شركات التكنولوجيا المالية الكينية اجتذبت بقوة المواهب من البنوك. الآن المواهب تعود

تستعيد البنوك التجارية الكينية الكبرى التي فقدت موظفين لصالح الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية خلال توسع القطاع منذ عام 2020 المواهب الآن، حيث تقلل التأخيرات في الترخيص وتسريح العمال من جاذبية الوظائف في مجال التكنولوجيا المالية.

أخبر العديد من المصرفيين والموظفين المسؤولين عن التوظيف TechCabal أن بعض المواهب الذين غادروا إلى شركات التكنولوجيا المالية قبل بضع سنوات يعودون الآن إلى المقرضين التقليديين، مجذوبين بتحسن الرواتب وتنظيمات أكثر وضوحًا والأمان الوظيفي. تكثف هذا التحول منذ عام 2024، حيث وسعت البنوك أقسام الهندسة والامتثال استجابةً لارتفاع المخاطر التشغيلية، مثل الاحتيال الإلكتروني.

يمكن لموجة المواهب العائدة إلى البنوك الكينية أن تعيد تشكيل الابتكار المالي في البلاد، مما يسمح للمقرضين بتطوير المنتجات الرقمية وحلول الدفع داخليًا والانتقال إلى ما هو أبعد من العمليات المصرفية التقليدية. 

بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية، يسلط هذا التحول الضوء على حدود التوسع دون بيئة تنظيمية واضحة وإمكانية الوصول المباشر إلى البنية التحتية مثل M-Pesa.

"الأمر يتعلق كله بالأمان الوظيفي. منذ عام 2019 أو نحو ذلك، قدمت شركات التكنولوجيا المالية للمهنيين العاملين في البنوك فرصة للنمو ورواتب أفضل"، قال سيمون إنجاري، شريك تطوير المهن في Opportunities for Kenyans، وهي وكالة توظيف مقرها نيروبي. 

"إنهم يعودون لأن الشركات التقليدية لديها أمان وظيفي أفضل: الرواتب والنمو الموعود في الشركات الناشئة غير مضمون."

قال تشارلز إريري، مدير الامتثال السابق في Equity Group، إن المقرضين من الدرجة الأولى كانوا من بين الأكثر تضررًا خلال التحول الأولي. فقدت البنوك، بما في ذلك Equity Group وKCB وDiamond Trust Bank وNCBA، مهندسين ومسؤولي امتثال ومديري منتجات حيث بنت شركات التكنولوجيا المالية مثل Chipper Cash فرقًا محلية بقوة.

قال إريري إن العديد من الشركات الناشئة كافحت للاحتفاظ بالمواهب بمجرد توقف التراخيص وتصاعدت ضغوط التمويل.

"البنوك لديها الآن الخبرة والتغطية التنظيمية للابتكار داخليًا"، قال. "لا يزال بإمكان شركات التكنولوجيا المالية التجربة، لكن التوسع صعب بدون ترخيص أو رأس مال كافٍ."

رواتب أعلى

استجابت البنوك أيضًا من خلال رفع الرواتب للاحتفاظ بالموظفين وجذبهم. في ديسمبر 2025، زاد Equity Bank الرواتب بنحو 20٪، رافعًا الأجر الأساسي للأدوار الدائمة إلى 116,000 شلن كيني (900 دولار) شهريًا من 65,000 شلن كيني (504 دولار). عدلت المقرضات الكبيرة الأخرى نطاقات الأجور، خاصة لأدوار التكنولوجيا والمخاطر والامتثال، وفقًا لإريري.

تعد البنوك الكينية من بين أفضل أصحاب العمل الذين يدفعون رواتب في شرق أفريقيا. عادة ما يكسب المهنيون من المستوى المتوسط أكثر من 150,000 شلن كيني (1,160 دولار) شهريًا، بينما يحصل المديرون على أكثر من 200,000 شلن كيني (1,550 دولار). في المقابل، يكسب كبار المسؤولين التنفيذيين أكثر من مليون شلن (7,751 دولار)، وهي مستويات أعلى بكثير من متوسط الأجر في كينيا البالغ 20,000 شلن كيني (155 دولار) ويصعب بشكل متزايد على شركات التكنولوجيا المالية مجاراتها.

ضعفت قوة التوظيف في قطاع التكنولوجيا المالية حيث واجهت خطط التوسع عقبات تنظيمية. كافح مقدمو خدمات الدفع والشركات الناشئة المتخصصة في التحويلات المالية التي تسعى للإقامة في كينيا لتأمين التراخيص، مما أجبرها على التقليص. خفض Flutterwave قوته العاملة الكينية بنحو 50٪ في عام 2025، بينما قلص Chipper Cash إلى موظفين محليين اثنين فقط.

أعقب عمليات التسريح حالة من عدم اليقين التنظيمي المطول. في عام 2024، قال البنك المركزي الكيني إنه سيعدل قانون أنظمة الدفع الوطنية لعام 2011 لإزالة منطقة رمادية قانونية أعاقت ترخيص التكنولوجيا المالية. بعد ما يقرب من عامين، لم تحرز عملية تغيير القانون تقدمًا، مما ترك الشركات الناشئة في مجال المدفوعات والتحويلات المالية تعمل من خلال شراكات مع البنوك أو منصات الأموال عبر الهاتف المحمول مثل M-Pesa.

حدّ هذا الاعتماد من قدرتها على التوسع بشكل مستقل، خاصة في الإقراض والمدخرات والمدفوعات عبر الحدود. بينما تستمر شركات التكنولوجيا المالية في تقديم تعرض المهنيين للمنتجات الرقمية، توفر البنوك الآن أدوارًا مماثلة داخل مؤسسات منظمة وبميزانيات عمومية أقوى.

"أولئك الذين يعودون يفعلون ذلك بتوقعات أكثر تحفظًا. يعطي معظمهم الأولوية لضمان الراتب وخبرة الامتثال والاستقرار طويل الأجل"، قال إنجاري.

قال إريري إن التحول لا يشير إلى موت التكنولوجيا المالية، لكنه يشير إلى أنه في قطاع مالي منظم بإحكام مثل قطاع كينيا، يحتفظ الموجودون بالتراخيص ورأس المال والقدرة على التسعير بميزة حتى في مسابقة المواهب.