورصة عملياتها في نوفمبر، وصورت منشورها المؤرشف لاحقاً بشأن إغلاق أكتوبر القرار كاستجابة لـ "التأثير الدائم لسوء السلوك التاريخي من قبل المؤسسين المشاركين السابقين Ray Youssef وArtur Schaback قبل عام 2023، إلى جانب التكاليف التشغيلية غير المستدامة من جهود المعالجة الواسعة للامتثال". رد Youssef علناً على توقيت الإغلاق، مقترحاً أن الشركة كان يجب أن تُغلق عندما غادر الشركة. في غضون ذلك، أقر Schaback، كبير مسؤولي التكنولوجيا السابق لـ Paxful، بالذنب في يوليو 2024 بالتآمر للفشل في الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال وينتظر إصدار الحكم، حيث نقل قاضٍ في كاليفورنيا جلسته من يناير إلى مايو لاستيعاب التعاون المستمر مع السلطات. يوضح حساب وزارة العدل أن حساباً أوسع - يتجاوز قيادة Paxful - يمتد إلى مستخدمي الشركة وموظفيها ونظام العملات المشفرة الأوسع.

بينما تابعت السلطات القضية، أكد المسؤولون أن مسألة Paxful ليست حادثة منعزلة بل جزء من جهد أوسع لتشديد التوقعات التنظيمية على أسواق العملات المشفرة. أشارت الوزارة إلى الحاجة إلى فحوصات قوية لمعرفة عميلك، وبرامج امتثال شاملة لمكافحة غسل الأموال، ومراقبة استباقية للنشاط المشبوه لردع الاستخدامات غير المشروعة للأصول الرقمية. تمتد الآثار إلى منصات أخرى تعمل في نفس المجال، مما يشير إلى أن النماذج المتساهلة ذات الإشراف المنخفض ستجذب فحصاً مكثفاً من جهات إنفاذ القانون الفيدرالية والجهات التنظيمية.

النقاط الرئيسية

• تلقت Paxful عقوبة جنائية بقيمة 4 ملايين دولار بعد الإقرار بالذنب في المؤامرة المتعلقة بالأنشطة غير القانونية وانتهاكات مكافحة غسل الأموال، مع إشارة المدعين إلى عقوبة قصوى محتملة قدرها 112.5 مليون دولار.
• من 2017 حتى 2019، سهلت Paxful أكثر من 26 مليون عملية تداول بقيمة تقارب 3 مليارات دولار وجمعت نحو 29.7 مليون دولار من الإيرادات، وفقاً لملفات وزارة العدل.
• تصف وزارة العدل Paxful بأنها استفادت من تمكين المجرمين من خلال التقليل من ضوابط مكافحة غسل الأموال والفشل في الامتثال لقوانين غسل الأموال المعمول بها.
• ربط المدعون Paxful بتدفقات إيرادات غير مشروعة عبر شراكات مع Backpage ومنصات مماثلة، واصفين أرباحاً بنحو 2.7 مليون دولار مرتبطة بتلك الاتصالات.
• أوقفت الشركة العمليات في نوفمبر، مشيرة إلى سوء السلوك التاريخي من قبل المؤسسين المشاركين السابقين وتكاليف معالجة الامتثال، مع إجراءات قانونية مستمرة تحيط بقضية Schaback والتحقيق الأوسع.
• توضح القضية كيف تصعد وكالات الإنفاذ الفحص لأسواق العملات المشفرة التي تسمح بالعناية الواجبة المتساهلة والنشاط عالي المخاطر، مما يعزز التوقعات لبرامج مكافحة غسل الأموال عبر القطاع.

المشاعر السوقية: سوق متجه نحو الهبوط

سياق السوق: يتماشى إجراء Paxful مع تشديد أوسع لمعايير مكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة حيث تسعى الجهات التنظيمية إلى تطبيع توقعات الامتثال عبر منصات النظير إلى النظير والبورصات وخدمات الأصول الرقمية الأخرى، مما يؤثر على السيولة ومشاعر المخاطر وإيقاع الإنفاذ عبر الصناعة.

لماذا هذا مهم

تسوية وزارة العدل مع Paxful تؤكد لحظة محورية لمشهد منصات العملات المشفرة. بالنسبة للمستخدمين، فإنها تشير إلى أن مقدمي الخدمات يجب أن يُظهروا عناية واجبة يمكن التحقق منها في برامج مكافحة غسل الأموال الخاصة بهم أو يواجهوا عقوبات ملموسة وأضراراً في السمعة. بالنسبة للمشغلين، تعزز القضية الحاجة إلى مواءمة تصميم المنصة وتسجيل المستخدمين ومراقبة المعاملات مع المتطلبات القانونية المعمول بها بدلاً من الاعتماد على السرديات التسويقية حول إخفاء الهوية أو الحد الأدنى من المعلومات. يهم التطور أيضاً البناة وصانعي السياسات. يسلط الضوء على تكاليف الضوابط المتساهلة وإمكانية النشاط غير المشروع لتقويض الثقة في أنظمة التمويل اللامركزية، مما يدفع شركات العملات المشفرة إلى الاستثمار بشكل أكبر في تكنولوجيا الامتثال والمراقبة في الوقت الفعلي وأطر الحوكمة القوية.

من منظور المستثمر، يمكن لإجراءات الإنفاذ مثل هذه أن تؤثر على تسعير المخاطر ودورات التمويل لمنصات العملات المشفرة، خاصة تلك التي لديها قواعد مستخدمين دولية أو سكك دفع معقدة. رواية Paxful - التي تركز على التصريحات العامة من قبل المؤسسين وفجوات السياسة الداخلية والمعالجة في مرحلة متأخرة - تعمل كقصة تحذيرية حول هشاشة نماذج الأعمال التي تعتمد على مواقف امتثال متساهلة. في سوق يطالب فيه المستخدمون بشكل متزايد بالشفافية والتوافق التنظيمي، تؤكد القضية سبب كون برامج مكافحة غسل الأموال الموثوقة ليست مجرد خانة اختيار قانونية بل محركاً أساسياً لموثوقية المنصة وقابليتها للاستمرار على المدى الطويل.

ما يجب مراقبته بعد ذلك

• يظل توقيت إصدار حكم Schaback متغيراً، مع استمرار جلسة مايو حيث يدمج المدعون التعاون المستمر في توصية الحكومة.
• قد تظهر أي إجراءات أو إفصاحات إضافية تتعلق بقيادة Paxful السابقة كجزء من التحقيقات والتسويات ذات الصلة.
• قد تشدد الجهات التنظيمية الفحص لبورصات P2P الأخرى والأسواق غير الحافظة لتقييم ضوابط مكافحة غسل الأموال وقدرات المراقبة والاستعداد للإنفاذ.
• قد تعكس ردود أفعال السوق الأوسع تحولاً في مشاعر المخاطر حيث تعدل المنصات استثمارات الامتثال ومعايير الحوكمة استجابة لقضايا الإنفاذ البارزة.

المصادر والتحقق

• بيان صحفي لوزارة العدل الأمريكية: منصة تداول الأصول الافتراضية محكومة بانتهاك قانون السفر والجرائم الفيدرالية الأخرى (الرابط مقدم في ملف وزارة العدل).
• منشور رسمي لقسم الجنايات في وزارة العدل على X/Twitter يؤكد تفاصيل القضية ووضع إصدار الحكم.
• إعلان إغلاق Paxful (مؤرشف): إعلان إغلاق Paxful، مع ملاحظة سوء السلوك وتكاليف المعالجة.
• تصريحات وتغطية حول رد Ray Youssef على إغلاق Paxful وإقرار Artur Schaback بالذنب.
• تقارير ذات صلة حول "تأثير Backpage" المزعوم لـ Paxful والتعاونات التاريخية للمنصة التي استشهد بها المدعون.

ما الذي تغيره القصة

توضح قضية Paxful كيف يمكن لإجراءات الإنفاذ المرتبطة بضوابط مكافحة غسل الأموال أن تعيد تشكيل عمليات وقابلية استمرار منصات العملات المشفرة التي تعتمد على النمو السريع والامتثال الأدنى. من خلال ربط عقوبات كبيرة بسوء سلوك مثبت وتسليط الضوء على روابط صريحة بالأنشطة غير المشروعة، ترسل السلطات إشارة واضحة: برامج مكافحة غسل الأموال القوية والشفافة أساسية وليست اختيارية. مع تطور الصناعة، قد تحتاج المنصات إلى إعادة تقييم ممارسات التسجيل وفحص المعاملات والحوكمة الخاصة بها لتحمل الفحص التنظيمي المتزايد ولاستعادة أو الحفاظ على ثقة المستخدم في مشهد يستمر في الموازنة بين الابتكار والمساءلة.

تم نشر هذا المقال في الأصل بعنوان US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud على Crypto Breaking News - مصدرك الموثوق لأخبار العملات المشفرة، وأخبار Bitcoin، وتحديثات البلوكشين.